第231号　家計の見直し相談に強くなりたいと思ったら（柳澤）

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第２３１号
２０２１／４／２１発行
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おはようございます。

葉桜が美しい季節となりましたね。

新年度がスタートし、収入の増減や、進級・進学での教
育費の支出など、家計のバランスに大きな変化があった
ご家庭も多いのではないでしょうか。

それでは、今回は柳澤ＦＰからのメッセージです。

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家計の見直し相談に強くなりたいと思ったら～柳澤～
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おはようございます。ＦＰフローリスト柳澤美由紀です。
皆さんは家計アドバイスをされたことがありますか？

家計の見直しは誰でもできるＦＰ相談に思えますが、得
意な方と苦手な方の両極に分かれやすいご相談です。弊
社のＦＰの場合、家計見直しが得意なのは私を入れて3
名（代表の圦本を含めると4名）。他のＦＰは苦手だけ
ど克服して、ご相談が入ったら頑張って受けている状態
です。家計が軌道に乗るまで、私とペアで対応する場合
も少なくありません。

とはいえ、私が最初から家計見直しが得意だったかとい
うと、実は全くそうではありません。ＦＰになる前は自
身の家計管理にコンプレックスを抱えながら暮らしてい
たし、ＦＰになってからは保険の見直し相談ばかりを担
当していたので、先輩ＦＰから教えてもらうことはあり
ませんでした。

では、どうやってノウハウを蓄積したのか。今日はそれ
についてお話ししようと思います。

（１） 他人のノウハウを徹底分析
弊社を圦本と立ち上げるずっと前、私は株式会社家計ア
イデア工房（現在、個人事務所として継続中）の設立を
計画していました。個人相談を増やしたい。その想いで
家計アイデア工房という社名を思いついたのまではよか
ったのですが、家計アドバイスはほとんど手掛けたこと
がありませんでした。そこで思いついたのが、他人の知
恵を借りる、でした。

近所の図書館や国会図書館で主婦雑誌や貯蓄広報中央委
員会（現：金融広報中央委員会）の家計関連冊子をリ
サーチ。どんな家計アドバイスをしているか分析したの
です。

節約の達人が取り入れている節約術はもちろん、ＦＰが
アドバイスしているコメントをみて、自分なりに感じた
ことを書きだし、何をすれば効果が出るのかを確認した
のです。他人のノウハウを自分の知識として蓄積したわ
けです。

その時に見つけたカレン・シェルダン著「お金の心配を
せずに暮らしたい人のマネー管理帳」（ＰＨＰ出版）と
の出会いは、私の家計アドバイスに大きな影響を与えま
した。すでに絶版になっている本ですが、家計管理がう
まくいく人とそうでない人では、お金との向き合い方が
違っていることを気づかせてくれた名著です。考えなが
らお金を使えるような仕組みをつくり、マインドを変え
る声掛けをすることの重要性を知り、アドバイスに取り
入れたところ、ご相談者がみるみる変わっていきました。

（２） 実際にやってみる
雑誌や本で得た情報で「これはいい！」と思ったことは、
全て実践してみました。

クレジットカードを家計簿代わりにするとよいというア
ドバイスがブームになったとき、これは楽でいいと実践
したところ、浪費が加速。通常の生活費の1.5倍近くの
請求金額に驚き、3ヶ月で終了したこともありました。
なぜ、こうなるのか。他の人はこんなことないのかと、
統計データがないか調べたら、ＪＣＢ「クレジットカー
ドに関する総合調査」を発見。カード非所持者とカード
所持者で平均生活費がまったく違っているのを発見。や
はりそうかと腑に落ちました。

実際にやってみると、それをやるときにどんなコツがい
るかがわかります。自分でやってみて、効果があるもの
をアドバイスに加えることを繰り返していたら、自然と
柳澤オリジナルのノウハウとなっていきました。

家計相談は貯まる仕組みを作ることと、それを実践する
ためのノウハウをいかに蓄積していくかが重要です。一
朝一夕に身につくものではありませんが、自分自身の家
計にも役立つものなので、焦らず取り組んでください。
実践に裏付けられたアドバイスはご相談者との信頼関係
構築に役立ちます。

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☆編集後記
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編集担当の我孫子です。

最近ではリモートワークが増え、残業代が減ってしまっ
たというご家庭も多いようです。
私自信も、それぞれの家計に合った長続きする家計管理
プランを提案できるよう「我孫子オリジナル」を模索し
ていこうと思います。
苦手なことが得意に変わると素敵ですね。

それでは次回もお楽しみに！