第264号　ライフプランの数値入力について（茂渡）

2023/07/05 2024/12/12

shimazaki

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第２６４号
２０２３／７／５発行
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夏本番ですね。私の地元では３年ぶりに各所で花火大会
が開催されるようです。混雑は覚悟の上、かき氷を片手
に観覧したいと思います。

それでは、茂渡（しげと）ＦＰからのメッセージ最終回
です。
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～ライフプランの数値入力について～（茂渡）
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みなさんこんにちは。ＦＰフローリストの茂渡です。

今回のメルマガはライフプラン・シュミレーションを作
成する際に私が気を付けている入力箇所についてお伝え
したいと思います。

【将来の収入見込額】
具体的に将来どれくらいの収入になるのか？
あらかじめ将来の給与上昇率が確定しているなど、お客
様ご自身が把握できていれば問題ないのですが、ヒアリ
ングをしてみると、上昇率や将来の収入額について不明
確な方がほとんどです。
お客様によっては今後の収入上昇率を加味せず、現状の
年収を退職まで維持したままのシミュレーションを希望
される方もいらっしゃいますが、なるべく実態に沿うよ
うに、会社の先輩に給与額を聞いてみたりして事前に調
べておいてもらうことも必要だと思います。
将来、家計がどれくらいの収入になるかをざっくりと知っ
ておくだけでも価値はあると思います。

【教育費用】
進学したい学校が決まっている場合は、学費などを直接
計上すればよいのですが、おそらく進路は未定の方が多
いですよね。公立・私立など進路によっても費用に差が
あります。
弊社のライフプランソフト「大成功家族(R)」は、公立・
私立ごとの標準的な教育費をクリックひとつで入力でき
ます。もちろん自由入力も可能です。
また、「子どもの教育費」や「習い事費用の目安」など
のデータを資料にした「お役立ちシート集」を搭載して
いますので、お客様から質問があった場合は、このよう
なデータ資料を使って説明をしながらヒアリングを行っ
ています。専門学校、大学院など…あらゆる進路に対応
できるよう、資料を使って計上しています。

【老後の生活費】
お客様が少し考え込んでしまう箇所ですね。
20代、30代のお客様にとって、まだ何十年も先のことを
イメージするのは容易ではないと思います。
私の場合はよく母にヒントをもらっています。今はどん
な費用がかかっているのか、働いていた頃とどんな違い
があるのか…など。実年齢の近い人に教えてもらうこと
も一つの方法だと思います。
あるいは、お客様のご両親の生活を想像してもらったり…。
そういったことでお客様自身も具体的にイメージができ
るのではないかと思います。

ライフプランは一度作成しておけば、その後に給与の上
昇率など想定していたものと違っても、ある程度はご自
分で計画を修正することもできます。簡易的なものでも
よいので、ぜひ1度はトライしていただきたいと思って
います。

ライフプランソフト「大成功家族(R)」の中には「夢」の
入力をする箇所があります。私のお気に入りでもあるの
ですが、将来の夢を可視化し、ぜひ楽しい気持ちでライ
フプランをシミュレーションしていただけると幸いです。

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