第217号 伝わるライフプラン提案書はこうしてつくる！（柳澤）
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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣
第２１７号
２０２０／９／１６発行
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おはようございます。
最近はご自宅からのリモートワークが増え、運動不足を
感じている方は多いのではないでしょうか。
私もその一人です…。
その為、外出した時はここぞとばかりに大股早歩きで歩
き、積極的に階段を利用します。
階段昇り降りとスクワットのエネルギー量は同程度とな
るそうです。
運動不足を感じている方がいれば、一緒に階段利用者仲
間になりましょう！
それでは今回は柳澤ＦＰからのメッセージです。
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伝わるライフプラン提案書はこうしてつくる！（柳澤）
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おはようございます。
ＦＰフローリスト柳澤美由紀です。
弊社には日々様々なご相談が寄せられます。
住宅購入はもちろん、就職、結婚、出産、転職、独立、
親の高齢化、相続等を機に、専門家のアドバイスが求め
られるわけです。
このようなときに利用していただくのが「ライフプラ
ン・シミュレーション」です。現状と希望をカウンセリ
ングし、シミュレーションを行い、分析結果をもとに課
題を抽出。改善するために必要なアクションプランを提
案するものです。
ご相談者の質問に答えるだけの一問一答式のＦＰ相談し
かやったことがない人にとって、ライフプラン・シミュ
レーションはハードルが高く感じられるかもしれません。
でも、ライフプランはＦＰ業務で最も価値があり、やり
がいを感じられやすいところです。
「相談してよかった！」
「なるほど、そう考えるのね」
「やってみます！」
…等と、キラキラした表情で言っていただけると、ＦＰ
として頑張ってきてよかったなと思います。
普通に生活しているだけでは気づかない問題点を見つけ、
対処する方法を提示し、背中を押す。それができるのが
ライフプラン・シミュレーションなのです。
今回は伝わりやすいライフプラン提案書をつくるコツを
紹介します。
（１） 問題点・改善効果は数値で示す
ライフプラン相談に来られるお客様はお金のプロである
ＦＰの専門的なアドバイスを求めてご相談に来られます。
「70歳から預金がマイナスになります」
と言われるより
「定年後毎年100万円前後の赤字が続くため、
70歳で預金が▲43万円に転じます」
と言われたほうが、なぜそうなっているのかイメージや
すいと思いませんか。70歳で資金がなくなるという事実
を伝えている点では同じですが、その要因を数値で表し
たほうが納得できるのではないでしょうか。
改善効果についても同じです。
「生活費を毎月3万円削ってください」
「生活費を月3万円カットすると、平均寿命の87歳まで
長生きされた場合の節約効果は1800万円です」
いいことも悪いことも、漠然と指摘されるよりも、数値
で示されたほうが記憶に残りやすく、その後の行動につ
ながります。ＦＰにとってはひと手間ですが、これがで
きるようになるとお客様の満足度は格段に高まりますよ。
（２） 受け入れやすいものから伝える
改善案は、本人がやらなきゃなぁと思っているものや、
気軽にできるものを先に伝えるのが基本です。
家計の見直しは必要だと思っているお客様には、支出の
削減プランから。資産運用を検討しているお客様には運
用プランから先に伝えます。
一方、保険等、お客様は希望されていないけれど、やっ
たほうがいい案が見つかった場合は、改善プランの最後
に記載します。実行することの効果や放置することの悪
い影響を丁寧に説明するためです。
順番を入れ替えただけで、伝わり方は大きく違います。
最初に理解しがたい内容を伝えると、その後、どんなに
いいアドバイスをしても頭に入ってこない。
逆に、ハードルの低いものから提案し、
ＦＰ 「どうでしょう。やれそうですか？」
相談者「はい、やってみます」
を繰り返すことで、ご相談者のやる気を引き出し、行動
につながりやすくなります。
ＦＰはアドバイスさえすればいいと思っている方がいま
すが、お客様が行動し、改善するところまで責任をもて
るのが上質のＦＰサービスではないでしょうか。ちょっ
としたことではありますが、効果大です。覚えておいて
くださいね。
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☆お知らせ
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ライフプラン相談を行う際に、ＦＰとして押さえておき
たい「高齢期の暮らし」と「介護」をクローズアップ。
お客様の希望やご心配をキャッシュフローに反映させる
ためのカウンセリングポイントと厳しい結果となった場
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☆編集後記
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編集担当の藤原です。
柳澤ＦＰに私のライフプランシミュレーションの分析結
果を添削してもらうと、修正部分が真っ赤になって返っ
てきますが、驚くほど分かりやすい分析結果になってい
ます。「こうすればお客様に伝わりやすいのか！」と、
私自身もスッと腑に落ちます。
柳澤ＦＰから直接ＦＰとしてのスキルを学びたい方は、
是非養成講座をご受講下さい！
それでは次回もお楽しみに。
