第111号　ライフプラン作成で心掛けている３つのポイント（柳澤）

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第１１１号
２０１６／３／１６発行
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おはようございます！

３月に入り、寒暖の差が大きいですが、皆さま元気にお
過ごしでしょうか？

我が家では、春休みまでのカウントダウンが始まってい
ます。「春休みは、宿題がないからいいよね～」
ウキウキしながら、カレンダーを眺める子たちの横で、
自由な時間はあと何日…指折り数える母でした。
さて今週は、
柳澤ＦＰによるライフプラン作成のポイントです。

作った事に満足しがちなライフプランですが、ご相談者
が実行できるプランに仕上げていきたいですね。
それではどうぞ！
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ライフプラン作成で心掛けている３つのポイント（柳澤）
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おはようございます。ＦＰフローリスト柳澤美由紀です。

弊社相談サイト「家計の窓口」のプチリニューアルで、
相談者の声を集めました。昨年ご相談を受けたお客様に
協力をお願いして、たくさんのお客様から感想を寄せて
いただきました。一人ひとりの感想を読み、そのときの
状況が走馬灯のように思い出されました。私が思ってい
た以上に効果を感じてくださっていたり、アドバイス後
もプランを続けてくださっていたり、感激で胸がいっぱ
いになりました。FPになってよかったと思う瞬間ですね。

私の場合、家計見直し相談とライフプラン・シミュレー
ションが大半なのですが、そのときに役に立つのがライ
フプランソフト大成功家族(R)です。

大成功家族（R)を使ってシミュレーションをするときに、
私が心掛けていることをご紹介します。
（１）ヒアリングで「確認」を忘れない

ヒアリング＝聞く、と思っていると忘れがちなのですが、
聞いた内容を確認することはとても大事です。特に重要
なのは、「結果が悪かったときに、見直してもよいと思
うところはどこか」ということ。内容を確認していく過
程で、分析結果に悪影響を与えそうな部分が見つかった
ら、つっこんで聞き、見直し可能かどうかを探っていき
ます。

たとえば、生活費が相場より高い場合、家計管理方法を
確認したり、クレジットカードの使用状況などを聞いた
りします。本人の意識として見直しが必要だと思ってい
るなら、どれくらいなら頑張れるかも確認します。

月2万円は削りたい！

と、おっしゃったら、それを見直しプランに入れ込んで
そうできるような仕組みをつくるご提案をするのです。

そうすることで、実現可能なご提案になります。
（２）その他支出には見直し可能性ありの費目を入力

大成功家族（R)の開発でこだわったところにキャッシュ
フロー表（ＣＦ）の項目設定があります。たとえば支出
に関しては、「基本生活費」「その他支出」「住居費」
「住宅ローン」「繰上げ返済」・・・というふうに、現
状と見直し案を比較したとき、効果が一目でわかる設定
になっています。

なので、見直しをする可能性がある支出は「その他支出」
に入れ込んでおくようにするのです。

たとえば、「家族旅行費として年20万円を毎年80歳まで
入れ込んでください」と言われたとしましょう。その際、

「お子様が中学生位になると、部活などが始まり、家族
旅行に行かなくなってしまうご家庭も多いようです。
分析結果が芳しくなかった場合、年20万円は末子が小
学校を卒業するときまでで、その後は年10万円の予算
にするのは難しいでしょうか？」

と聞いて、その他の支出に入力しておきます。

一方で、基本生活費とは言い難い支出であっても、必ず
必要だといわれるものは基本生活費に入れます。

ここを変えたから、結果がこうなった、ということが、
わかる入力を心掛けています。
（３）見直し実行提案は３つ程度に絞る

ＦＰからのアドバイスとはいえ、いろんなことを言われ
ても、大半の方は３つ位までしか覚えていられません。

ソフトをいじっていると、あれもこれもと提案してみた
くなりますが、「ご相談者がすぐに実行すべきことが明
確で、絞り込めているか」が、提案では重要です。

細かい提案が多すぎると、ご相談者は何をやっていいか
がわからなくなり、途方に暮れてしまいます。また、ど
んなに頑張ろうという意思があっても、やることが多い
とくじけやすくなるのです。

効果の高い改善案の中から、本人が苦痛を感じることな
くできそうなものの視点で３つに絞り、さらに優先順位
をつけてご提案すると、本人は実行しやすくなりますよ。

ちなみに、大成功家族(R)のメニュー画面には「コメン
ト入力」のボタンがあります。それをクリックすると
「分析結果」が打ち込めるようになっています。ここに
文章を打ち込むと、提案書の「ライフプランの分析結果」
ページに反映されることになります。

あまり多くは書けませんが、この範囲で説明できる位に
実行リストをシンプルに書くようにすれば、ご相談者に
とって、わかりやすいアドバイスになります。
ライフプランソフト大成功家族(R)は、家計のやりくりを
されている人が実践しやすいご提案書が作れるように、
さまざまな工夫を施しています。

ご相談者が自分の力で未来を変えていくことができるよ
うに、以上の３点に気をつけて活用してみてくださいね。

最初は戸惑うところがあるかもしれませんが、そのとき
は遠慮なくお問い合わせください。相談現場で日々使用
している弊社FPスタッフがアドバイスいたします。

１人でも多くのＦＰに大成功家族(R)を使っていただき、
多くのご相談者様の明るい未来の輪が広がっていくこと
を祈っています。

読者のみなさん、お互い頑張りましょうね。
ご相談に来てくださったお客様の幸せのために。

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☆お知らせ
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～ライフプランソフト「大成功家族(Ｒ）」
トライアル版　のお知らせ～

『購入前に操作を体験したい！』という声にお応えし、
ライフプランソフトのトライアル版の提供を始めました！

実際のソフトと同じように入力ができ、入力データの保
存もできます。
トライアル版には、サンプル提案書が入っていますので、
どんな提案書が出来上がるのかご覧になれます。

ぜひ、ご利用ください！！
http://fp-florist.com/pro-fp/soft/trial/

お申し込みお待ちしてます。

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☆編集後記
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編集担当、茂渡恵子です。

先日、「６年生を送る会」という学校行事に行って来ま
した。
全校行事で、歌や合奏で６年生に感謝の気持ちを伝える
会なのですが、なんだか落ち着かない１年生からとても
しっかりした５年生まで成長の過程を見せてもらったよ
うでした。

普段はなかなか気付けないですが、本当に大きくなった
よねぇとママ友としんみりした一時でした。
それでは、次回もお楽しみに！

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★仕事の依頼や、取り上げて欲しい話題・ご質問など
お待ちしております。

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