第279号　人生の選択には「お金の裏付け」が必要だ（柳澤）

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第２７９号
２０２４／９／１１発行
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みなさん、こんにちは。
長い夏休みが終わり、そろそろ平常モードに
戻っていらっしゃるでしょうか。

ＦＰフローリストでも8月10日から15日まで
は夏期休業とさせていただいておりました。

ただし、ＦＰ社員は自分の都合に合わせて夏
休みを取ることも多く、早めの夏休みを取っ
たり、会社の夏期休業明けにお休みしたりと
様々でした。

例年8月はお客様からのご相談も少なくなる
ようですが、こちらも平常モードに戻りつつ
あるのを感じます。

夏の疲れを残さず、年末へと向かっていきた
いですね！

では、柳澤ＦＰからの今月のメッセージをど
うぞ。

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人生の選択には「お金の裏付け」が必要だ
（柳澤）
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ＦＰフローリストの柳澤です。
前回に引き続いてのご報告となりますが、弊
社ＦＰフローリストは2024年9月1日付で認定
教育機関になりました。

継続教育研修を実施するに必要かつ十分な業
務体制、研修実績、経営状況などを備えてい
ると、日本ＦＰ協会から認められたことにな
ります。

今後、継続教育単位の付与ができるセミナー
等を増やしていきますので、楽しみにしてい
てくださいね。

今回は、ライフプランの効果についてお話し
ます。

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ライフプランとは何か
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「ライフプランとは何ですか？」と聞かれた
ら、あなたはどう答えますか。

実は私、ライフプランの良さがわからないま
ま10年以上FPを続けていた、めちゃくちゃ残
念な人間でした。

私が使っていたAFPのテキストには「ライフ
プラン＝人生の設計図」と書いてあったため、
「先のことなどわからないのに、ライフプラ
ン作って何になる」と、思い込んでいたんで
す。

ライフプランの良さがはっきりとわかったの
は、弊社代表の圦本弘美（ゆりもとひろみ）
がライフプランセミナーの見本ロープレ中に、
次の話をしたことがきっかけでした。

「●●様には、今後実現させたいこと、お子
様の教育や老後、夢があると思いますが、夢
実現にはお金の裏付けが必要です。希望を叶
えるために、いつ、いくらのお金がかかるか。
●●様の人生の夢、ご家族の夢を足し合わせ
た上で、収入と支出を見通し、今と未来の収
支をシミュレーションすること。これがライ
フプランです。もしも赤字が出たとしても、
ＦＰ手法を使って、どうすれば赤字を黒字に
変えることができるかをご提案させていただ
きます。」

人生の目標は１つとは限りません。

家もほしいし、子どもが中学生になったら私
立に入れたい。老後はハワイでのんびり暮ら
したい…

このように複数の希望が入り混じっていたり、
夫と妻で希望が異なったりするのが現状です。

それを整理して、将来の家計収支や資産形成
に問題ないかを確認すること。

そして、難しいことがわかったときに解決策
を提示するのが私たちＦＰでである。と言わ
れ、ライフプランの効果がストンと腑に落ち
たのです。

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ライフプランの活用事例
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人生の選択や岐路にはお金の裏付けが必要で、
それがわかるのがライフプラン・シミュレー
ションだと気づいてから、私は様々な方にラ
イフプランを勧め、アドバイスするようにな
りました。

結婚、離婚、転職、アーリーリタイアメント、
独立開業、住宅購入、住み替え、お受験、闘
病、介護、ひきこもり、経営者の役員報酬設
定のためのライフプランなど、様々なシーン
で活用されています。

ライフプランの最大の効果は「先手を打て
る」こと。

ピンチになってからの相談では、とれる対策
が限られてしまいますし、本人が努力しなけ
ればいけないことも多くなります。

しかし、10年後、20年後のピンチを予めわか
っていたら、様々な対策を講じられます。

ライフプランの効果を伝えられるFPが増える
ことを願っています。

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☆お知らせ
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＼横浜での養成講座の参加者募集が決定／

●【オンライン開催】
横浜・第8期養成講座無料説明会①

横浜・第8期養成講座の無料説明会を実施い
たします。気になる養成講座の内容や、講座
終了後のアフターフォローなどについても詳
細にご説明いたします。

日時：2024年9月21日（土）10:00-11:00
講師：柳澤　美由紀

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ライフプラン作成の手順や便利な機能を分か
りやすく体験できます。

10月以降開催日程を増やしておりますので、
ご都合の合う日にぜひご参加下さいね☆

日時：
2024年10月 3日（木）13:00-14:00
2024年10月10日（木）13:00-14:00
2024年10月24日（木）13:00-14:00
2024年10月31日（木）13:00-14:00

お申込みはこちらから↓
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税制改正により、令和6年1月以降の生前贈与
や区分所有マンション評価に大きな改正があ
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このセミナーでは相続専門の税理士が、改正
のポイントや、改正もふまえた今後の相続対
策を網羅的に解説いたします。

日時：2024年10月11日（金）10:00-12:00
講師：竹下　祐史

詳細・お申込みはこちらから↓
https://fp-florist.com/seminar/20241011/

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☆編集後記
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編集担当の佐野です。

柳澤ＦＰがはじめはライフプランの良さを感
じていなかったとはとても意外でしたね。

たしかに、若いお客様がライフプラン相談に
見えると、今後の収入予測や教育費など「先
のこと」は分からないことだらけです。

それでも、ＦＰがナビゲーションしながらヒ
アリングし、ライフプランソフトに入力して
いくと、「先のこと」が少し見えてくるから
不思議です。

たとえ将来予測がずれていったとしても、基
準ができることで、「何も分からない」こと
から来る不安は解消されます。

漠然とした不安から解放され、スッキリした
お顔を見られたら嬉しいですよね！

第8期養成講座の募集も決定しました。

養成講座ではライフプランについてもたくさ
ん学びますので、興味のある方はぜひ無料相
談会にご参加ください。

それでは次回もお楽しみに☆

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★仕事の依頼や、取り上げて欲しい話題・
ご質問などお待ちしております。
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