第248号 ＦＰにとって大切なこと 第2回（望月）
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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣
第２４８号
２０２２／３／２発行
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おはようございます。
北京冬期オリンピックに続いて、3月4日からパラリンピ
ックが開幕します。世界中のパラアスリートの活躍を楽
しみにすると共に日本代表選手のメダルラッシュを期待
しています。
それでは、今回は望月ＦＰからのメッセージです。
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～FPにとって大切なこと 第2回～ 望月
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こんにちは、FPフローリストの望月(もちづき)です。
前回は「洞察力」のお話をさせていただきました。今回
も引き続きFPとして私が日々心がけていることをお伝え
したいと思います。
～FPにとって大切なこと②【伝える力】～
どんなに知識、洞察力があっても、お客様に伝えたいこ
とが正しく伝わらなければ意味がありません。私がお客
様にアドバイスする際に気を付けていることは次の3つ
です。
・お客様の理解度に合わせる
・ポイントを絞る
・論理的に話す
一昨年から新型コロナの影響でオンライン相談が増え、
対面相談のとき以上に伝える力が求められていると感じ
ています。オンラインでは、お客様の表情を読み取るこ
とが難しいため、対面のとき以上に「ここまでで何か不
明点はありませんか」「質問はありませんか」と聞くよ
うにしています。頭の中が「？」のまま説明を続けると
逆効果のため、敢えて何も話さない時間をとり、その間
に頭のなかを整理してもらいます。そうすることで、お
客様の理解度を確認することができますので、こちらも
話す内容や話し方を柔軟に変えてその後の展開を考えて
いきます。
「運用を始める」「保険に加入する」など行動を促すよ
うなアドバイスをするときは、さらに工夫をしてお伝え
しなければなりません。多くの情報量を一気に伝えても
混乱を招くだけです。まずは、お客様の最も興味がある
こと、気になっていることに焦点を絞ってご案内します。
その際、データや数字を使って提案内容に根拠をもたせ
ると、ぐっと信頼度が増します。
こういった点を意識するのとしないのとでは成長のス
ピード感が違ってくると思います。私がFPになった頃に、
もっと意識しておけばよかったなという反省も含めてみ
なさんにお伝えしたいです。
洞察力、伝える力に加えて大切なこと3つ目は【幅広い
知識の習得】です。
前回では私がFPになるきっかけをお話しました。一つの
視点だけではお客様の家計全体の相談には乗れない、運
用だけの知識ではお客様のニーズに応えることは難しい
なと感じていました。
お客様の夢や目標を応援し実現を後押しするには、運
用・家計・税務・年金・保険・社会保険といった幅広い
知識が不可欠だと、FP経験が長くなるほどにその思いを
強くしています。一方で、FP一人で相談すべてをカバー
するには限界があるのも現実で、専門家や特定分野に強
いFPと連携することも重要です。
FPは育児や介護といった経験も相談にいかせる素晴らし
い仕事です。机上の勉強だけでなく、様々な経験を積ん
で自分磨きをしていただきたいと思います。
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☆編集後記
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編集担当の毛呂です。
敢えて何も話しをしない時間をとって、お客様に頭の中
を整理してもらう手法は、とても新鮮に感じました。是
非とも相談時に取り入れてみたいです。私も望月FPが気
をつけている3つのポイントを意識して、正しく伝えら
れるFPを目指していきます。
それでは次回もお楽しみに！
