ＦＰフローリスト
だから提供できる
専門家の
連携サポート
ＦＰフローリストは、「ファイナンシャル・プランニング」「保険」「資産運用」「不動産」の専門家チームが社内に揃っています。
女性中心のプロフェッショナルチームが、皆様の資産形成をきめ細やかにサポートいたします。
資産運用でライフプランの夢を実現
IFA（独立系ファイナンシャル・アドバイザー）
低金利やインフレリスクを考えると、資産運用のニーズはますます高まっていくでしょう。お客様のライフプランを実現するためにも資産運用は重要なピースになってくると考えます。
しかし、ファイナンシャル・プランナーという立場では、具体的な商品提案まではできません。そこでＦＰフローリストでは、IFAとしての立場で、お客様の口座開設から商品選びなど、実行までをサポートしています。
IFAとは、証券会社から独立して中立な立場でアドバイスを行う、新しい形のアドバイザーです。欧米ではすでに「生涯の資産運用のアドバイザー」として広く認知されていますが、日本ではまだまだ知られていない存在です。それでも、ここ5年でIFAの数は倍増しており、現在国内でのIFA登録者数は約8,600名にのぼります（2024年6月現在）。
「会社が売りたい商品」（いわゆる「ノルマ」）ではなく、「お客様に最適な商品」をご提案したい、とIFAを目指す人が増えているのです。今後IFAにアドバイスを求める人は増えていくでしょう。
そんな中で私たちは「FP×IFA」の強みを生かし、「ライフプラン上、どれだけの資産を投資に回せるのか」、「教育費や住宅ローンと投資のバランスをどのように考えればいいのか」「資産運用の出口戦略をどうしていくべきか」といった総合的なアドバイスを提供しています。
お客様のライフプランの実現をお手伝い
生命保険募集人
FP=保険を売る人と思われることもまだまだ多いですが、私たちの本業はFPです。保険販売インフラを持たないFPも多い中で私たちが保険を扱う理由は、どこまでもお客様のライフプランの実現をお手伝いしたいから。
FP×保険
ライフプランを作成すると、保険の見直しが必要になることが多いです。保障が足りない、古い保険に必要以上の保険料を支払っていて家計を圧迫している、欲しい内容の保障を備えられていない、など理由は様々です。「こんな保障の保険に（どこかで）入って下さいね」というアドバイスだけで終わると、面倒で入らない方、忙しくて手続きに行けない方、保険ショップに行って全く違う保険に加入してしまう方もいらっしゃいます。ＦＰフローリストに来てくださったお客様に、なるべくワンストップで家計を整えていただきたい。そんな思いから保険の取り扱いを始め、今では14社の保険会社から最適な保険をご紹介できるまでになりました。
IFA×保険
資産運用の手段として保険を保有・検討されているお客様に対しても、IFAとして債券や投資信託などの金融商品との比較を行い、最適な手段をアドバイスすると共に、運用実行までサポートします。
不動産×保険
住宅ローンのアドバイスも行っているＦＰフローリストだから、団信の内容も加味して保険のアドバイスができます。団信に特約を付けるべきか、別で保険に入った方がいいのか、など、不動産×保険の強みを活かしたアドバイスをいたします。 生命保険代理店としてたくさんの保険を取り扱うためには日々の勉強も必要です。私たちは、保険を扱うことで、変化の激しい保険商品の知識を常にアップデートしています。お客様に、最新の、正しい情報をお伝えするためにも、保険を取り扱うFPであり続けています。
ライフプランをかなえる家探し
宅建士
不動産の取引は、人生の中で一番大きな買い物でありながら、そう何度も体験することではありません。FP会社であるＦＰフローリストに不動産部門ができたのは、そんな不動産取引の失敗例をたくさん見てきたからです。
FP相談で多い相談の一つが「住宅購入資金計画」についてです。お客様の中には、申込みをしたけれど、本当にこのまま契約をして大丈夫なのか、ローンの申込みはどのように進めていけばいいのか、駆け込みで相談に来る方がいらっしゃいます。
きちんと資金計画を立てて住まいを探しても、物件を購入する際に、結果として希望に合っているか曖昧なままいつのまにか商談が進むという残念なケースが多々あるのです。契約ファーストな不動産業者さんに、希望よりもかなり高い物件を強く勧められ、勢いで押し切られて買ってしまう方もいらっしゃいます。
そんなお客様と接してきた私達は、お金の面だけでなく、すべての面で安心・納得して物件取得ができるよう、FPでありながら、不動産仲介業者としても、物件購入をまるごとサポートするサービスをつくりました。
FPと宅建士FPがタッグを組み、お客様のライフプランをかなえる家探しを最初から最後までサポートします。物件購入後もFPとして一生涯のお付き合いをさせていただいています。
住宅購入だけではなく、売却・住み替えや建て替え・不動産活用等、あらゆる不動産のご希望に対応できる専門家チームがいます。お客様の安心と納得のため、知識と経験を積み重ね、サポートしています。
