第136号　ご相談資料をつくるときは●●に気を付けよう(柳澤）　

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第１３６号
２０１７／３／１５発行
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おはようございます。

今年は酷くならずに済みそうかな…と思っていましたが、
甘かったようです。花粉の威力は今年も凄いことがこの
数日で良く分かりました。ティッシュと目薬が手放せま
せん。

さて、今週は柳澤ＦＰから、資料作成時の注意点につい
てです。タイトルの●●が気になりますね！

それではどうぞ！

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ご相談資料をつくるときは●●に気をつけよう（柳澤）
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おはようございます。柳澤です。

…といっても、このメルマガを書いている今は24時。絶
賛深夜活動中です（笑）。３月は決算月で節目の月とい
うこともあり、新規のご相談と継続中のご相談案件から
のお問い合わせ等がありがたいことに次から次にいただ
いて、細切れ睡眠の日々を過ごしています。

昨日は本日予定されていた２件のご提案と一昨日深夜に
ご紹介メールをいただいた大至急案件（３月下旬にお誕
生日迎える方の保険提案）の準備を行いました。

・老後資金づくりと保険の見直し提案
・まとまったお金の資産運用提案
・保険見直し提案

昨日朝からずっとパソコンにかじりついて作業を進めた
のですが、すべての準備が終わったのは今朝の６時。２
時間ほど仮眠をとり、朝10時～15時半までご提案を含む
３件のご相談を終え、仮眠＆家族との食事を楽しんだ後
に再稼動…といったところです。

限られた時間の中でご提案準備を行う際に気をつけてい
るのは「ご決断するのに必要な情報をビジュアル化する」
こと。保険設計書や月次レポート、パンフレットだけで
は伝わりにくい部分をオリジナル資料を作って補います。

たとえば、老後資金づくりのご相談の場合は公的年金で
どれくらいカバーできるかを試算して（このときは必ず
計算式を表示して、穴埋め式のかたちで提示しています）
すでに加入れている個人年金とご提案内容を実行した場
合の給付と合わせて図にまとめます。

ご提案を実行することにより、どれだけ老後が豊かにな
るのか一目で理解していただくためです。

保険見直しに関しては既契約を図にします。手書きの簡
単なものですが、言葉だけの説明よりも問題点を正確に
理解してもらえ、ご本人から

「この場合はどうなるか」
「既契約を生かす場合はどう見直せばいいか」
「入り直すメリットは●●と▲▲ということか」

…などの意見・質問が出やすくなります。すると、効率
よく話を進めることができるのです。

公的保障でどれだけ補えられるかも図で示しておくと、
ご相談者の理解がより深くなり、喜ばれます。

今日のお客様（老後資金と保険の見直し）に関しては、
「ご主人に万一のことが発生した場合の公的保障」と
「病気やケガで働けなくなったときの公的・企業保障」
を整理したものもご用意しました。

すると、

「これだけあれば、やっていけそう」
「必要なのは医療費の補てんと老後の備えですね」

と、言われ、「この見直しは必ずやりたい」「これはお
付き合いがあるから難しいかもしれないけど、よく主人
と相談してみます」との建設的な発言が相次ぎました。

本人の口から自発的に出た言葉は重要です。これがある
とご提案の実行可能性が格段に上がります。ご相談者と
の信頼関係も深まり、揺らぎないものになります。

実行支援（保険募集、証券仲介等）をはじめた当初は、
コンプラを守ることと商品の説明ばかりに気をとられて
いたことがありました。

しかし、それでは営業になってしまい上手くいきません
でした。ご相談者のために一生懸命考えて作ったプラン
を理解されぬまま連絡がとれなくなってしまったときに
はひどく落ち込んだものです。

その経験から「判断材料を提供すること」の重要性に気
付きました。

ご相談者が知っておくべき情報を絞って、わかりやすく
伝えること。それをもとにどんな点に配慮してプランを
作成したかを誠実に伝えること。それが、実行力のある
アドバイスにつながります。

ご相談資料をつくるときは、ご相談者が何を判断すれば
いいかを明確にし、その決断に必要な情報が一目でわか
るようにビジュアル化することが重要です。

正確に伝えるよりも、わかりやすさを重視して作成しま
しょう。そうすることで、ご相談者は勇気を出して新し
い一歩を踏み出すことができます。

みなさんも試行錯誤しながら作ってみてくださいな。

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☆お知らせ
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☆第４期ＦＰフローリスト認定ＦＰ養成講座無料説明会
のご案内

おかげさまで問い合わせを数多く頂いており、現在7名
の方が受講申し込み完了されています。参加枠はあと若
干名です。来年以降ではなく、「今年」ＦＰへの扉を開
けたい方のご参加、お待ちしております☆

日時：2017年4月16日（日）13：30－15：00
※第４期は2017年5月28日（日）～開催です

説明会場所：ＦＰフローリスト本社(関内）

≪説明会の内容≫

・ＦＰフローリストとは
・養成講座のねらい
・求めるＦＰ志望者像
・養成講座の特徴
・カリキュラムについて
・卒業後のサポート体制とインフラについて
（ＦＰフローリストクラブのサポート内容紹介）
・卒業生の声
・開催スケジュールと料金について
・質問コーナー

気になっている方、迷われている方、まずは説明会に
いらっしゃいませんか？

お申込みはこちらから↓
http://fp-florist.com/pro-fp/trainingcourse/
☆セミナー開催のお知らせ☆

●ワークで学ぶ　経済動向の読み解き方講座
資産運用相談でお客様から信頼を頂くためには、個別
の金融商品の知識だけでなく、国内外の経済・政治動向
の基礎知識習得が不可欠です。旬の経済トピックスをワ
ーク形式で複数取り上げ、お客様にショートレクチャー
できるような理解とトークをご提供します。

日時：5月9日（火）10:30～12:00
場所：ＦＰフローリスト本社(関内)
講師：ゆりもと　ひろみ

お申込みはコチラから↓
http://fp-florist.com/seminar/seikoseminar0509/

お申込みお待ちしています！
http://fp-florist.com/pro-fp/

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☆編集後記
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編集担当、中垣香代子です。

本日、末っ子が高校を卒業します。幼い頃から何度か入
院や手術をしてきた子ですが、今ではそれを感じさせな
いくらい元気に成長してくれました。
これで子育ても一段落です。と言いたいところですが、
3人の大学生の学費を稼がないと…。まだまだ楽はさせ
てもらえそうにありません。
それでは、次回もお楽しみに！

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★仕事の依頼や、取り上げて欲しい話題・ご質問など
お待ちしております。

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