第94号　家計相談を成功に導く2つのコツ（柳澤）

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第９４号
２０１５／７／１５発行
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おはようございます！

ついに夏休みも秒読み開始！！
子どもたちは、指折り数えてウキウキしてます。

今年は、道の駅の温泉施設なんて行ってみたいなぁ…
さて今週は、家計相談についてです。
誰もが抱えている家計の悩みは様々ですし、どのケース
も同じではない所が難しいところですね。
それではどうぞ！
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家計相談を成功に導く２つのコツ（柳澤）
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こんにちは。柳澤です。

みなさんは、家計相談を手がけたことはありますか？

「これならできそう！」

と、誰もが思える身近な相談です。しかし、ナビゲート
の仕方を間違えると結果を出せないだけでなく、ＦＰの
時間と労力を吸い取られてしまうもの。知識というより
カウンセリングスキルが試される相談といえるでしょう。

家計相談を成功に導くコツは２つあります。

１つめは「主観を捨てる」こと。

自分がやってよかったことや本に書いてある節約・家計
管理テクを、一方的に押し付けるのはＮＧです。情報と
して話をするのは大事ですが、自分の意見を押し付ける
のは反発を買い、実行につながらなくなる恐れがありま
す。正解は相談者の中にあることを忘れずに、現状整理
と不要なもの（支出）を削るナビゲートに徹しましょう。

２つめは「ヒアリングから提案までのスピード」を上げ
ること。次の手順で進めましょう。

１．希望や現状をヒアリングする
２．聞き取ったデータを整理する（見える化）
３．希望と現実のギャップを埋める方法を相談者と一緒
に検討する
４．実行計画を立てる（予算立てなど）
５．実行サポートする

特に１～３は少なくとも初回相談時に終わらせるように
します。私の場合、できるかぎり１～４は１日で終わら
せるように心掛けています。そのほうが相談者がすぐに
実行に取り組めるからです。

一気に実行計画まで行うには、初回ヒアリングが重要に
なります。ヒアリングのツメが甘いと、時間がかかる割
に効果が上がりにくいからです。事前にヒアリングシー
トを用意して、確認漏れのないようにしましょう。

相談者の情報を聞き出すときに大切なのは着地点を意識
しながら話を聞くこと。自分の興味だけで、家計管理に
関係のない質問をするのは、相談者にとっても、ＦＰに
とっても非効率です。

・過去どんな家計管理をやってきたの？

・どれだけ支出を削れば、希望に近づけられるの？

・やりくりを阻害していた考え方や思い込みは何？

これらのことを考えながら、相談者の声に耳を傾けてく
ださい。そして、相談者の性格や暮らし方にあった家計
管理方法を提案し、予算を立てていきます。

ここでのポイントは、削る支出項目や金額は相談者に決
めてもらうこと。ＦＰはそのナビゲートに徹するのです。

ただ「質問する」だけではまず相談者は決められません。

状況を１つ１つ整理しながら、気付いてもらう。

そういう配慮をしながら実行計画を立てていきましょう。
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☆編集後記
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編集担当、茂渡恵子です。

今年は、地震や噴火など天災が多いですね。

先日、ニュースを見ていた子どもたちが、
浅間山（あさまやま）の噴火というテロップを見て
少しあわてていました。

『せんげんやま（浅間山）噴火だって！！
お家とかどうなるの～！！！』

「何ですと～！」と見てみましたら、
なるほど、漢字は一緒やね。

読みの違いで、近所の山が噴火したことになってました。

 

それでは、次回をお楽しみに！

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