第241号　資産運用相談で役に立つ３つの視点とは（柳澤）

2021/09/15 2024/12/11

shimazaki

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第２４１号
２０２１／９／１５発行
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おはようございます。
9月に入って台風シーズンが近づいてきました。私が住
んでいる千葉県では、一昨年の台風で大規模な停電や交
通規制の被害が発生して大変でした。ここのところ大型
の台風が増えているので、過去の教訓を忘れずに早めに
防災対策の準備をしなければと考えています。皆さんも
自然災害には気をつけて下さい。

それでは、今回は柳澤ＦＰからのメッセージです。

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資産運用相談で役に立つ３つの視点とは（柳澤）
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おはようございます。ＦＰフローリスト柳澤です。
9月4日、オンライン2期養成講座がスタートしました。
開講にあたり、受講生のみなさんに意気込みなどを一言
お話しいただいたのですが、資産運用を始めたことがき
っかけでＦＰ資格を取得したという方や、運用のアドバ
イスができるＦＰになりたいという方が結構いらっしゃ
いました。運用って、知れば知るほどハマりますよね。
しかし、ご相談者の知識レベルに差があるので、アドバ
イスをするのは難しいと感じられているＦＰは少なくな
いのではないでしょうか。

資産運用相談には、次に挙げる「３つの視点」が必要だ
と感じています。
１）マクロ経済
２）税制優遇
３）商品選択

それぞれについて説明しますね。

１）マクロ経済
マクロ（macro）は「大きい」という意味です。マクロ
経済は、経済や社会全体の動きのことをいいます。日本
が、世界の国々が、どんな方向に進んでいくのか。世界
の動向（物価、政策、ＧＤＰ、消費、為替など）がどう
なっていくのかをチェックし、アドバイスに活かすこと
が重要になります。

ちなみに、マクロ経済と対局にあるのがミクロ経済です。
個人や個別の企業の動きのことをいいます。ＦＰはとか
くミクロに目がいきがちですが、資産運用のアドバイス
を行う上ではマクロ経済の視点は欠かすことができませ
ん。

２）税制優遇
NISA、つみたてNISA、iDeCoなど、日本には国民の資産
形成を促すための税制優遇制度があります。それぞれの
制度の仕組みを理解することもちろんですが、ご相談者
の希望や現状を踏まえた上で最善な制度を選択する力を
磨くことも忘れないでください。

３）商品選択
ＦＰの資格だけでは具体的な金融商品を使ってアドバイ
スすることはできません。しかし、資産づくりに関する
ご相談を引き寄せるには、最近の金融商品の傾向や投資
信託の選び方をわかっておく必要があります。このよう
な知識は本などで調べたり、実際に自分で投資してみた
りして習得することになりますが、時間のかかる作業に
なります。だから私は、短期間にスキルを磨く方法の１
つとして、「投資・経済の専門家の話を聞く」ことをラ
イフワークとしています。

・経済がどう動くと考えられているのか
・どんな運用が効果的だと考えられているのか
・投資の世界で今注目されているのは何なのか

こんな話が聞けると、興奮します！（笑）自分が見えて
いる世界は極めて限られたものですから、プロの話は参
考になりますよね。

ＦＰ業務に直接関係する話ではないかもしれませんが、
マクロ経済の方向性を探るヒントになったり、自身の投
資に役に立ったりすることが多いと感じています。10月
のオンラインセミナーは投資のプロであるファンドアナ
リストをお招きします。どんなお話が聞けるのでしょう
か。楽しみです！

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☆編集後記
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