第107号　伝わるアドバイス　私が心掛けていること（柳澤）

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第１０７号
２０１６／１／２０発行
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おはようございます！

この冬は暖冬と言われていますが、寒さが厳しくなって
きましたね。インフルエンザも流行の兆しを見せていま
す。手洗い・うがいを忘れず、睡眠と栄養をしっかり取
って、寒い冬を乗り切りましょう。

さて、今週は
柳澤ＦＰによる、伝わるアドバイスです。

それではどうぞ！
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伝わるアドバイス　私が心掛けていること（柳澤）
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おはようございます。ＦＰフローリストの柳澤美由紀です。

相談業務を中心に活動しているＦＰの方とランチをする
機会がありました。お互いに今年の抱負などを話してい
たのですが、そのときにこんなことを相談されたのです。

「ご相談に来られたのがご夫婦のどちらかだったとき、
柳澤さんはどうされていますか？　いろんなことを
考えてアドバイスしても、お会いしていない配偶者
に反対されて、中断してしまうことがあります。」

ファミリーの相談の場合、夫婦二人でお越しいただいた
ときとそうでないときとでは、ご提案の実行確率が大き
く違います。このFPさんが言われる通り、ご夫婦で相談
を受けられないご家庭の場合は提案が通りにくいです。
私も何度も経験しました。

こういった方へご提案するとき、私は次に挙げる２つの
ポイントに注意して、お客様と接するようにしています。

（１）読んでわかる提案書をつくる
（２）提案終了後、アドバイスの概要をまとめた
メールを送る

FP相談に限らず、アドバイスを受けたとき、そのときは
よく理解できて「その通りだ！」と、共感しても、その
場にいなかった人に説明しようとすると、しどろもどろ
になってしまうことってありませんか？

だからこそ、ご相談者様がパートナーに提案書を渡して

「これを読んでみて。このFPさんからアドバイスを受
けたことを実践していきたいの。いいでしょ？」

と、言えるような提案書を作る必要があります。

ご提案はポイントを絞ること。見直し事項は箇条書きに
して、その理由や効果などを添えておくことを心がけま
しょう。

・見直し案はポイントを絞る
・なぜこの提案になったのか＜理由＞を書く
・実行することで家計はどう変わるのか＜効果＞を書く
・実行するときの注意点があれば、それも書く

（２）は、ご相談者に提案書を渡したその日に、提案の
ポイントをまとめた振り返りメールを送るものです。

たとえば、こんな感じで送っています。

「本日は長時間お時間をいただき、ありがとうございま
した。ご提案内容はいかがでしたでしょうか？

今回のご提案は、お子様のために教育資金を積み立て
たいという、○○様のご希望と、夫婦ともに貯金が苦
手だとお話していらしたことを踏まえたプランニング
にしました。この積立プランを実行していただくと、
お子様が●歳のときに、▲▲▲万円の資金を用意する
ことができます。▲▲▲万円は私立大学（文系）の
学費の約２年分です。

また、毎月の積立額は■万円です。お子様がもう１人
増えたとしても、児童手当で大半は賄えますので家計
に無理なく続けられる金額といえます（提案書○ペー
ジ参照）。本日お見えになられなかったご主人様には、
現在の家計と将来の必要資金、両方のバランスを考慮
した上で出したご提案であることをお伝えいただける
と幸いです。宜しくお願いいたします。」

このようなメールをしておけば、パートナーに説明する
ときに、メールを見ながら話せます。また、メールその
ものを見せることもできるでしょう。

ご相談者は現状を変えたいと思ってご相談に来られます。
しかし、一緒に来られないパートナーは、「どちらでも
いい」「面倒くさい」「やりたくない」など、消極的で
あったり、後ろ向きであったりすることが大半です。こ
ういう状態で話をするって、結構しんどいです。

その状態を理解して、ご相談者のお役に立てる提案書に
し、「よし、夫（妻）と話しをしよう！」と、背中を押
すメールを送ることで、ご相談者を応援してください。

時間はかかるかもしれませんが、親身なアドバイスは人
の心を動かします。ただ、それを伝わるかたちにしなけ
れば、会えない方には伝わらない。そこを補うように、
心掛けてくださいね。
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☆お知らせ
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*場所
FPフローリスト関内事務所
*開催日時

1月13日（水）10:30-12:00
2月10日（水）10:30-12:00
3月16日（水）10:30-12:00

*場所
東京駅近辺または銀座駅近辺の会場

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☆編集後記
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編集担当、中垣香代子です。

柳澤ＦＰの心配り、大変参考になります。これはＦＰ相
談に限らず、人と接するときに必要な事ですね。そんな
心配りが自然にできる素敵な女性めざします！
それでは、次回をお楽しみに！

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