第277号 満足度が高まるライフプラン結果の伝え方 （柳澤）
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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣
第２７７号
２０２４／７／１０発行
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みなさん、こんにちは。
今年もすでに半分が過ぎ、後半戦に入ってし
まいました。
時の経つのは早い！何もできていない！とい
う声が聞こえてきそうですが、一度この半年
を振り返って「できたこと」を書き出してみ
て下さい。
この「振り返りワーク」、やってみると、意
外とできたことも多いことに気がつくそうで
す。
ぜひお試しください。
それでは今回は、柳澤FPからのメッセージで
す。
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満足度が高まるライフプラン結果の伝え方
（柳澤）
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FPフローリストの柳澤です。
横浜・第7期ＦＰ養成講座が6/23に終了しま
した。9名のＦＰが卒業です！
ＦＰ養成講座には認定試験があります。
相談事例に対して、ライフプラン分析を行い、
改善案を提案するという試験です。
この試験で優秀な成績を収めた方には最終日
に提案発表を行っていただくのですが、分析
結果や提案内容が同じでも、伝え方次第で相
談者が抱く感情や行動に差が生じることがわ
かります。
そこで今回は、ライフプラン分析結果の伝え
方についてお話します。
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【１】お客様のリアクションを想定する
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分析結果や改善案を作ったら、お客様がどん
なリアクションをされるか、想定しておきま
しょう。
現状分析がよかった場合、なぜよかったのか、
具体的に褒めてほしいと思っているかもしれ
ません。
大赤字で想定以上にひどい結果が出たときは、
相談者が自分を責めて苦しい想いをさせてし
まうかもしれません。
夫婦喧嘩になったり、希望の暮らしはできな
いと、人生に絶望されたりするかもしれませ
ん。
「大きな問題が見当たらなかったのは、節約
を頑張ってこられたからですね。」
「大丈夫です！改善する方法はあります。」
などのフレーズをはさむと、相談者は落ち着
いてＦＰの話を聞くことができます。
経験を積んでいけば、準備しなくてもできる
ようになりますが、慣れないうちは相談者の
頭の中にどんな「？」が生まれるのか、どん
な心理状況に陥る可能性があるのかを想定し
ておきましょう。
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【２】一方的に話さない
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FPの話が長いと、相談者は置いてきぼりにな
りやすいです。
相手の表情をみたり、要所要所で内容につい
て相違ないかを確認したりするようにしまし
ょう。
特に最初は肝心です。
「どんな結果だと思いますか？」のように、
相談者にまず話してもらうと、より興味をも
ってこちらの話を聞いていただけます。
正しく説明することは重要ですが、それより
も大事なのは改善案を実行し、相談者の未来
を輝かせること。
ＦＰのひとりよがりにならないように心がけ
ましょう。
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【３】取り組みやすいことから伝える
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改善案を提案するときは、相談者が実行しや
すいものから伝えましょう。
カウンセリングの際に、厳しい結果となった
ときに見直しできることは何かを確認。
それをもとに優先順位の高いものから伝えま
す。
カウンセリング中にポイントとなる箇所のレ
クチャーを行っておくことで、優先順位が付
けやすく、改善案を受け入れやすくなります。
NISAやiDeCoなどをやっていない人であれば、
「NISAをご存知ですか？」「運用に対してど
んな印象をお持ちですか？」などの質問をし
て、リスク許容度や金融リテラシーを確認し
ましょう。
反応を見て、資産運用の提案を組み入れるこ
とができるか探ります。
住宅購入希望の方で自己資金が少ない状態で
あることがわかったら、「親や祖父母からの
住宅資金贈与に税制優遇があるのをご存知で
すか？」と、住宅資金贈与についてレクチ
ャーする。
保険を見直す必要性がある場合は、カウンセ
リング時に公的保障でどれだけカバーできる
のかをレクチャーしたり、現在の保険の問題
点を指摘したりしておけば、保険の見直し提
案の必要性を理解していただきやすくなりま
す。
相談者の負荷が軽い改善案から伝えることを
心がけ、保険の見直しや積立投資など、ＦＰ
がサポートすることで着手しやすいものを先、
食費を削るなど努力が必要なものは後に伝え
るとよいですよ。
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☆お知らせ
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◆ライフプランソフト「大成功家族(R)」
Ver.11が7月1日にリリースとなりました！
「大成功家族(R)」は毎年バージョンアップ
を行っているのですが、今年の変更点をいく
つかご紹介します。
【税制と社会保険料は2024年4月時点の数値
を反映】
教育資金や年金計算は最新の統計値をもとに
試算ができます。
【収入の入力行追加】
世帯主、配偶者ともに入力欄を4行追加しま
した。育児休暇や復職、退職後の働き方など
あらゆるニーズに対応できます。
【積立運用入力欄追加】
みなさまからご要望をいただいていた積立運
用欄を追加しました。合計4パターンとなり、
年齢毎・人別などに対応できるようになりま
した。
…他にも色々と便利に進化しています！
ご利用中の方にはバージョンアップのお知ら
せをお送りしております。
まだ使ったことがない、という方は、ぜひ進
化し続けるライフプランソフト「大成功家族
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大成功家族(R)～ライフプラン提案書の作り
方～
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住宅購入相談ケーススタディーの内容を実際
にライフプランソフトに入力し、クオリテ
ィーの高いキャッシュフロー表を作成するコ
ツと、改善提案を作成する際のポイントを学
びます。
日時：2024年8月9日（金）10:00-12:00
講師：ゆりもと ひろみ
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●【オンライン開催】
相談事例で学ぶ
インフレに負けない家計アドバイス
家計見直し相談を受けるにあたり、ＦＰが押
さえておくべきカウンセリングポイントと見
直しのコツについて、事例を使って楽しく学
べます。ＦＰ自身の家計管理にも役立つ内容
です。
日時：2024年9月13日（金）10:00-12:00
講師：柳澤 美由紀
お申込みはこちらから↓
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☆編集後記
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編集担当の佐野です。
私も受講生の1人として養成講座に参加させ
ていただき、熱い2か月を受講生の皆さんと
過ごすことができました。
最終日の優秀者提案発表では、同じ相談内容
でもＦＰが変わるとこんなに提案が変わるん
だ、ということに驚きました。
みんなで同じ課題に取り組んだからこそ、他
の人のプレゼンに深い学びがあり、これは養
成講座でしか味わえないことだなと感じまし
た。
受講生の皆様、お疲れさまでした！
それでは次回もお楽しみに☆
