第115号　 リピート力のあるライフプラン提案の作り方（柳澤）

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第１１５号
２０１６／５／１８発行
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おはようございます。

５月も後半にさしかかり暑い日が続きますね。
夏もすぐそこです。

さて今週は、柳澤ＦＰによるリピート力のある
ライフプラン提案の作り方です。

それではどうぞ！

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リピート力のあるライフプラン提案の作り方（柳澤）
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おはようございます。ＦＰフローリスト柳澤美由紀です。

私は企業等でライフプラン関連の研修講師をさせていた
だく機会が多いのですが、自己紹介のときにライフプラ
ン相談の話をすると、決まって「へぇ～、ＦＰの先生は
そんなこともしてくれるのですね」と言われます。ファ
イナンシャル・プランナーは、お金のわからないことを
教えてくれる先生、のイメージが強いのかもしれません。

相談メニューに、ライフプラン相談（シミュレーション）
と書いていても、自らこれをやりたいと来られる方は稀
です。大半の方は「初回相談」でＦＰ側からご提案をし
てはじめて「やりましょう」ということになります。ラ
イフプランという言葉を知らない人は少なくなりました
が、ライフプラン相談でどんなことがクリアになるのか
を理解している人は少ないのが現状です。

しかし、ライフプランを受けた人の多くは保険の見直し
や資産運用などその他の相談に発展します。また、状況
が変わったからと、再びご相談にお見えになる方も多い
です。つまり、常連のご相談者ができやすいのがライフ
プラン相談の強みなのです。

とはいえ、ただキャッシュフローを作って提示するだけ
ではリピートにはつながりません。提案書をつくるとき
に、魔法の粉をふりかけておく必要があるのです。

それは、「わかりやすさ」という魔法です。

提案書を見ただけで、いま自分がどういう状況にあって、
何が問題で、どんなことをすれば状況を改善できるのか
が、感覚的にわかるように仕上げる必要があります。

たとえば、ライフプランソフトにおける生活費は、教育
費、住居費、保険関連を除く生活費を「基本生活費」と
してまとめるのが一般的ですよね？　その中には、衣服
費や車費、家族旅行、固定資産税、家電の買い替えなど
の支出が含まれています。

家計を見直すとき、「月１万円生活費を減らしてくださ
い」と言われるよりも、「家族旅行の回数を年１回から
２年に１回に見直してはいかがですか？」と、言われた
ほうがやれそうな感じがしませんか？　そんな提案を想
定して、「何歳から何歳まで、いくら必要か。支出頻度
はどれくらいか」を具体的にヒアリングして、提案書に
織り込むのです。

保険を見直したら、こうなる。
旅行の回数を見直したら、こうなる。
車を普通車から軽自動車に買い替えたら、こうなる。

具体的な行動で、家計がどれだけ改善できるのかがわか
ればやる気になります。単純なことですが、そういう心
遣いがリピートにつながるのです。

ライフプランソフトを選ぶときも、家計を管理する人の
目線でわかりやすいかたちで提案できるものかどうかで
判断すると失敗しないですよ。
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☆お知らせ
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～第３回ＦＰフローリスト認定ＦＰ養成講座のご案内～

2016年5月25日（水）～7月27日（水）
10:30～16:00（150分×1講座、120分×1講座）

場所：ＦＰフローリスト本社セミナールーム

3期養成講座は初めての平日開催です！
土日開催の受講が難しい方は、お見逃しなく☆

本日（5月18日）締切です！
http://fp-florist.com/pro-fp/trainingcourse/
～セミナー開催のご案内～

6月19日（日）13:00～16:00
保険証券の中身がわかる！生命保険分析マスター講座
講師：柳澤美由紀
http://fp-florist.com/seminar/hoken/

7月10日（日）10:00～15:00（途中休憩1時間）
ライフプラン提案書作成　徹底マスター講座
講師：柳澤美由紀
http://fp-florist.com/seminar/lifeplan/

8月6日（土）10:00～12:30
相談実務体験シリーズ（１）
家計管理法＋相談ロープレ講座
講師：ゆりもとひろみ
http://fp-florist.com/seminar/seminar-practical-01/

9月4日（日）10:00～12:30
相談実務体験シリーズ（３）
生命保険の見直し方＋相談ロープレ講座
講師：柳澤美由紀
http://fp-florist.com/seminar/seminar-practical-03/

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☆編集後記
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編集担当、橋本絵美です。

ライフプラン提案はＦＰの醍醐味！
培ってきた経験と智慧で、お客さまの夢を叶えるライフ
プランをご提案できると嬉しいですね。
ライフプランソフト「大成功家族(R)」はおススメです。

それでは、次回をお楽しみに！

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