第209号　ＦＰ相談の役に立つサイトをご紹介します（柳澤）

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第２０９号
２０２０／４／８発行
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おはようございます。
ここ横浜では桜の花が散り、緑の葉が芽吹き始めていま
す。日当たりの良い窓際で仕事をすることで、少しでも
春の陽気を感じようと試みる今日この頃です。
コロナの影響で先が見えない不安もありますが、不安ば
かりに捕らわれず、今できることをやってきましょう。

それでは今回は柳澤ＦＰからのメッセージです。

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ＦＰ相談の役に立つサイトをご紹介します（柳澤）
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おはようございます。柳澤です。

コロナの影響がＦＰにもじわりじわりと広がっているの
ではないかと思います。

弊社でも「名古屋　第1期養成講座」を来年に延期する
という苦渋の決断をいたしました。

「開催するなら受けます！」

と言って、待ってくださっていた方々とお会いするのを
楽しみにしていたのですが、受講生の健康をお守りする
ことが一番との結論に至りました。ご了承いただけると
幸いです。

自宅で過ごす時間が長い今は充電の時。コロナ終息後に
訪れるだろう相談ラッシュに備えて、準備をしましょう。

今回は、ライフプランを作成する時にお役に立つサイト
を３つご紹介します。

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（１）実務に使えるデータや保険商品検索がラクに
（日本ＦＰ協会ＭＹページ）
https://www.jafp.or.jp/kojin/support/mypage/

日本ＦＰ協会の会員だったら、ゼッタイに活用してほし
いサイトです。養成講座で「使ったことがある人？」と
必ず聞いているのですが、ほとんどの人はアクセスした
ことがないと言われます。便利なのにもったいないです。
会費を払っているのだから、使い倒しましょう！(笑)

よく利用しているのは、「保険商品検索」と「ＦＰ実務
の基本データ集」です。

保険商品検索は、現在販売されているものはもちろん、
過去（平成9年度まで）のものまで保障内容が調べられ
るものです。保険証券だけでは仕組みがよくわからない
ときに使っています。

ＦＰ実務基本データ集でよく使うのは、「高齢者世帯の
家計収支（リタイアメントプランニング）」と「年間収
入別の家計収支（ライフプランニング）」です。

家計の見直し相談のときやライフプランカウンセリング
で「平均的な家計の支出ってどれくらいなのですか？」
等いう質問を受けたときなどに使っています。

その他、住宅ローンアドバイスでは「短期プライムレー
トの推移」を、相続相談では「配偶者と子が相続した場
合の相続税額」と「子のみ相続した場合の相続税額」を
使って説明をすることも多いです。このほかにもいろん
なものがあるので、一通り目を通し、役立ちそうなもの
をファイリングしておくといいですね。

（２）出産手当金、育児休業給付金額がわかります
（女性にやさしい職場づくりナビ）
https://www.bosei-navi.mhlw.go.jp/leave/leave2.html

ライフプランを作成するとき、出産手当金や育児休業給
付金を計算するの、ちょっと面倒くさくないですか？
私もしばらくは手書きで計算していましたが、たまたま
このサイトを見つけてからはとてもラクになりました。

ちなみに、弊社のライフプランソフト大成功家族の場合、
これらの給付は「その他収入」に入力します。出産手当
金や育児休業給付金などの非課税収入を「世帯主収入」
や「配偶者収入」に入れてしまうと、課税対象となり、
手取りが少なくなってしまいます。ご注意くださいね。

（３）繰上げ返済の効果を簡単試算
（生活や実務に役立つ計算サイト　繰上げローン返済）
https://keisan.casio.jp/exec/system/1256183302

繰り上げ返済すると、どれくらい利息軽減効果があるか
をシミュレーションできるサイトです。

「まとまったお金が入ってくるが、繰り上げ返済をした
ほうがいいか、それとも投資信託や保険等で運用したほ
うがいいか、迷っています」

…という相談のときにパパっと試算できて便利です。

「5年間、毎年繰り上げ返済する」とか、「定年退職の
ときに一括返済する」等のような場合、すべて「西暦＋
月」に変換して入力しないといけないのがやや不便です
が、ネットでさっと確認できるのは大きいです。

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普段使いのPC等にお気に入り登録しておくと、相談中に
もたつかずに使えますよ。オンライン相談の時には、
あらかじめ立ち上げておいて、お客様と画面を共有して
お話ししたりしています。

皆様もぜひ活用してみてくださいね。

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☆お知らせ
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※新型コロナウイルス感染拡大の影響を鑑み、4月から
開講予定の名古屋・ＦＰ養成講座は開講を来年に延期し
ます。詳細が確定しましたら、弊社サイト・メルマガ等
でご連絡致します。何卒ご理解のほど、よろしくお願い
します。

●ＦＰが知っておきたい
良い不動産投資の見極めポイント

不動産投資を始めたい方や、既に区分所有投資をしてい
る方から相談を受けた際に、適切なアドバイスができる
よう、実務面でのチェックポイントをお伝えします。

日時：2020年6月12日（金）10:00-12:00
場所：横浜本社セミナールーム
講師：飯田　敏
お申込みはこちらから↓
https://fp-florist.com/seminar/20200612/

●【関内・秋葉原開催】ライフプランソフト
「大成功家族(R)」無料説明会のお知らせ

ライフプラン作成の手順や便利な機能を分かりやすく体
験できます。購入を検討されている方、すでに購入され
ていて、対面で操作説明を受けたい方、お気軽にご参加
ください。

(1)2020年4月17日（金）10:30-12:00
(2)2020年4月30日（木）10:30-12:00
いずれもオンラインで開催します。

お申込みはこちらから↓
https://fp-florist.com/soft/experience.php

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☆編集後記
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編集担当の佐藤です。
柳澤ＦＰから紹介のあったお役立ちサイト、私も養成講
座で存在を知ってから活用しています。
「使えそう！」と思ったら、すぐにお気に入り登録して
みてください。
日本ＦＰ協会のＭＹページ以外は誰でも閲覧できるので
「自分であれこれ試算したい」というお客様にもＵＲＬ
を伝えると大変喜ばれますよ。

それでは次回もお楽しみに。
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お待ちしております。
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