第166号 魅力的なライフプラン提案書を作成するためには（柳澤）
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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣
第１６６号
２０１８／６／２０発行
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おはようございます。
２週間前の１６５号発行時とは打って変わって、今は梅
雨。長袖のジャケットがないと寒くて外に出られない日
もありますが、皆様いかがお過ごしでしょうか。
まだまだ夏は先、とばかりに油断していたら先日今年初
の蚊に出会いました！そしてしっかりと脛を刺されてい
たようです。１年ぶりのかゆみに足をポリポリ掻きなが
ら、大好きな夏の到来を楽しみに待っている今日この頃
です。
さて、今回は柳澤ＦＰからのメッセージです。
それではどうぞ！
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魅力的なライフプラン提案書を作るためには（柳澤）
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おはようございます。ＦＰフローリスト柳澤です。
みなさんは、サービス付高齢者住宅「銀木犀（ぎんもく
せい）」をご存知ですか。2018年6月14日放送のテレビ
東京・カンブリア宮殿で取り上げられた新発想の終の棲
家です。本人ができることは本人が行い、介護者は少し
離れた位置で見守る、を介護スタンスにした施設なので
すが、本当にその通りだなぁ、いい施設だなぁ、と感心
しながら番組を眺めていました。
実は、私の母は脳梗塞で右半身マヒになって12年目にな
ります。「自分でやれるうちは自分でやる」という母の
希望を尊重して介護サービスを使わず、極力普段通りの
サポートを続けてきたのですが、発症から2年ちょっと
で普通の暮らしができるようになりました。今では小高
い山に歩いてお花見に行けるくらいに回復しています。
この番組では、杖がなければ立てなかったおじいちゃん
がインタビューを受けていました。施設に入所して、
「施設の庭の手入れをしたい」という生きる希望が生ま
れ、その思いを施設に伝えたらやらせてもらえることに
なって、いつの間にか杖なしで暮らせるようになってい
たと話していました。手を出しすぎないということは難
しいことだけど、その人の今を受け入れて見守っていれ
ば、年齢に関係なく人間は成長するのだと改めて感じま
した。
私たちがライフプラン提案をするときも同じことが言え
るのではないでしょうか。
本人の希望をすべて叶えるプランではキャッシュフロー
が大きくマイナスになってしまうときがあります。たと
えば、「6000万円のマンションを買いたいけれど、今の
生活を続けていれば20年後に資金がショートする」など
の場合です。私たちＦＰは購入可能な物件価格はいくら
かになるのかを調べて、「○○万円の物件なら買えそう
です」で、終わらせてしまいがちです。しかし、お客様
の意向はどうなのかを初回ヒアリングのときに確認する
ことを忘れないでほしいのです。
これは、初回カウンセリング時に住宅に関する思いを聞
く、ということに他ありません。厳しい結果が出た時に
「今の暮らし」を優先するのか、「手に入れたいと思っ
ている家」を優先するのか。暮らしを見直すとしたら、
どんなことなら見直せると思っているのか。本人の気持
ちはどこにあるのかを確かめておくのです。ＦＰの考え
をもつことは必要ですが、それ押し付ける独りよがりな
アドバイスはＮＧです。
とはいえ、「厳しい結果が出た時に見直せるとしたら、
どこですか。」と聞かれて、答えられないお客様はたく
さんいます。そういったときにはＦＰから見直しポイン
トを伝えること。たとえば、その他の支出に家族旅行が
入っているなら、その頻度や予算を見直すことで支出は
下がります。食費などの基本生活費を月1万円下げるよ
り、レジャーなどの予算を見直すほうがお客様は実行に
移しやすいので、そういった話をすることで、本人がで
きることを探っていくとよいでしょう。
7月下旬にライフプランソフト大成功家族（Ｒ）ver.5が
発売となります。今年は、ねんきん定期便の情報を打ち
込むだけで老齢年金と遺族年金を試算できるようになる
など、大幅なリニューアルを予定しているため、使い方
講座（操作説明会＆交流会）を横浜（7/29）と名古屋
（9/29）で開催することになりました。
新人ＦＰスタッフや養成講座卒業生への実務指導をして
いると、ＰＣ操作に慣れていなかったり、ＦＰ知識が十
分でなかったりすることで、１つのご提案を作るのに必
要以上に時間がかかってしまう場合があります。本当は
その後の分析に時間をかけたいのに、基本の入力で躓く
のはもったいないことです。ライフプラン提案に必要な
知識のブラッシュアップも含めて、活用していただける
と嬉しいです。
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☆お知らせ
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☆【東京・第1期 ＦＰフローリスト認定ＦＰ養成講座】
無料説明会のお知らせ☆
以前より大変ご要望の高かった、東京での養成講座の参
加者募集が決定いたしました！
それに伴い、養成講座無料説明会を実施いたします。気
になる講座内容や、講座終了後のアフターフォローなど
についても詳細にご説明いたします。
無料説明会第1回目は横浜本社にて開催予定です。
ＦＰ志望者の皆様、是非奮ってご参加ください！
日時：2018/8/26(日) 13:30-15:00
場所：横浜本社セミナールーム
講師：ゆりもとひろみ（ＦＰフローリスト代表取締役）
お申込みはこちらから↓
https://fp-florist.com/seminar/tokyo1_muryo_8/
☆ＦＰ向けセミナーのお知らせ☆
●ＦＰとして知っておきたい奨学金制度
子どもが望む進路を歩ませたいけれど、今の貯蓄ペース
では準備が間に合わない！そんなときに大きな味方とな
ってくれるのが奨学金制度です。
教育資金のアドバイスに欠かせない「奨学金制度」に
ついて学びませんか。
日時：2018年6月24日（日）10:00-12:00
場所：横浜本社セミナールーム
講師：中垣香代子（ＦＰフローリスト専属）
お申込みはこちらから↓
https://fp-florist.com/seminar/20180624/
☆大成功家族(R)Ver.5リリース記念！操作説明会&交流
会のお知らせ☆
●【横浜本社開催】★ライフプランソフト「大成功家族
(R)」操作説明会＆交流会★
いつもライフプランソフト「大成功家族(R)」をご利
用・ご支援いただいているユーザー様に感謝の気持ちを
込めて、横浜本社にて操作説明会＆交流会を開催いたし
ます。Ver.5の新機能のご説明や、ソフトに関する皆様
からのご意見・ご質問に直にお応えできる大変貴重な機
会です。ぜひご参加ください。
日時:2018年7月29日(日) 10:00-12:00
場所：横浜本社セミナールーム
講師：柳澤美由紀（ＦＰフローリスト取締役）
お申込みはこちらから↓
https://fp-florist.com/seminar/fpseminar-daiseikou
-0729/
☆ライフプランソフト「大成功家族(R)」無料説明会の
お知らせ☆
ライフプラン作成の手順や便利な機能を分かりやすく体
験できます。購入を検討されている方、すでに購入され
ていて、対面で操作説明を受けたい方、お気軽にご参加
ください。
日時①2018年7月11日（水）10:30-12:00
場所：FPフローリスト銀座・相談スペース
日時②2018年7月12日（木）10:30-12:00
場所：ＦＰフローリスト関内本社・相談スペース
お申込みはこちらから↓
https://fp-florist.com/soft/experience.php
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☆編集後記
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編集担当、小俣彩です。
仕事がうまくいかなかったな、手ごたえがいまいち…と
思ったら、皆さんはどうしますか？ 落ち込みますか？
それともすぐに切り替えて前を向きますか？
「何がいけなかったんだろう、こんなんじゃいけない、
本当に自分はまだまだ未熟だ。」と、くよくよしやすい
私はなかなか考え込む時間から抜け出せません。
でも、落ち込んでいる間も仕事は容赦なくやってきます。
日々の仕事をこなしながら、都度落ち込んでは前を向き
…を繰り返しながら走り続けていくしかないようです。
「落ち込んで前を向く」のスパンが短くなって、感情も
能力も一定のところを常にキープしながら走ることがで
きるようになることを夢みて、これからも頑張ります。
それでは次回もお楽しみに！
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