第286号 AI とFP相談について（ゆりもと）
shigeto
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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣
第２８６号
２０２５／４／９発行
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こんにちは。
桜前線北上中。
皆さま思い思いの場所で春を楽しまれていら
っしゃいますでしょうか？
さぁ新年度の始まりですね。
今回はこの言葉を聞かない日はないほど身近
になってきたAIとFP相談にについて弊社代表
ゆりもとよりお話させていただきます。
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AI とFP相談について
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みなさま、こんにちは。
ＦＰフローリスト代表の圦本弘美です。
本日はAIとFP相談について、最近感じている
ことをお話させていただきます。
弊社のお客様に4/2に配信したメルマガと同じ
コラムになりますが、FPを目指す皆様に関係
する内容ですのでお付き合いください。
皆様の仕事や生活にも、AI活用による変化の
波が押し寄せていることと思います。
AIの良い点は、よく分からないことを調べた
り、論点の漏れがないプレゼン資料や文章を
作ったりするのには、とても便利だと言うこ
とです。
仕事や探し物の時間短縮には大活躍してくれ
ます。
ＦPフローリストにはここ数年
「AIにお勧めのFP会社を聞いたら複数挙げて
くれ、そのなかで一番良さそうだったので相
談申込みをしました」
と言って下さるお客様が時々来られるように
なりました。
AIがどうして弊社をピックアップしたのかは
分かりませんが、
「良心的なFP相談をしていそうな会社」
と言うことで選んでくれているなら、大変あ
りがたいことだと思います。
失敗したくないサービスの選択には、AIに質
問することで早く希望の候補にたどり着ける
のかもしれません。
では、FP相談においてAIはavailable（役立
つレベルで活用できる）なのか、またAIがも
っと進化するとFPに相談する必要はなくなる
のか、という点を考えてみます。
結論から言いますと、少なくとも２１世紀中、
私たちが生きている間は、FP相談がすべてAI
で代替できるようになることはあり得ない、
と私は考えています。
AIは試験問題を解いたり、プログラミングの
コードを生成したり、ビッグデータを分析し
たり、といったことは大変得意で、人間の頭
ではもうかないません。
けれど、弱点もたくさんあります。
FP相談に関係することでAIが致命的に苦手
なことは、感情がないこと、個別の事情に寄
り添ったカスタマイズはできないこと、本当
のことを言わない又は言えない人を正しくサ
ポートすることはできないこと、等です。
例えば、皆さんが人と話して一番嬉しいと感
じたり、癒されたりする瞬間として、
「相手に自分の気持ちを理解してもらえた」
時があると思います。
これは「共感」するという行為で、人間に感
情、感性があるからできることです。
AIには感情がありませんから、どんなに進
化しても、「共感したフリ」はできても、本
当に「共感」することは構造上できません。
「それは大変でしたね」
とAIが返答しても、それはただの言語応答
であって、共感している心のこもったメッ
セージではありません。
「大変でしたけど、希望の家が取得できてよ
かったですね！」
「これで老後資金の準備の目途が立ちます
ね」
「ライフプラン通りの貯蓄額が達成できて素
晴らしいですね」
このような言葉は、AIではなく、その間のご
苦労や努力を伴走して知っているFP（人）に
言われたなら、心に響くのではないでしょう
か。
私たちFPは常々、お客様の思いに「共感」し
ながら、ライフスタイルや人生の質を上げる
ことをお手伝いしたいと願って、FP相談に臨
んでいます。
人間だからこそ、またマネー知識の勉強だけ
ではなく様々な人生経験を経てきたからこそ、
お客様の気持ちに寄り添ったり、経験を踏ま
えたアドバイスを差し上げたりすることがで
きるのだと思います。
そして、「本当のことを言わない、言えな
い」相談の代表選手としては、相続関連のご
相談があります。
事情がフクザツな場合、お客様が言葉に出し
ていることと本音が異なることや、悩み過ぎ
てご自分で本音が分からなくなっていること
等もあります。
そのような、財産に関わる大切なことを決め
かねているときは、誰かに一緒に向き合って
もらうことで、自分の本当の願いに気づける
ことがあります。
また、想定できる将来シナリオを金額ベース
で試算して比較していくことで、決断するた
めの視点が持てたというケースもあります。
FPは、いろいろな角度から質問をしたりご一
緒に考えたりすることで、
「一番合理的な正解」
を超えた
「一番安心納得できる正解」
を見つけるサポートをしています。
AIが発達しても、ファイナンシャル・プラン
ナーに相談することで、元気になって頂ける
ことはたくさんあると思います。
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☆お知らせ
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●サイトをリニューアルしました！
各講座の担当講師も確認できます。
弊社代表の圦本弘美や、柳澤美由紀担当の
講座もございます！
継続教育研修・みなし実務研修対応
ＦＰフローリスト認定 FP養成講座
https://fp-florist.com/fp-training-course/
●【オンライン開催】
横浜・第8期養成講座無料説明会
横浜・第8期養成講座の無料説明会を実施い
たします。気になる養成講座の内容や、講座
終了後のアフターフォローなどについても詳
細にご説明いたします。
日時：2025年4月19日(土) 10:00～11:00
講師：柳澤 美由紀
詳細・お申込みはこちらから↓
https://fp-florist.com/fp-training-course/infosession/
●【オンライン開催】
ライフプランソフト「大成功家族(R)」無料
説明会のお知らせ
ライフプラン作成の手順や便利な機能を分か
りやすく体験できます。
今年度も開催日程を増やしておりますので、
ご都合の合う日にぜひご参加下さいね☆
日時：
2025年4月10日（木）13:00-14:00
2025年4月24日（木）13:00-14:00
お申込みはこちらから↓
https://fp-florist.com/soft/experience.php
●【オンライン開催】
FPの資産形成への関わり方と投資助言代理業の実務
FPとして投資助言代理業などを行っている実務家
から、FPが資産形成を支援する考え方・取り組み
方を学ぶと共に、ゴールベースアプローチの実務、
ケース・スタディーを通じて、FPとしてのビジネ
スモデルを考えます。
日時：2025年5月9日（金）10:00-12:00
講師：荒川 雄一
詳細・お申込みはこちらから↓
https://fp-florist.com/fp-seminar-list/20250509/
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☆編集後記
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編集担当の宮内です。
AIとFP相談興味深い内容でしたね。
日々個々のお客様に合わせたご相談に細かく
お応えし努力している私たちFPからしたら
まだまだAIにこの座はお譲りいたしません。
とは言え便利に利用できるAI、うまく活用し
ながら質の高いFP相談を目指したいものです。
ＦＰフローリストでは7月にリリースするソフト
（大成功家族(R)）の新たなバージョンに向けて
開発を進めています。
飛躍的に操作しやすくなる部分もありますので
ご利用いただいている方は楽しみにお待ちいた
だければと思います。
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★仕事の依頼や、取り上げて欲しい話題・
ご質問などお待ちしております。
→ https://fp-florist.com/contact/
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＊発行元：ＦＰフローリスト
https://fp-florist.com/
お問い合わせ： https://fp-florist.com/contact/
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