第112号　ＦＰサービスと永続性（ゆりもと）　

2016/04/06 2024/12/09

ohgaki






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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第１１２号
２０１６／４／６発行
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おはようございます！

4月になりました。何か新しいことを始めたくなる季節
ですね。

先日家族そろってスマホを格安ＳＩＭに変え、通信費を
年間２０万円以上削減できそうです。これで大学生の子
どもの国民年金保険料の捻出ができました！
さて今週は、
ゆりもとＦＰによる『サービスの永続性』についてです。

それではどうぞ！
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FPサービスと永続性　（ゆりもと）
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先日、１０年近くお付き合いのある、５０代のお客様
Aさんと面談していたときのこと。

Aさん「もし私が急に死んだり、認知症になったりして、
資産の管理やどの保険に入っているか分からなくなった
ら、どうしたらいいですか？ゆりもとさんが我が家のこ
とを一番知ってくださっているので、子供たちの相談相
手になってもらえると安心なんですけど」

お子様はまだ大学生と高校生なので、家計の財産につい
てすべてお伝えできる段階ではありません。

ゆりもと「個人情報保護の法律的問題などがありますが、
最近似たご要望を頂くことが増えてきましたので、お手
伝いできることを検討中です。Aさんの事前の承諾があれ
ば、何かあった時に、お子様に今まで伺っていた資産の
状況やAさんのお気持ちを伝え、必要な手続きのお手伝い
ができるか準備中です。
このサービスで一番大切なことは、もしゆりもとの方に
先に何かあっても、お約束を果たせることだと考えてい
ます。それもあって、FP事業を法人化したんですよ。」

Aさん「なるほど。ゆりもとさんはどうしてFP会社まで
つくって頑張っているのか、ちょっと分かりました。」
私がサラリーマンでいう、年収1,000万円のカベを、個人
事業で実質クリアしたのは2010年です。これからFPにな
ろう、開業しようというステージの方から見ると、「自
分の好きな仕事をして、成功と言われる売り上げに達し
たら、もう困ることはないんじゃないか」と思われるか
もしれません。そこまで行けずに退場する方が多いので、
その先を考えてアクションを起こしているFPから、話を
聞く機会は少ないかもしれません。

収入的に希望をクリアした時に、ゆりもとが次を見据え
て課題と感じたことは、2つありました。

ひとつは、「この先、10年後、20年後も同じような働き
方が続けられるのか」ということ。いつ働いていつ休む
のも自由ではありますが、フルタイムというよりやや過
激な働き方をしていました。

もう一つは、「私に万が一のことがあったら、お客様は
どうなってしまうんだろう」ということです。長くお付
き合いが続いているお客様方は、私より10歳ほど人生の
先輩である50代が多いです。ライフステージの折々に、
家計の状況と暮らし方の希望をお伺いし、そのトータル
状況から一番お役に立つと考えるサポートを続けてきま
した。幸いにも亡くなった方はまだいらっしゃいません
が、がん診断を受けた方などが出てきました。今後10年
20年経てば、ラストプランニングのご相談に対応するこ
とも増えてくるでしょう。お客様にとっても、そういっ
た時にゆりもとに相談できるのはとても安心につながる
でしょうから、できる限りFPを続けたいと思っています。

けれど、もし私の方がお客様より早くあの世にいってし
まったり、諸事情でFPが続けられなくなったりしたら？
その時に、サポートがすっかりなくなってしまっても良
いと思えるか？

ゆりもとは、「良くない」と思いました。個人事業のFP
が死んだら、保険の契約は代理店か保険会社に戻されて
しまう。その時にお客様の気持ちを汲んだ対応をしても
らえることは期待できないかもしれない。お客様が望ま
れているサポートを、何十年経っても、私がいなくなっ
ても、同じような気持ちで担当できる人に引き継ぐこと
ができれば、お客様は安心だろうな。

これは『サービスの永続性』というテーマです。言い換
えれば、『FPサービスは永続性を必要とするか』という
ことです。

山のような仕事が待っていることを覚悟した上で、
ＦＰフローリストを設立した理由の一つは、『チームに
よる永続性があることも、これからのFP相談には大切な
サービスになってくる』と考えたためです。（女性FPに
は、パートナーの転勤で転居し、サービスが途切れる、
というリスクもありますね）

ＦＰフローリストは4期がスタートし、スタッフが10名を
超えました。FP実務の勉強会を続けているＦＰフローリ
ストクラブメンバーを合わせると20名程になり、理想の
FPサービスを目指す、素晴らしい女性チームができてき
ました。

個人の力は、どんなにすごい人でも限界があります。
チームになると、FP実務知識の習得、ノウハウの情報交
換、モチベーションの維持、強みを生かし合った連携サ
ービスの実現、サービスの永続性など、個人の限界を超
えて能力を伸ばし、お客様のお役に立ち続けることがで
きます。

FPサービスは永続性を必要とするか、永続性を持つには
どうすればよいか。みなさんがいずれ直面するテーマと
なります。ゆりもとの結論とアクションが、参考になれ
ば幸いです。
追伸：

FP実務経験の有無を問わず、ハートフルなFPサービスを
習得したい、あるいはずっと続けたい方、ＦＰフローリ
ストのメンバーとして一緒に頑張っていきませんか？

今までは、これからFPになっていく方のみを受け入れて
きました。保険の態勢整備や相談サービスの体系化など、
会社の運営が整ってきましたので、すでにFP活動をされ
ている方でも、お互いの条件が合えば、協働・参加頂く
ことも考え始めています。ＦＰフローリストには、FP実
務を続けるためのすべてのインフラやノウハウが揃って
いますし、志がしっかりしたFP仲間がたくさんいます。

ご関心のある方は、ゆりもとまでお問い合わせください。
⇒　　mail@fp-florist.com
長く、よいFPサービスを続けていけるように、知恵を出
し合ってければ幸いです。

どんな感じでFP活動をしているか体験してみたい方は、
FP向けセミナーへの参加をご検討頂ければ幸いです。
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☆お知らせ
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4月以降開催予定のセミナー

4/16(土)10:00-12:00
相談実務体験シリーズ（５）
ＦＰとしてマネー記事を書くための文章力アップ講座
https://fp-florist.com/seminar/seminar-practical-05/

4/20(水)10:00-12:00
ＦＰで独立したいあなたへ！女性ＦＰ成功セミナー
https://fp-florist.com/seminar/seminar-woman-01/

5/10(火)13:00-15:00
住宅ローン借り換え講座
https://fp-florist.com/seminar/karikae-0510/

お申し込みお待ちしています！！
https://fp-florist.com/pro-fp/seminar/

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☆編集後記
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編集担当、中垣香代子です。

8年前から、47都道府県制覇を目指して母娘ふたり旅を
しています。先週は8県目となる岩手に行ってきました。
食べて歩いておしゃべりして、楽しい３日間でした。
全国制覇するまであと39か所・・元気でいなければ！！
それでは、次回もお楽しみに！

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★仕事の依頼や、取り上げて欲しい話題・ご質問など
お待ちしております。

→　mail@fp-florist.com

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＊発行元： FPフローリスト　https://fp-florist.com/
E-MAIL： mail@fp-florist.com
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