第121号 分析で厳しい結果に あなたならどうする？（柳澤）
ohgaki
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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣
第１２１号
２０１６／８／１７発行
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おはようございます。
暑い日が続いていますね。喉が渇いたと感じる前に、こ
まめに水分を補給した方がいいそうです。重くて持って
歩くのを躊躇してしまいますが、飲み物は持って歩いた
方が良さそうですね。
さて、ＦＰ相談を受ける中で、どうすればいいのか悩む
ことが多々あります。今回はそんな悩みのひとつに柳澤
ＦＰが答えてくれました！
それではどうぞ！
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分析で厳しい結果に あなたならどうする？（柳澤）
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おはようございます。ＦＰフローリスト柳澤美由紀です。
先日、あるＦＰさんからこんな相談を受けました。
「ライフプランを作ったらとても厳しい結果でした。
気を使いながら説明をしましたが、お客様が怒って
しまったんです。こんなとき、どのようなことに
気をつけて提案したらよかったのでしょうか。」
このようなとき、どうすればいいと思いますか？
話し方や話す内容に意識が向くかもしれませんが、実は
そこに正解はないと、私は考えます。
分析結果でとても厳しい状況になったとき、私が行って
いることは次の５つです。
１．解決策がないか、思い浮かぶ限りの方法を
調べて試す
２．お会いしたときには現状を正直に伝え、
ご本人の感想を聞く
３．私が思うベストな解決策を提案する
４．ご意見を聞く
５．お客様と相談した結果、実行すると決めた解決策を
提案書にまとめ、お渡しする
ライフプラン・シミュレーションで、想定以上に厳しい
結果が出たとき、実行可能な解決策なしにお客様にお会
いするのはＮＧです。
その人ができるであろう解決策を考え、それを実行した
場合の効果を１つ１つ検証していきます。
「働き方をこう変えたら、●●万円の収入アップが
見込めるのではないか」
「生活費の予算立てをこういうふうに工夫することで、
●●万円は支出を削減できるのではないか」
「（住宅などの）購入時期をずらせばどうか」
「（住宅などの）価格を下げたらどうか」
「保険を見直したらどうか」
「資産運用を取り入れたらどうか」
そうやって、実現可能な解決方法を模索します。
大切なのは、どれだけ真剣に解決方法を見つける努力
をし、お客様に提示できるデータをもっているかとど
うかです。
シミュレーションをするのに、一度にいくつもの見直
しをしようとする人がいますが、それでは１つ１つの
見直し効果がわかりません。
効果が大きいものも、そうでないものも、それをやる
ことでどれだけ改善するのかを１つ１つ整理しておく
ことが重要なのです。
これだけの準備をしてお客様に会えば、たとえ厳しい
結果だったとしても、恐れることはありません。お客
様が不機嫌になるのは、そういった準備なしに事実だ
けを伝えられるからです。
解決策があれば、厳しい現実も受け入れられます。
ときどき、どう考えても１００％の改善が見込めない
というケースに遭遇することがあります。それでも、
私は事実をストレートに伝えます。そして、
「これを実践すると80％程度の改善が期待できます。
やってみますか？」
などと、聞いてみるのです。すると、８割以上の方が
チャレンジされますよ。何をやれば、どれだけの効果
が得られるのかがわかれば、人は動けます。
分析結果が厳しい方ほど、見直し効果を数値に落とし
て示すこと。そして、事実はストレートに伝えること。
この２つを忘れないでくださいね。
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☆お知らせ
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☆ＦＰ向けセミナーのお知らせ☆
相談実務体験シリーズ（３）
生命保険の見直し方＋相談ロープレ講座
日時：9月4日（日）10：00－12：30
場所：ＦＰフローリスト横浜オフィス
講師：柳澤ＦＰ
ＦＰ相談にとって、家計節約効果の高い保険見直しスキ
ルは必須です。お客様の保険を適切な状態にするために
何をどのように見直していけばいいかが習得できます。
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2016年7月、ライフプランソフト「大成功家族(R)」Ver.3
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Ver.2から引き続きご利用下さっている方からも、初め
てご利用いただく方からも、使いやすい！とご好評をい
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10月13日(木)10:30-12:00
無料操作説明会参加お申込みはこちらから↓
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☆編集後記
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編集担当、中垣香代子です。
リオでも甲子園でも、熱い戦いが繰り広げられています
ね。その場所に立つために、どれほどの努力を重ねてき
たのかを考えるだけで、涙が出そうになります。
それでは、次回をお楽しみに！
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