第119号　1日2件ライフプランを作って気付いたこと（柳澤）

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第１１９号
２０１６／７／２０発行
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おはようございます。

先日、近所で花火大会がありました。例年と比べ10日
ほど早い開催でしたが、打ち上がる花火を見ながら、
もう1年たったのかぁ…あっという間だな…と改めて実
感しました。
年々早く感じますね。
さて今週は、多忙を極める柳澤FPの連休の相談の様子
です。
それではどうぞ！
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１日２件ライフプランを作って気付いたこと（柳澤）
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おはようございます。ＦＰフローリスト柳澤美由紀です。

例年７月は執筆で忙しくなる時期なのですが、今年は、
「相談のために執筆は極力受けない」と決めていたから
か、ＦＰ相談で走り回る日々を過ごしています。

ご依頼が多いのは、ライフプランと家計相談です。この
三連休は毎日なんらかのＦＰ相談が入っていて、日中ご
相談を終えた後に２件分のライフプランシミュレーショ
ンを行うという荒業も行いました。土曜日にヒアリング
をして、月曜日に提案をしなければいけないお客様が急
遽入ったからですが、限られた時間の中でシミュレーシ
ョンをしていて気付いたことがあります。それは・・・

ライフプランソフト大成功家族Ver.3の使い勝手が格段
によくなったことです。

いきなり手前味噌な話で恐縮です（苦笑い）。でも、ど
うしてもお伝えしたかったのでお付き合いくださいませ。

特に助かったのは、これまではなかったその他支出の
「クリアボタン」と、「ＣＦに反映させる支出項目の拡
充」です。この２つの機能のおかげで、入力途中で気付
いた重複入力の修正や改善案シミュレーションを楽に行
うことができました。スタッフからの要望で付けた機能
なんですが、本当に便利でした。

１件目は転勤族の方からのご依頼でした。

家を買いたいがベストな購入タイミングを教えてほしい、
というものでした。しかも、すでに購入したい物件があ
り、５０００万円台の物件にするか、６０００万円台の
物件にするかでお悩みでした。

物件価格が違えば、修繕積立金や管理費は違います。

最近のマンションは修繕積立金が５年ごとアップするの
が一般的です。その入力を物件ごとに打ち直ししなけれ
ばいけませんでした。また、単身赴任中の家賃や単身赴
任中の生活費の入力も必要でした。ご主人が単身赴任中
の家族の生活費をへらさなければいけません。

購入パターンは今と４年目、９年目でしたが、９年目は
購入エリアも違っていました。

・・・と、まあ、細かな設定が必要なシミュレーション
だったのです。

活躍したのは、Ver.３で機能を拡充した「その他支出」
の入力欄でした。

入力可能な項目数を１５項目に増やして、クリア機能を
追加。かつ、従来の「基本生活費」「その他支出」だけ
でなく、「住宅費」「生命保険料」「車・バイク」「世
帯主社保」「配偶者社保」に振り分けられるようになっ
たのです。これをフル活用して、提案書を作成しました。

※詳しい入力画面はこちら
http://fp-florist.com/pro-fp/soft/input/
１つ１つにクリア機能が付いているので、１クリックで
削除できるのも時短につながりました。ややこしいこと
を考えずに、まずはざっと入力して、後で整えることが
できるのは便利でした。

これらの機能のおかげで、複雑な設定ができ、改善案
もいろんなパターンを試すことができました。そして、
「３つの改善」に絞って改善策とベストなタイミングを
アドバイスしました。

「すごくわかりやすい！　これならできそうです！」

と、大好評でした。午前中のアポイントでしたが、午後
に物件を見に行って、ご契約されたそうです。

２件目は結婚前のカップルでした。

ご本人たちもよくわかっていないことが多かったので、
これからの生活をイメージできるような質問をさまざま
形で行い、そこで得た情報と統計データを使ってシミュ
レーションをしました。

大成功家族には統計データがソフト内に入っています。
差込シートに新たに出産・育児にかかるお金の情報を盛
り込んだので、それを見ながら、「共働きで頑張りたい」
という奥様の希望にそう収入設定、支出設定にしました。

出産手当金　○○万円

というかたちで入力できるので、出産のときにどんな風
に収入が変化していくのか、よくわかったとおっしゃっ
ていました。

ライフプランソフト大成功家族Ver.３は、操作するＦＰ
にとって使いやすい機能が充実したのはもちろんのこと、
わかりやすい提案書が作れるのでご相談者との信頼関係
を築きやすい利点があります。
今年は夏休みに福岡で無料操作説明会を行います。

弊社で相談業務を数多く手がけているスタッフが講師を
務めます。検討している方はもとより、すでにご購入い
ただいている方も疑問・質問があったら、ぜひお越しく
ださいね。
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☆お知らせ
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★ライフプランソフト「大成功家族(R)」
操作説明会＆交流会★

前号で告知させていただきましたところ、福岡開催の
参加ご希望が数名いらっしゃいましたので、
下記の日程でライフプランソフト操作説明会＆ＦＰ情報
交流会を開催させていただきます。
【日時】８月１２日（金）10:00～12:00

【場所】福岡市天神（薬院駅徒歩２分）
参加申込者には、会場をご案内させていただきます。

【内容】
・ライフプランソフト「大成功家族(R)」ver.3
新機能の活用法
・ＦＰフローリストのライフプラン相談例紹介
・参加者とのＦＰ情報交流会

【担当】望月ＦＰ・松山ＦＰ
参加ご希望の方は、下記アドレスにご一報ください。
↓
support@fp-florist.com

件名：8/12ソフト説明会参加希望
内容：お名前・連絡先のアドレスと電話番号など

ソフトユーザー様やご検討中の皆様とお会いできること
を、スタッフ一同楽しみにしております。
また、他のエリアでも３名以上お集りいただけるようで
あれば、説明会の出張開催を前向きに検討させていただ
きます。

お問合わせはお気軽に、下記アドレスにご一報ください。
support@fp-florist.com
皆さまからのご連絡お待ちしております！

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☆編集後記
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編集担当、茂渡恵子です。

小４になる息子は、下の子だからなのか、気質なのか、
調子良く行動する時とへそ曲がりの時の差が激しく、
ほめたり、なだめたりとめんどくさい時が多い子なん
です。

最近の事なんですが、娘が友達に「弟っていいよね。」
と言われ、「扱いにくいよ。」と即答したという話を
聞きました。

子どもと思っていた娘もそんなことを思うようになった
んだと、ここでも月日の経過を感じました。

 

それでは、次回もお楽しみに！

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★仕事の依頼や、取り上げて欲しい話題・ご質問など
お待ちしております。

→　mail@fp-florist.com

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