第142号　提案書を手早く仕上げるときに必要なこと（柳澤）

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第１４２号
２０１７／６／２１発行
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おはようございます。

小学校が目の前のわが家では、朝夕と子ども達の元気な
声が聞こえています。女の子のおしゃまな会話や、男の
子の笑ってしまう会話に癒されています。

さて、今回は柳澤ＦＰからのメッセージです。

それではどうぞ！

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提案書を手早く仕上げるときに必要なこと（柳澤）
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おはようございます。柳澤です。

2017年はおかげさまでご相談が多く、1日に3件の相談は
珍しくない状態になっています。先日はある企業で行っ
ている無料相談会で3件のご相談を受けた後に、京都か
らお見えになったお客様の有料相談を2時間受けるとい
う荒業を行いました。大丈夫だろうと思っていましたが、
終わった後はぐったり。抜け殻のようになってしまいま
した（苦笑い）。

しかも、相談って1度で終わるものばかりではありませ
んよね。その後ご提案をしたり、追加でリサーチを頼ま
れたり、分析をしたりすることが大半です。1週間前に
ヒアリングしたお客様の提案書を作成しながら、新規の
お客様のご相談を受ける…などということは日常茶飯事
です。

このようなスケジュールになってくると、ライフプラン
シミュレーションの提案書を作成するのに、何日も費や
してはいられません。

時間をかけずに提案書を作成する場合、気を付けている
ことが3つあります。今日はそれをご紹介しますね。

（１）お客様が知りたいことに即した入力をする

たとえば、住宅購入を希望されているお客様がいらっし
ゃったとしましょう。いくらの物件なら無理なく買える
のかを知りたいのか、この物件を買えるかどうかを知り
たいのかで、お客様に確認することが異なります。

物件価格を知りたいお客様には生活費の内訳はあまり聞
きません。手取り収入と毎月の積立額、賞与時の積立額、
その他、自然増で増えている額（通帳をお持ちの場合は
1年間の残高を見るなどをして確認）を聞いて、差額を
生活費として入力したりすることもあるくらいです。
いくらの物件が買えるかのをお知りになりたい方には、
入力項目はシンプルにしたほうがわかりやすいからです。

ただ、「生活費はいくらですか？」と聞くと、少なめに
伝えられることがあるので、手取りと年間積立額を聞い
て生活費を逆算する、という方法をとることもあります。

一方、欲しい物件があり、どうにかして買いたいと思っ
ているお客様には、毎月かかる基本生活費と賞与などで
払っている不定期の支出を細かく聞いています。最初の
シミュレーションで「買えない」結果となった場合の改
善案に活かすためです。特に旅行や衣服費などは、家を
買うためなら多少の我慢ができるところですので分けて
聞いておくと、ご提案プランを作成するときに便利です。

弊社が開発・使用しているライフプランソフト「大成功
家族（R)」では、基本生活費とその他の支出を最大15項
目入力できます。高所得の方はおこづかいの額が多い場
合があるのでお小遣いを現役とリタイア後に分けて入力
しておくと、見直し後のプランを考えやすくなります。

（２）こまめに保存する

入力データをまとめて保存しようとすると、パソコンが
フリーズしたり、ソフトが動かなくなったりしたときに
再度入力しなければいけなくなります。データはこまめ
に保存すること。保存する際のファイル名はどんな設定
にしたのかが一目でわかるようにしておくとよいです。

たとえば、最初に入力するデータは「○○様現状」と、
入力します。その後、「○○様5000万円物件の場合」と
か、「○○様5000万円物件_家計見直し後」などのよう
にご提案プランを都度保存します。最終的にお客様にご
提案するプランは１つだとしても、どんなやり方がベス
トなのか、FPが説得力をもってアドバイスしなければい
けません。そのために行ったシミュレーション経過も残
しておくと、後で振り返りができます。

（３）ビジュアルを変えておく

ライフプランは「現状分析結果」と「見直し後のシミュ
レーション」を提示することが多いですよね。しかし、
急いで作り印刷をすると、どっちが現状でどっちが見直
し後なのか、ごっちゃになってしまうことがあります。

なので、印刷の前には提案書の表紙に何の分析なのかを
表示しておくことが重要です。弊社が使っている大成功
家族（R)では「コメント入力」というボタンがあり、プ
ランのポイントを表紙に記載することができます。

また、7月に販売開始する大成功家族（R)Ver.4では提案
書の色を「ブルー」「グリーン」「ピンク」の3色から
選ぶことができるようになっています。弊社ではすでに
Ver.4を使用しているのですが、結果を出してから提案
書の色を変えることができるので、赤字が出たものは
ブルー、赤字が一度も出ない結果の場合はピンクで作っ
たりして、お客様が後で振り返ったときに表紙と色をみ
で思い出していただけるような工夫をしています。お客
様にもわかりやすいと好評ですよ。

ちょっとしたことですが、以上3点を意識してライフプ
ランシミュレーションをすれば、効率よく提案書を作成
することができます。みなさんも試してみてくださいね。
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☆お知らせ
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★ライフプランソフト「大成功家族(R)Ver.4」
発売開始のお知らせ★

ライフプラソフト「大成功家族(R)Ver.4」がいよいよ
発売となります。Ver.4では、今までのブルー基調の
提案書に加えて、グリーンとピンクの提案書も作成で
きるようになりました！

大成功家族(R)の詳しい内容はこちら
↓
http://fp-florist.com/soft/

★ライフプランソフト「大成功家族(R)」
操作説明会＆交流会in京都★

ソフト新バージョン発売を機会に、京都にて、
ライフプランソフト操作説明会＆ＦＰ情報交流会を
開催致します。関西のユーザー様やソフトの操作を
確認したい方は、ぜひこの機会をご利用ください。

【日時】７月７日（金）14:00～16:00

【場所】京都市(阪急烏丸駅又は地下鉄四条駅徒歩４分）

操作説明会＆交流会in京都の詳細はこちら
↓
http://fp-florist.com/soft/experience.php
皆様のご参加をお待ちしております！

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☆編集後記
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編集担当、中垣香代子です。

あと少しで2017年も半分が過ぎようとしています。いつ
も思うのですが、時間の流れは本当に早い！

時間管理や効率化は私の生涯の課題なので、色々な方法
を試しています。

そんな中で最近感じるのは「急がば回れ」。
時間に追われると、ついつい先を急いでしまいがちです
が、焦りはミスを起こしやすいですね。
スモールステップで確認しながら進む方が失敗が少なく、
トータルの時間は少なくて済むように感じます。
それでは、次回もお楽しみに！

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お待ちしております。

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