第130号　保険を得意になりましょう（柳澤）

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第１３０号
２０１６／１２／２１発行
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おはようございます。

上の子が幼稚園入園から始まったお弁当作り。昨日、高
校3年生の末っ子が授業最終日を迎え、20年間続いたお
弁当生活が終わりました。長かったような、あっという
間だったような不思議な感覚です。

さて、今年最後のメルマガは、柳澤FPから家計相談にお
ける保険の重要性についてです。受ける相談件数が増え
るとともに、私も実感しています！
それではどうぞ！

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保険を得意になりましょう（柳澤）
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ＦＰの卵の方に会うと、よく「保険は苦手です」と言わ
れます。保険を知らなくても家計相談できますよね？」
とも聞かれます。はじめは曖昧に答えていたけれど、今
は、はっきりと言えます。保険は得意になりましょう。

以前のメルマガで、家計相談はお金の交通整理だとお話
ししました。この場合、自身の家計管理を工夫した経験
とお金の整理整頓力があれば、６割程度の家庭を幸せに
導くことができます。しかし、固定費の見直しで結果を
出すには、保険と住宅ローンと通信費の知識が必須にな
ります。固定費の適切なアドバイスができないと、４割
の家庭を幸せに導くことはできません。

固定費の中でも、保険の知識は特に重要です。なぜなら、
「いま」と「いざ」と「未来」のバランスを取ることが、
安心して生きていく上で不可欠だからです。

「いざ」を軽視していると、もしものときに家計は大痛
手を被ります。「いざ」ばかりが気になると、今の生活
を圧迫してしまいます。

家計相談と言うと、今を解決できれば良いと考えがちで
す。でも私たちはＦＰです。目先のことにとらわれずに、
大局的にお客様の状況を把握し、ナビゲートをすること
が必要となります。でも、その際に保険のことがわかっ
ていなければ、万に一つの確率で起きた「いざ」に対応
できません。9999の確率で起きる「元気な未来」で資金
が足りなくなったりするミスリードを起こしていまいか
ねないでしょう。

相談実務で必要な保険の知識は、資格取得のテキストを
読んでも身につける事はできません。相談の流れに沿っ
て習得をしないと、相談場面でアウトプットできないか
らです。

ご相談者の知りたい事は何か。お話を聞く上で確認すべ
き事項は何か。お客様の言葉に対して、どんなナビゲー
トをしていけばいいのか。相談シーンを想定して、身に
付けることが最短の学習法です。

保険証券を読めなければ、保険のアドバイスはできない
と思っている人は多いようです。しかし、そうではあり
ません。リスクマネージメントの基本が分かっていれば、
保険証券の読み取りが完全でなくても、正しい方向に導
くことができます。保険証券をその場で読み取れなくて
も、正しい保険のかけ方が分かっていれば、後で調べて
アドバイスすることができるからです。

まずは、保険の正しいかけ方をマスターしましょう。

保険証券の読み解きに関しては、保険募集人などの保険
に詳しい知人を見つけることでカバーできます。いくつ
か相談を受けて行けば、自然と身についていくはずです。
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☆編集後記
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編集担当、中垣香代子です。

2016年も、残すところ10日程となりました。この1年を
振り返り、今後のステップアップにつなげていきたいと
思っています。

今年のメルマガは本日の配信が最後になります。

2017年も、どうぞよろしくお願い申し上げます。

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