第76号 ライフプランシミュレーションの注意点（柳澤）
ohgaki
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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣
第７６号
２０１４／１０／２９発行
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おはようございます！
少しずつ道端の枯葉が増えてきました。木の種類によっ
ては、うっすら色づいてきましたね。
私は関西出身なので、紅葉と言えば、真っ赤に染まる京
都のお寺を思い浮かべます。 皆さんはどうですか？
さて今週は、先週に引き続き柳澤ＦＰによるライフプラ
ンソフトの活用方法です。
私のような新米ＦＰは、どんどん入力すべし！！ですね。
それではどうぞ！
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ライフプランシミュレーションの注意点（柳澤）
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みなさん、おはようございます。FPFの柳澤です。
前回のメルマガで、お客様と向かい合ってソフトを使っ
てアドバイスをするときは、サンプルデータを入力して
おくとよいですよ～、というお話をしました。
その後、セミナーのレジュメづくりや相談業務でソフト
を使いまくっていましたら、ああ、これもお伝えしてお
きたいっ！と、思うことを発見。今回もしばしお付き合
いいただけると幸いです。
みなさんは、ライフプランシミュレーションをするとき、
どんなことに気を付けていらっしゃいますか？
正確に打ち込まなくちゃ！
お客様の言われている通りに作らなくちゃ！
・・・なんて、思っていませんか？
もちろん、正確に打ち込むことも、お客様のオーダー通
りの設定でつくることも大事なことです。昔は私も「提
案書をつくる＝正確につくる」ことだと思っていました。
だけど、私たちはマネーの専門家・FPです。現状を提示
したり、お客様からのご指定のあったシミュレーション
をつくったりするだけですませるのはもったいないです。
重要なのは、何を見直したら、どのようにCFが改善する
のかを＜見える化＞すること。そうすることで、お客様
のやる気が格段に違ってきます。
鍵になるのが、保存するタイミングです。
ライフプラン・シミュレーションをするときのコツは、
１つ変更したら「名前をつけて保存」すること。複数の
見直しプランを1度に入れてしまうと、どんな見直しが
どこに影響を及ぼしたのかが分かりづらくなります。
たとえば、赤字を改善して資産をつくりたいという相談
に対して、
（１）生命保険の見直し
（２）住宅ローンの借り換え
（３）積立投信を始める
の３つの提案をするのなら、生命保険の見直しを入力し、
ＣＦに反映させて内容を確認し、「改善案生保」等の 名前を付けて保存します。次に住宅ローンの借り換えを 入力して、「改善案借り換え」で保存・・・というよう
に１つ入れては保存を繰り返します。
そうすることで、ＦＰ自身が１つ１つの見直し効果を
より鮮明にわかることができるので、ご提案時に自信を
もってお話しできるようになります。
思ったほどの効果が出なかった場合、どこを見直せばい
いのかもわかりやすくなりますよ。
一見手間のかかる作業に見えますが、まとめて入れると
効果がよくわからないのと、入力ミスが見つかりにくく
なります。
ちなみに、弊社ライフプランソフト大成功家族（R)は
キャリア相談にも対応できるようになっています。
キャリアアップやキャリアチェンジの際に収入と社保
税負担、老後の年金の変化を気にされる方は多いです。
このようなシミュレーションでも、こまめな保存を心
がけると、提案がすっきりわかりやすくなります。
特に女性は、結婚・出産・子育て・パートナーの転勤
や転職などで自分の働き方を変えざるをえないケース
が多いですよね？ そんなときに
「会社員か自営業かでこんなふうにキャッシュフロー
が変わります。売り上げはこのくらいを目標に置く
と、家計によい影響を与えますよ。」
なんて、お伝えするととても喜ばれます。お試しを！
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☆お知らせ
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先週開催しましたセミナーの感想の一部をご紹介します。
＜書類読み方マスター講座 ねんきん定期便＞
講師 柳澤FP
・年金が複雑だという事が身にしみて分かりました。
・ねんきん定期便に含まれる情報がクリアになり大変参
考になりました。
・もらえる見込み年金額の計算方法を確認できて良かっ
たです。
・遺族厚生年金の算出方法の中の『300/加入月数』の意
味がやっとわかり、スッキリしました。
・電卓片手に自分で計算を行う事でより理解が深まりま
した。
『ねんきん定期便』は皆が受け取ってますが、見方がい
まいちよくわからないですよね。年金の確かな情報です
ので活用できるようになりたいものです。
～今後のセミナーのご案内～
１１月１日（土）１０：００～１３：００
実務相談体験シリーズ（３）
生命保険の見直し方＋相談ロープレ
１１月１日（土）１４：００～１７：００
徹底ロープレ 住み替え編
１１月１９日（水）１０：００～１３：００
書類読み方マスター講座 源泉徴収＆確定申告
申込みお待ちしています！
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☆編集後記
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編集担当、茂渡恵子です。
先日息子の学校公開に行きました。いわゆる参観日です。
お隣のクラスとリレーで対決するというので、体育の時
間を見学しに行きました。
準備運動が終わり皆がゼッケンを受け取っていました。
女子はあっという間に準備し終わったのですが、男子は
皆が思い思いの行動をしていてなかなか終わりません。
はたで見ていると、なんとも微笑ましいのですが、毎日
接しておられる先生方のご苦労は量り知れません。
どうしてこうも行動が違うのでしょうね。
遺伝子なのかなぁ～ 面白いです。
※毎週発行しておりますメルマガですが、１１月からは、
第１週と第３週のお届けに変わります。
ではでは次回をお楽しみに～！
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