第72号 ＦＰ相談は奥が深い！（柳澤）
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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣
第７２号
２０１４／１０／１発行
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おはようございます！
今日は、都民の日です。都民の日には、動物園や植物園
等が無料開放されたり、休日を楽しめるようなイベント
が催されるようです。
うちの小学生は休みではないので、恩恵にはあずからな
いのですが、子供たちが小さい頃はお世話になってまし
た。
さて今週は、ＦＰフェアに参加してきた柳澤ＦＰの報告
です。
それでは、どうぞ。
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ＦＰ相談は奥が深い！（柳澤）
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週末にＦＰフェアに参加してきました。場所は福岡で
したが、今年から協会の評議員になったので仕事を調
整して行ってきました。
ここでとても刺激になったお話を聞くことができたの
で、みなさんにシェアしますね。
米国のＣＦＰで米国ＦＰＡプレジデントのジャネット
・スタンザック氏のセッションでのことです。
「私のオフィスにはクリスタルボール（水晶）を置い
ています。なぜかって？ それは、ＦＰは予言者で
はないことを常に意識しておくためです。
お客様の中にはＦＰに未来予測を期待している方が
たくさんいます。でも、どんなに優れた専門家でも
未来を言い当てることはできません。
未来を100％的中することはできませんが、最善の
推測によって提案を行うことはできます。それを行
う際に鍵となるのは、最初のプランニングプロセス
となる『発見』のステージです。
お客様が重要視していることは何か。どんなものに
価値を見出されているのか。ファイナンシャルゴー
ルは何なのか。心配事や脅威に感じられていること
は何なのか。家族の金銭哲学（指針）や相続の希望、
現在・今後の資産承継をどのように考えられている
のかをていねいに聞いていきます。
私はこのステージが大好きです。ここでヒアリング
した内容をもとに提案のシナリオをつくります。
十分な資金はあるのか。社会保障だけに頼って生き
て生きていけるのか。長生きした場合に問題はない
のか。病気やケガをしたときの医療費の手立てどう
するか。老後の生活設計など、顧客がもっともおそ
れている内容等を軸にプランニングしていきます。」
そのほかにもいろんな話をされていましたが、私はこ
れを聞いたとき、胸が大きく高鳴りました。素晴らし
いサービスではありませんか！ 心理学やコーチング
を取り入れた相談手法に感銘を受けました。アメリカ
のＦＰはこんなに進んでいるのですね。
ＦＰフェアの前日（金曜日）に福岡のお客様のところ
にお伺いしたのですが、そのときにいただいたお客様
からのお話を思い出しました。
「我が家の資産や収支をお伝えするって、裸を見られ
るのと同じくらい恥ずかしいことでした。誰にでも
できることではありません。でも、勇気を出して相
談してよかったです。お金以外の自分や家族のこと
も気にかけてくださっているので、安心してお話で
きます。ＦＰという職業は素晴らしいですね。」
勇気を出して家計の情報を提供してくださったお客様
のお話を聞くことの重要性は、このメルマガでも再三
お伝えしてきました。しかし、面と向かってお客様に
こういっていただけて、そしてその翌日にジャネット
さんが同じように実践されている話を聞けて、ＦＰ相
談の奥深さを改めて実感しました。
来年のＦＰフェアは東京で開催されるそうです。
ジャネットさん、また来てくださらないかなぁ。
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☆お知らせ
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１０月もセミナー開催します！！
１０月１８日（土）１０：００～１３：００
相談実務体験シリーズ（４）
相続相談の受け方＋相談ロープレ講座
１０月１８日（土）１４：００～１７：００
徹底ロープレ・ライフプランシングル編
申込みお待ちしています！
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☆編集後記
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１０月の編集担当 茂渡恵子です。
前回編集を担当させていただいていた時は、ギラギラと
暑い７月でした。月日がたつのはホント早いですね。
今月も、よろしくお願いします。
今年はスムーズに涼しくなっていると思いませんか？
春や秋は、できるだけ長い方がいいですよね。
最近気付いたのですが、電車の駅構内には色とりどりの
旅行社のポスターが貼られています。どのポスターもカ
ラフルでとてもきれいです。
本当にこんな景色が見られるのか…と思ってしまいまし
た。 カメラマンさんの努力の結晶ですよね。
今年はどこかに紅葉を見に行ってみよう！そんな気分に
なりました。
それでは、また来週。
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