第157号　業界未経験でもできるＦＰ相談・できない相談（ゆりもと）

2018/02/07 2024/12/09

ohgaki






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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第１５７号
２０１８／２／７発行
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おはようございます。

２月は節分、バレンタインデーとイベントが多いですね。
我が家は先日の節分では風習にのっとり、しっかりと
南南東を向いて、願い事をしながら恵方巻をまるかじり
しました。年に一度のお楽しみです。

さて、今回はゆりもとＦＰからのメッセージです。
それでは、どうぞ！

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業界未経験でもできるＦＰ相談・できない相談（ゆりもと）
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みなさまこんにちは。
ＦＰフローリストのゆりもとです。

今日は、ＦＰ志望の方からの、「ＦＰって、熱意さえあ
れば、誰でもなれるのでしょうか？」
という質問にお答えします。

全く業界未経験の人でも、ＦＰ相談ができるようになる
割合を考えてみました。ゆりもとの経験からの独自見解
ですので、ご参考程度でお考えください。

１００％というのは、ＦＰ志望者１０人中１０人が、頑
張ればできるようになる、という意味です。
７０％の場合、努力すれば１０人中７人は仕事としてで
きるようになる、という意味です。

【相談・業務が勉強すればできるようになる割合】
① ライフプラン相談　１００％
② 住宅ローン相談　１００％
③ 家計相談　８０％
④ 保険募集人になって生命保険相談　１００％
⑤ ＩＦＡになって運用相談：積み立てアドバイス
１００％
⑥ ＩＦＡとして運用相談：数千万円以上のポートフォ
リオ提案　７０％
⑦ ハウスメーカーや工務店紹介　１００％
⑧ 不動産仲介業者に売買案件を紹介　１００％
⑨ 不動産活用相談　７０％
⑩ 不動産仲介業者従業員として仲介に関わる　５０％
⑪ 相続税がかかるレベルの相続相談　７０％

次に、パーセンテージの理由を説明いたします。

１００％の業務は、ＦＰとして資格取得の上、実務経験
を積めば、誰でも必ずできるようになります。ご質問の
通り、「熱意さえあれば」ＦＰとしてお客様のお役に立
てる内容です。

③家計相談が８０％というのは、意外に思う方もいらっ
しゃるかもしれません。
実はライフプランより家計相談の方が難しいのです。
ライフプランは丁寧に情報収集をしてキャッシュフロー
を作成すれば、提案が成り立ちます。けれど家計相談は、
「一体どこをゴールに見立て、何から取り掛かればよい
のか」の個別性が強すぎて、かなりの企画力が必要にな
ることも多くあります。

また、家計管理ややりくりの概念及び感覚がない人には、
ちょっと厳しいこともあるため、８０％とさせて頂きま
した。
ちなみに、ＦＰフローリストには、家計相談名人級ＦＰ
が数名おり、時々世にも不思議な家計相談を見事に解決
しています。

⑥大口の資産運用⑨不動産活用⑪相続税がかかる相続が
７０％の理由
数千万円以上の大きなお金の運用や活用を考える際には、
多少事業的発想が必要になってくるためです。③の家計
と反対で、やりくりレベルではなく、財務的なお金の流
れが理解できる感覚が必要です。主婦で長く来た人には
ちょっと手ごわい分野です。あと不動産に対する感覚が、
多少必要になることが多いです。

このハードルを超えるには、不動産の売買や不動産投資
を経験するか、大家さんのお客様と仲良くなり、お金の
流れや事業の仕組み・心配事などを全部教えてもらうの
が、近道の一つだと思います。

そして⑩不動産仲介業者の従業員として動くことを５０
％とさせて頂きました。実際の仲介担当者になるという
ことですね。これはＦＰとは別のプロフェッショナルの
世界ですので、なかなかの難易度です。
ゆりもとは業界一切未経験でＦＰになりましたが、正確
には、不動産賃貸仲介の会社で半年ほど事務パートをし
たことがあります。不動産業の内情を肌感覚で知れたた
め、ＦＰとして不動産売買が絡む相談にスムーズに対応
できるようになったように思います。一時はＦＰ兼仲介
業者従業員として、実際の仲介を部分的に担当していま
した。

その経験を踏まえますと、お客様の人生と日常生活に大
きな影響与える、数千万の不動産を仲介するという責任
の重みに耐えるのは、業界経験がないときついものがあ
ります。ただでさえ体育会系であらっぽい動きをする業
界です。訴訟も身近に起こり得る世界です。お客様を守
るために腹を据えて交渉しないといけないこともよくあ
り、ＦＰとは異なるプロの素質が必要になってくる分野
です。（お客様が希望の物件を購入できたときの感動は
大きく、決済後、一緒に打ち上げで飲みに行ったことも
何度かあります。）

以上から、ＦＰで独り立ちするためには、以下の優先順
位で、実務習得作戦を立てると、報われる努力になりや
すいと考えています。

●まず、１００％の業務のうち、できるようになりたい
と思うものは、きっちり押さえる。
●７０～９０％の業務は、自分の興味関心や得意分野を
考え、手を出すかどうか決める。
自分でしない場合は、安心して紹介できる先を確保する。
●５０％以下の分野は、自分が専門の一つにするなら、
圧倒的強みにできる可能性あり。そうでないなら、信頼
できる提携先にお任せするのが良いです。

いかがでしたでしょうか？
皆さんのＦＰスキル習得作戦の参考になれば幸いです。

なお、ＦＰフローリスト認定ＦＰ養成講座は、上記の１
００％の業務だけをセレクトしてカリキュラムに組み込
んでいます。本気でさえあれば、受講生全員がＦＰとし
て活躍できる分野を慎重に選び抜いて、講座で実務ノウ
ハウを伝授しています☆

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☆お知らせ
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☆【大阪・梅田開催】大阪・第1期養成講座無料説明会
のお知らせ

大阪・第１期養成講座の無料説明会を実施いたします。
気になる養成講座の内容や、講座終了後のアフターフォ
ローなどについても詳細にご説明いたします。
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大阪第１期：5月19日（土）～7月1日（日）
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れる資産運用活用ワーク第１回

資産運用相談ほど、幅広い知識とアドバイス力が求めら
れる相談はありません。

「勉強を完璧にしてから相談を受けよう」となると、
１０年経ってもスタートできないくらい奥が深い世界で
す。では、世のＦＰ達は、どのように資産運用相談でお
客様の力になっているのでしょうか？

このワークショップシリーズでは、「ＦＰ相談で使え
る」金融商品や投資商品の基礎知識と相談でのアドバイ
スポイントをワーク形式で習得していきます。年間を通
して全４回シリーズとなっています。　第１回目では、
ＦＰが資産運用相談で遭遇する主な金融商品と、関連投
資信託の分析手法をマスターできます。シリーズを通し
てご自身の資産運用やＦＰ相談で活かせる知識・考え方
を体系的にマスターできるラインナップをご用意してい
ます。

日時：2月16日（金）10:00-12:00
場所：横浜本社セミナールーム(関内)
講師：ゆりもとひろみ

お申込みはコチラから↓
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FP資格はとったけれど、そこからどうやって実務FPへの
一歩を踏み出せばよいのか、真剣に知りたいと思って
いる方にお勧めの、女性限定セミナーです☆
FP業界の状況、どういう努力をすればFPとして成功でき
るのかが分かります。

日時：3月17日（土）10:00-12:30
場所：梅田阪急ビルオフィスタワー 26階貸会議室
講師：ゆりもとひろみ

お申込みはコチラから↓
https://fp-florist.com/seminar/seminar-woman-01/

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☆編集後記
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編集担当、岡田直子です。

1/21より横浜・第5期養成講座がスタートしました。
受講生の皆さまはどの方も、意欲が高い素晴らしい方々
です。

第1日目からロープレの多い動きのある講座に戸惑いなが
らも、しっかりとＦＰ役をこなされていました。
模範演技で私が演技したお客様が板に付き過ぎていたの
か、お客様役にも余念がなく、白熱しました☆
テキストを使用しての講義中も、「え～！！」「知らな
～い！」「そうなの～？！」と言う声が上がり、午前３
時間、午後3時間の講義もあっという間に終わっている
ようです。養成講座運営スタッフでもある私は、受講生
の皆さまと間近で接することが出来るので、とても良い
刺激になっています。

少しでもご興味があれば、是非ＦＰフローリスト認定
ＦＰ養成講座にご参加下さい！

それでは、次回もお楽しみに！

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★仕事の依頼や、取り上げて欲しい話題・ご質問など
お待ちしております。

→　mail@fp-florist.com

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