第293号 専門家の力をFP相談に活かすには（柳澤）
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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣
第２９３号
２０２５／１１／１２発行
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こんにちは。
気が付けばもう11月。
今年やり残したことは何かしら？と考える時
期になりましたね。
本日のメルマガはFPと専門家とのつながり方
について柳澤FPからのお話です。
経験豊富な柳澤FPならではのアドバイス、き
っと皆さんのFP活動のお役に立つと思います。
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専門家の力をFP相談に活かすには（柳澤）
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こんにちは。FPフローリストの柳澤美由紀です。
本日は専門家とのつながりについてお話しよ
うと思います。
駆け出しの頃、大先輩FPから
「FPは様々な知識を広く浅く網羅し、士業な
どの専門家とのパイプ役になることが重要だ」
と教えていただきました。
でも、当時はFP相談で専門家を紹介したり、
それによってお客様の問題を解決したりする
ことはほとんどありませんでした。
コラムを書くために取材したり、様々な会合
で士業の先生と名刺交換したり、そんなご縁
でセミナーや執筆等で一緒にお仕事をしたり
したことはあったのです。
でも、FP相談の中で専門家を紹介しようとし
ても、「考えてみる」と言われてそれっきり
ってことが少なくありませんでした。
ところがここ数年、司法書士や弁護士、税理
士をご紹介する機会が増えています。
大半は相続か家計再生に関連する案件です。
私が専門家の方をご紹介した分野は次の通り
です。
・任意整理
・自己破産
・家族信託
・遺言書作成
・相続対策（相続税シミュレーション）
・相続申告
・任意後見
・法定後見
つい最近も、保険や運用を不定期でアドバイ
スしているお客様から
「家族の後見人になってもらえないか」
と相談を受け、弁護士を紹介することになり
ました。
私が後見人になると間接的な利益相反関係に
該当するのではないかと気になり、知り合い
の弁護士に聞いてみたところ、お客様の保険
や資産運用の担当ができなくなることがわか
ったからです。
事情を話して、弁護士を紹介すると伝えたと
ころ、ぜひお会いしたいということになり、
お客様、弁護士、FP（私）の3人でお会いす
ることになりました。
専門家と一緒にお客様の問題を解決する機会
が増えたのは、２つの理由があります。
１つは、高齢化です。
既顧客の多くが50～60代になり、親がからむ
心配事（認知症傾向や相続など）を抱える人
が増えました。
２つめは、専門家とのやりとりを重ねていっ
たことで、FP（私）自身の実務知識が深まっ
た点です。
士業を紹介する場合、お客様に話をする前に
「こんな案件を受けていただけるか」
の打診をします。
その時にあれこれ質問を受けるのですが、こ
のやりとりによってヒアリングポイントがわ
かったり、逆にこちらから質問したりするこ
とで、実務面のポイントが見えてきます。
引き合わせる場合は必ず同席するのですが、
これも大変勉強になります。
以前、遺言書をつくる必要性を指摘した際に
「具体的にどうしたらいいか」
と質問され、弁護士を紹介したことがあります。
その際に同席したのですが、私もお客様も想
定していなかった問題が発生する可能性を指
摘され、対応策を提示していただいたのです。
お客様から
「素晴らしい弁護士を紹介してくれた」
と、とても喜んでいただきましたし、目から
うろこの指摘に大変勉強になりました。
初回だけでなく、専門家との面談にすべて同
席すると、一連の流れがわかるのでオススメ
です。
似たような相談が入ったときに実務に沿った
アドバイスができるようになり、紹介につな
がりやすくなります。
士業の先生を紹介したからといってFPの収入
が直接増えることはありません。
しかし、専門家と組んで問題解決することで、
知識が深まり、お客様との信頼関係は強くな
ります。
何か困ったことがあったら、
「まずはFPに相談しよう！」
となる確率は上がるように思います。
自分ひとりで解決できない相談が入ったとき
は、学びのチャンスです。
専門家にしっかりつないで、FPとしての経験
値を上げましょう。
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☆お知らせ
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☆サイトをリニューアルしました！
●【オンライン開催】
子育て世帯の所得はどこまで増える？ 妊
活・子育て・教育・住宅等の優遇制度を学ぶ
若年・子育て世帯の所得を増やす施策がいく
つもスタートしています。いつ、何が、なぜ
変わったか。今後予定される改正は何か。キ
ャリアとライフプランを左右する子育て支援
制度について解説します。
日時：2025年12月12日（金）10:00-12:00
講師：柳澤 美由紀
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今月も開催日程を増やしておりますので、
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☆編集後記
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編集担当の宮内です。
多方面に渡るFP相談。
皆さんもはて？この相談はどうしたものか？
と思われたことが幾度となくあると思います。
特にFPは業の範疇を超えた受け答えが難しい
部分がありますので、専門家と上手くつきあ
っていくことが大切となってきますね。
確かに私たちFPが専門家から学べることは多
いはず。
柳澤FPのように、自分ひとりで解決できない
相談が入ったときは学びのチャンス！という
心持ちが自らを成長させ、ひいてはお客様の
満足度にもつながっていくことになりますね。
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★仕事の依頼や、取り上げて欲しい話題・
ご質問などお待ちしております。
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