第260号　ライフプランニングの重要性（茂渡）

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第２６０号
２０２３／３／１発行
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3月に入り、少しづつ暖かい日が増えてきましたね。早
春のイベントとして、梅を見ることを観梅と言うようで
す。一足早い春の訪れを感じに名所巡りなどはいかがで
しょうか。

今回は茂渡（しげと）FPからのメッセージです。

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～ライフプランニングの重要性～　茂渡
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みなさんこんにちは。ＦＰフローリストの茂渡（しげと）
です。

私が現在ＦＰフローリストで行っている業務のひとつに
ライフプランソフト「大成功家族(R)」の開発があります。
ソフトの業務やFP相談を通じて、ライフプランを作成す
ることのメリットを日々実感しています。

みなさんの中にはFP2級の試験の時に初めてライフプラ
ンを作成された方も多いのではないでしょうか。

私は当時の作業はとても大変だった記憶がありますが、
仕事でお客様のライフプランを作成していく中で生涯の
キャッシュフローをシミュレーションできるというのは
とても意義があることだと感じています。

ライフプランをシミュレーションすることで家計全体を
長期にわたって把握することができます。人生にはさま
ざまなターニングポイントがあり、それらのタイミング
で相談に来られる方もたくさんいらっしゃいます。

住宅購入や転職、またはお子様の誕生など…。「教育費
用は○○万円かかりそう」「老後は○○万円の不足にな
りそう…」という漠然とした不安をお持ちのお客様にと
っては、目安となる費用が把握でき、目的の方向性も明
らかになります。

また、過去の相談ではシミュレーションによって、希望
する仕事に転職をされた方もいらっしゃいます。数字的
なことはもちろん、そのほかにも自分は「人生において
何を大切にしていきたいのか」ということに気づくこと
も往々にしてあります。

実際私自身も、今後の働き方を考えていた頃にFPという
仕事と出会い、勉強を始めました。実は当時の私は「FP
になりたい！」という強い思いがあったわけではなく、
自分に合った働き方のひとつとしてFPを考えていました。
FPを仕事にしている方の中では少数派かもしれませんね。

ちょうどその頃に弊社代表の圦本にライフプランを作成
してもらう機会があり、当時のヒアリングの時間がとて
も楽しかったのを覚えています。

のちにＦＰフローリストの養成講座を受講し、CFP試験を
受験。養成講座では試験勉強だけではどうにもならない
実務的なことを含めて習得ができるため、その後の実際
の相談の場では、講座の内容がとても役に立ちました。

ライフプランでは、キャッシュフローの数字から金銭的
な面で将来を把握できることはもちろんですが、その他
にも自分自身や家族が「大切にしたい」「ここは譲れな
い」と思っていることが整理できる機会でもあります。

私がヒアリングを行う際には、お客様の気持ちや考え方
を重視し、数字合わせだけのライフプランにならないよ
うに心がけています。

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☆お知らせ
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●【オンライン開催】
ライフプランソフト「大成功家族(R)」
無料説明会のお知らせ

ライフプラン作成の手順や便利な機能を分かりやすく体
験できます。

日時：2023年3月6日（月）10:00-11:00

お申込みはこちらから↓
https://fp-florist.com/soft/experience.php

●【オンライン開催】
個人事業主のライフプラン 2時間で学ぶ相談傾向とＦＰ
知識

個人事業主の相談を数多く手掛けるＦＰから、適切にア
ドバイスするための必要な知識が学べます。

日時：2023年3月10日（金）10:00-12:00
講師：柳澤　美由紀

お申込みはこちらから
https://fp-florist.com/seminar/20230310/

●【横浜開催】
横浜・第6期養成講座無料説明会⑥

横浜本社での説明会です！オンラインでは味わえない、
実際の相談現場の雰囲気を感じながら、気になる養成講
座の内容を聞いてみませんか？

日時：2023年3月18日（土）10:00-11:00
講師：ゆりもと　ひろみ

お申込みはこちらから
https://fp-florist.com/seminar/20230318/

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☆編集後記
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編集担当の辻です。
茂渡FPが言うように、ライフプランは、お客様一人一人
の生き方が反映されるものだと思います。FPとして、相
手に寄り添った質問や提案を大切にしようと、改めて感
じました。

それでは次回もお楽しみに！

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お待ちしております。
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