HOME FP養成講座・各種FP向けセミナー 無料メールマガジン 第47号 ライフプランソフト「大成功家族」の特徴(後編) ~収入、住まい・・・生き方の提案が可能に!(柳澤)

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第47号 ライフプランソフト「大成功家族」の特徴(後編) ~収入、住まい・・・生き方の提案が可能に!(柳澤)

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    あこがれのFP活動☆成功の秘訣

                   第47号
      2014/4/9 発行
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おはようございます!

電車を待つホームで、街角で、初々しい新入社員の姿を
見かける季節になりました。

スーツがしっくりきてなくて、一目ですぐわかる。

あ~私にもあんな時代があったな、
なんてちょっとセンチな気分になる季節でもあります。
さて、前回に引き続きライフプランソフトの機能を
あと2つ、ご紹介します。

それでは、どうぞ!

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ライフプランソフト「大成功家族」の特徴(後編)
~収入、住まい・・・生き方の提案が可能に!(柳澤)
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前回のメルマガで、柳澤から見たライフプランソフト
「大成功家族」のメリットBEST5を紹介しました。

1位:提案書がわかりやすい
2位:サクサク入力できる
3位:教育費をオーダーメイド感覚で入力できる
4位:繰り上げ返済の長期シミュレーションができる
5位:いろんな働き方(収入)が入力できる

1~3位までは前回ご説明したとおりです。

ご相談者に「相談料以上の価値があった」と思ってい
ただける提案書を時間をかけずに作れるように・・・
という観点から開発した部分をBEST3に挙げました。

今回は4位、5位についてお話します。
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[4位]繰り上げ返済の長期シミュレーションができる
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このソフトは住宅購入を希望するお客様のライフプラン
シミュレーションがサクサク作れるように開発したもの
です。繰り上げ返済に関しては、アドバイスする頻度の
高い「返済期間短縮型」に特化して、回数、金額などを
いろんなバリエーションで作れるようになっています。

私がもっとも重宝しているのは、

●毎年50万円を35歳から10年間繰り上げ返済する

・・・などの長期的な繰り上げ返済計画を実施した際の
利息軽減効果を自動計算できることです。以前は手計算
で出していましたから格段にラクになりました。

しかも、簡易償還表を提案書に添付しているので、
「繰り上げ返済による期間短縮効果を見える化」する
こともできます。

借入額や金利等を入力すると、毎月返済額等が自動入力
されたり、住宅ローン控除の還付金推移を画面上で確認
できたりする機能も。

入力しながらお客様にアドバイスができ、かつ、提案書
としてお客様にその場でお渡しすることもできるように
工夫しています。

マニアックな試算はできませんが、諸費用を提案書に盛
り込むことも任意でできるようになっているなど、実行
支援を手がけているFPを意識した作りになっています。

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[5位]いろんな働き方(収入)が入力できる
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収入画面はまだ苦労しているところですが、完成形は
すごく便利になると思います。

まず、世帯主と配偶者、それぞれで「主な収入」と
「副収入」を入力することができます。

●会社員だけど不動産投資で賃貸収入がある
●昼は社員、夜はアルバイト
●第三号でアルバイトとアフィリエイト収入がある

なんて入れ方も。

働くママの産休・育休による収入の増減も入れられま
すし、5年後に脱サラ・・・などのプランも作れます。

キャリアプランとマネープランは車の両輪ですから、
ここはしっかり丁寧にチェックを繰り返しながら精度
を上げていく予定です(もう少し待っていてね~)。

以上が、ワタクシ、柳澤から見たライフプランソフト
「大成功家族」のいいところBEST5です。

“わかりやすくてオーダーメイド型の提案書を短時間
で作成する”を追求したソフトです。

生まれたての赤ちゃんソフトではありますが、一緒に
育てていただければ幸いです。宜しくお願いします。

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☆お知らせ
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☆編集後記
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編集担当、望月貴美香です。
電車のなかで、新入社員の話し声が聞こえてきました。

「4月のお給料って今月もらえるのかな?
5月支給なら、一人暮らしの子たち大変だよね。
親が仕送りしてくれるわけじゃないし」
「4月にもらえるよ」
「良かった。ところで保険どうする?」
「共済のは無料だよ」

職場にさっそく保険担当の人が説明にきたのかも
しれませんね。

ついつい、横から一言いいたくなり、彼女たちの顔を
確認してしまいました。

「私に相談してよ」と心の中で言ってみたりして。

たくさんの人に「相談したい!」と思ってもらえるよう
日々精進。
それでは、また来週。

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