第121号　分析で厳しい結果に　あなたならどうする？（柳澤）

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第１２１号
２０１６／８／１７発行
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おはようございます。

暑い日が続いていますね。喉が渇いたと感じる前に、こ
まめに水分を補給した方がいいそうです。重くて持って
歩くのを躊躇してしまいますが、飲み物は持って歩いた
方が良さそうですね。

さて、ＦＰ相談を受ける中で、どうすればいいのか悩む
ことが多々あります。今回はそんな悩みのひとつに柳澤
ＦＰが答えてくれました！

それではどうぞ！

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分析で厳しい結果に あなたならどうする？（柳澤）
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おはようございます。ＦＰフローリスト柳澤美由紀です。

先日、あるＦＰさんからこんな相談を受けました。

「ライフプランを作ったらとても厳しい結果でした。
気を使いながら説明をしましたが、お客様が怒って
しまったんです。こんなとき、どのようなことに
気をつけて提案したらよかったのでしょうか。」

このようなとき、どうすればいいと思いますか？

話し方や話す内容に意識が向くかもしれませんが、実は
そこに正解はないと、私は考えます。

分析結果でとても厳しい状況になったとき、私が行って
いることは次の５つです。

１．解決策がないか、思い浮かぶ限りの方法を
調べて試す

２．お会いしたときには現状を正直に伝え、
ご本人の感想を聞く

３．私が思うベストな解決策を提案する

４．ご意見を聞く

５．お客様と相談した結果、実行すると決めた解決策を
提案書にまとめ、お渡しする

ライフプラン・シミュレーションで、想定以上に厳しい
結果が出たとき、実行可能な解決策なしにお客様にお会
いするのはＮＧです。

その人ができるであろう解決策を考え、それを実行した
場合の効果を１つ１つ検証していきます。

「働き方をこう変えたら、●●万円の収入アップが
見込めるのではないか」

「生活費の予算立てをこういうふうに工夫することで、
●●万円は支出を削減できるのではないか」

「（住宅などの）購入時期をずらせばどうか」

「（住宅などの）価格を下げたらどうか」

「保険を見直したらどうか」

「資産運用を取り入れたらどうか」

そうやって、実現可能な解決方法を模索します。

大切なのは、どれだけ真剣に解決方法を見つける努力
をし、お客様に提示できるデータをもっているかとど
うかです。

シミュレーションをするのに、一度にいくつもの見直
しをしようとする人がいますが、それでは１つ１つの
見直し効果がわかりません。

効果が大きいものも、そうでないものも、それをやる
ことでどれだけ改善するのかを１つ１つ整理しておく
ことが重要なのです。

これだけの準備をしてお客様に会えば、たとえ厳しい
結果だったとしても、恐れることはありません。お客
様が不機嫌になるのは、そういった準備なしに事実だ
けを伝えられるからです。

解決策があれば、厳しい現実も受け入れられます。

ときどき、どう考えても１００％の改善が見込めない
というケースに遭遇することがあります。それでも、
私は事実をストレートに伝えます。そして、

「これを実践すると80％程度の改善が期待できます。
やってみますか？」

などと、聞いてみるのです。すると、８割以上の方が
チャレンジされますよ。何をやれば、どれだけの効果
が得られるのかがわかれば、人は動けます。

分析結果が厳しい方ほど、見直し効果を数値に落とし
て示すこと。そして、事実はストレートに伝えること。
この２つを忘れないでくださいね。
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☆編集後記
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編集担当、中垣香代子です。

リオでも甲子園でも、熱い戦いが繰り広げられています
ね。その場所に立つために、どれほどの努力を重ねてき
たのかを考えるだけで、涙が出そうになります。
それでは、次回をお楽しみに！

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