第88号　ライフプランをつくる意味、伝えられますか（柳澤）

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第８８号
２０１５／４／１５発行
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おはようございます！

新学期が始まり、どんどん暖かくなっていくだろうと思
っていましたが、冬に逆戻りしましたね。真冬のような
寒さではないですが、風は冷たいです。

皆さん、元気にお過ごしですか？
さて今週は、
ライフプラン作成の重要性を感じていながら、その良さ、
効果などをうまく伝えることができていないＦＰへ
柳澤ＦＰよりメッセージです。
それではどうぞ！

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ライフプランをつくる意味、伝えられますか（柳澤）
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おはようございます。FPフローリストの柳澤です。

皆さんはライフプラン提案書を作成したことはあります
か？　弊社の相談メニューにはライフプラン・シミュレ
ーションや年間顧問、住宅購入相談などで頻繁にご提供
しているものですが、FP相談で使ったことがないという
人も少なくないようです。

「ライフプランの重要性を上手く伝えられない」

そういう声を聞くたびにお話をしていることがあります。
今日はそれについてお伝えしますね。

ライフプランを作る意味。それは、

経済的な選択をお客様自身が行いやすくするためです。

私たちは無数の選択をしながら生きています。

何を着て過ごそうか。何を食べようか。etc・・・

そんな小さな選択であれば、「ああ、あっちにしておけ
ばよかった」と思ったときに簡単に軌道修正することが
できます。しかし、マイホームを買ったり（売ったり）、
子供の私立中学受験を応援したり、転職や独立などをし
たりする場合、その選択によって家計の資金繰りは大き
く違ってきます。今何の手も打たないことで、10年後、
20年後、50年後の生活が苦しくなることだってあります。

それをいち早くわかり、手立てを打つことができる最強
のツールがライフプランなのです。

ご相談者の置かれている状況と希望を整理して、将来の
お金の流れを見える化する。それによって、何が問題な
のか、何をなすべきかが透けて見えるようになります。

大切な選択はその状態を見た上で判断すればいいんです。

ライフプランを作ったことによって、家計予算を月7万
円削減できた方がいます。80歳になる前に預貯金が枯渇
することがわかったからです。教育費がかかる時期の赤
字額がわかったので、それまでにどれだけの資金を用意
しておけばいいかの目処が立ち、積立の中身を変えた方
がいます。10年後に必要なお金がいくらなのかわかった
ので、それ以外のお金を資産運用にまわし、数年で1000
万円以上の資産増に成功したご夫婦もいました。

その方々に私たちがしたことといえば、ライフプランの
作成とほんの少しのアドバイスだけです。ライフプラン
が明確になっていると、自分にとって何が必要なのかを
お客様自身がわかるようになるので、スムーズに行動に
移せるのです。

つい最近では、ライフプランを作ったことでファイナン
シャル・ゴールが明確になり、目の前で企業型確定拠出
年金の運用ポートフォリオを変更されたお客様がいらっ
しゃいました。

経済的な不安は将来が見えないから起こるものです。

それを見える化することが、ライフプラン作成の意味で
す。そして、その結果を踏まえた上で「今何をすれば、
どんなふうに改善するのか」を提示することがFPの使命
ではないでしょうか。

ライフプラン提案書はお客様の背中を押せるものでなけ
ればいけません。知識がないと読み解けないのは問題外
です。弊社のライフプランソフト「大成功家族」はそこ
にこだわって作りました。
7月には万一の機能（必要保障額の推移表や遺族のキャッ
シュフローなど）を追加したＶｅｒ．２をご提供予定で
す。世帯主・配偶者それぞれの必要保障額が簡単に計算
できるため、ライフプランと同時に、保険の提案もスム
ーズにできるようになります。
Ｖｅｒ．１をお持ちの方は、割安な更新価格でお求めい
ただけます。
楽しみにしていただければ幸いです。
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☆お知らせ
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～ライフプランソフト「大成功家族(R)」
無料操作説明会のお知らせ～

好評のソフト説明会、日程が決まりました！

少人数での開催ですので、対面で操作の説明を聞きなが
らじっくりと体験できます。購入を検討されている方、
すでに購入されていて詳しい操作説明をお聞きになりた
い方、ぜひお待ちしております。

関内事務所での説明会も開催します。

*開催日時

5月20日（水）10:30-12:00

*場所
FPフローリスト関内事務所
*開催日時

4月22日（水）10:30-12:00
5月13日（水）10:30-12:00
5月27日（水）10:30-12:00

*場所
東京駅近辺または銀座駅近辺の会場
申込みお待ちしています！
http://fp-florist.com/pro-fp/soft/presentationmeeting/
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☆編集後記
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編集担当、茂渡恵子です。

最近、子供たちが夕飯作りを手伝ってくれます。

「お腹すいた～！！！」コールを聞きながらも、一休み
して夕食作りをしていますので、週に何度かはかなり待
たせていました。

そんなある日これはダメだ…と思ったのでしょう
『お手伝いするよ』と言ってくれました。

上の子は、家庭科で調理実習を少し経験しているので
やってみたい気持ちもあり、毎回とても積極的に夕食
作りに協力してくれます。
仕事と家事との両立には、悩みながらの毎日ですが、子
供たちの手伝いをするという行動にとても勇気づけられ
ました。

毎日バタバタ忙しくしている母の姿に、自分たちのでき
ることを探してくれたんだなぁととても嬉しくなりまし
た。

 

それでは、次回をお楽しみに！

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★仕事の依頼や、取り上げて欲しい話題・ご質問など
お待ちしております。

→　mail@fp-florist.com

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