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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣
第７６号
２０１４／１０／２９発行
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おはようございます！
少しずつ道端の枯葉が増えてきました。木の種類によっ
ては、うっすら色づいてきましたね。
私は関西出身なので、紅葉と言えば、真っ赤に染まる京
都のお寺を思い浮かべます。 皆さんはどうですか？
さて今週は、先週に引き続き柳澤ＦＰによるライフプラ
ンソフトの活用方法です。
私のような新米ＦＰは、どんどん入力すべし！！ですね。
それではどうぞ！
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ライフプランシミュレーションの注意点（柳澤）
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みなさん、おはようございます。FPFの柳澤です。
前回のメルマガで、お客様と向かい合ってソフトを使っ
てアドバイスをするときは、サンプルデータを入力して
おくとよいですよ～、というお話をしました。
その後、セミナーのレジュメづくりや相談業務でソフト
を使いまくっていましたら、ああ、これもお伝えしてお
きたいっ！と、思うことを発見。今回もしばしお付き合
いいただけると幸いです。
みなさんは、ライフプランシミュレーションをするとき、
どんなことに気を付けていらっしゃいますか？
正確に打ち込まなくちゃ！
お客様の言われている通りに作らなくちゃ！
・・・なんて、思っていませんか？
もちろん、正確に打ち込むことも、お客様のオーダー通
りの設定でつくることも大事なことです。昔は私も「提
案書をつくる＝正確につくる」ことだと思っていました。
だけど、私たちはマネーの専門家・FPです。現状を提示
したり、お客様からのご指定のあったシミュレーション
をつくったりするだけですませるのはもったいないです。
重要なのは、何を見直したら、どのようにCFが改善する
のかを＜見える化＞すること。そうすることで、お客様
のやる気が格段に違ってきます。
鍵になるのが、保存するタイミングです。
ライフプラン・シミュレーションをするときのコツは、
１つ変更したら「名前をつけて保存」すること。複数の
見直しプランを1度に入れてしまうと、どんな見直しが
どこに影響を及ぼしたのかが分かりづらくなります。
たとえば、赤字を改善して資産をつくりたいという相談
に対して、
（１）生命保険の見直し
（２）住宅ローンの借り換え
（３）積立投信を始める
の３つの提案をするのなら、生命保険の見直しを入力し、
ＣＦに反映させて内容を確認し、「改善案_生保」等の
名前を付けて保存します。次に住宅ローンの借り換えを
入力して、「改善案_借り換え」で保存・・・というよう
に１つ入れては保存を繰り返します。
そうすることで、ＦＰ自身が１つ１つの見直し効果を
より鮮明にわかることができるので、ご提案時に自信を
もってお話しできるようになります。
思ったほどの効果が出なかった場合、どこを見直せばい
いのかもわかりやすくなりますよ。
一見手間のかかる作業に見えますが、まとめて入れると
効果がよくわからないのと、入力ミスが見つかりにくく
なります。
ちなみに、弊社ライフプランソフト大成功家族（R)は
キャリア相談にも対応できるようになっています。
キャリアアップやキャリアチェンジの際に収入と社保
税負担、老後の年金の変化を気にされる方は多いです。
このようなシミュレーションでも、こまめな保存を心
がけると、提案がすっきりわかりやすくなります。
特に女性は、結婚・出産・子育て・パートナーの転勤
や転職などで自分の働き方を変えざるをえないケース
が多いですよね？ そんなときに
「会社員か自営業かでこんなふうにキャッシュフロー
が変わります。売り上げはこのくらいを目標に置く
と、家計によい影響を与えますよ。」
なんて、お伝えするととても喜ばれます。お試しを！
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☆お知らせ
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先週開催しましたセミナーの感想の一部をご紹介します。
＜書類読み方マスター講座 ねんきん定期便＞
講師 柳澤FP
・年金が複雑だという事が身にしみて分かりました。
・ねんきん定期便に含まれる情報がクリアになり大変参
考になりました。
・もらえる見込み年金額の計算方法を確認できて良かっ
たです。
・遺族厚生年金の算出方法の中の『300/加入月数』の意
味がやっとわかり、スッキリしました。
・電卓片手に自分で計算を行う事でより理解が深まりま
した。
『ねんきん定期便』は皆が受け取ってますが、見方がい
まいちよくわからないですよね。年金の確かな情報です
ので活用できるようになりたいものです。
～今後のセミナーのご案内～
１１月１日（土）１０：００～１３：００
実務相談体験シリーズ（３）
生命保険の見直し方＋相談ロープレ
http://fp-florist.com/seminar/seminar-practical-03/
１１月１日（土）１４：００～１７：００
徹底ロープレ 住み替え編
http://fp-florist.com/seminar/roleplaying-04/
１１月１９日（水）１０：００～１３：００
書類読み方マスター講座 源泉徴収＆確定申告
http://fp-florist.com/seminar/document-03/
申込みお待ちしています！
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☆編集後記
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編集担当、茂渡恵子です。
先日息子の学校公開に行きました。いわゆる参観日です。
お隣のクラスとリレーで対決するというので、体育の時
間を見学しに行きました。
準備運動が終わり皆がゼッケンを受け取っていました。
女子はあっという間に準備し終わったのですが、男子は
皆が思い思いの行動をしていてなかなか終わりません。
はたで見ていると、なんとも微笑ましいのですが、毎日
接しておられる先生方のご苦労は量り知れません。
どうしてこうも行動が違うのでしょうね。
遺伝子なのかなぁ～ 面白いです。
※毎週発行しておりますメルマガですが、１１月からは、
第１週と第３週のお届けに変わります。
ではでは次回をお楽しみに～！
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お待ちしております。
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E-MAIL： mail@fp-florist.com
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