第149号　「FPって保険営業でしょ？」と聞かれたら（柳澤）

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第１４９号
２０１７／１０／４発行
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おはようございます。

先日、知り合いのブドウ農家より「出荷始まるよ～」と
連絡があり、秋を一層感じました。
気温差があり体調を崩しやすい時期ですが、
秋の味覚でパワーをつけ、乗り切りたいですね。
それでは、今回は柳澤ＦＰからのメッセージです。

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「ＦＰって保険営業でしょ？」と聞かれたら（柳澤）
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おはようございます。ＦＰフローリスト 柳澤です。

ＦＰの皆さんなら、一度や二度、このフレーズを聞いた
ことがあるのではないでしょうか。

「ファイナンシャルプランナーって保険営業でしょ？」

たしかに、保険営業マン＆ウーマンにＦＰ資格保有者は
多いし、実際に私も保険募集人をしていますから間違い
ではありません。だけど、ファイナンシャルプランナー
で保険募集人の資格を持つ人と、保険営業でＦＰ資格を
持つ人とでは決定的な違いがあると思っています。

それは・・・

「アドバイスの視野の広さ」です。

保険営業でＦＰ資格を持っている人は保険のプロとして
話をします。リスクマネジメントの観点から必要な保障
は何か、保険で手に入れられる経済的利益を提供できる
ようにプランニングします。よく行われているのはニー
ド喚起です。万一の状態になったとき、病気やケガをし
たとき、どれだけ困ることになるか、保険に入るとその
不安が解消することをわかりやすく伝えることで保険契
約をとっていきます。

一方、保険募集人の資格をもつＦＰは保障の視点だけで
アドバイスをすることはありません。

万一（１万分の１）のときの備えはもちろん、１万分の
９９９９に該当する「いまの暮らし」も大切にします。
社会保障や節税などの知恵で対策がとれるところは知恵
を伝授します。勤務先に任意で加入できるグループ保険
があれば、それを調べ、有利であればそれを組み入れた
プランを立てます。お客様の利益を第一に考えたプラン
ニングを心がけます。

いろんな知識・リサーチを駆使してアドバイスをするの
はたいへんな作業です。正直言って、私は何度もくじけ
そうになりました。しかし、やればやるほど知識は増え
ていきますし、必要なツールやスキルは積み重なってき
ます。これを一人でやるのはたいへんだけど、みんなの
力を集めてシェアしていく方法をとれば、成長のスピー
ドは加速していく。それをこのＦＰフローリストを設立
して、日々実感しているところです。

一人前になるまでには一定の経験・知識・スキルが必要
です。それが十分でないときは、基本を習得するための
学びの場やＦＰの先輩たちからアドバイスを受けられる
環境、他の専門家との連携できる仕組みを用意すること
が重要となります。

ＦＰフローリストはその仕組みを提供して、良質なＦＰ
サービスを全国に広めていこうと、本気で考えています。

お金の心配をしないで暮らせることほど「安心」なこと
はありません。でも、お金は無尽蔵に湧いて出てくるも
のではないので、安心を作っていくには知恵と仕組みが
必要です。それをサポートしていくのが、私達ＦＰです。

今年入った新人ＦＰが、「ＦＰって保険営業でしょ？」
って言われて悔しかったって、言っていたのを思い出し
て、今回のコラムを書きました。

保険のプロとして、保険をご提案している方々も素晴ら
しいと思います。たいへんな仕事です。でも中には、お
客様のお財布事情に配慮することなく、高額な保険を勧
めている方がいるのは事実です。

そんな心無いことをする人がいるから、保険を嫌い、保
険に入らず、万一の備えが不十分な人が増えています。
この負の連鎖を断ち切るためには、幅広い知識をもった
ＦＰがＦＰスタンスでお客様に真に役立つ保険や金融商
品を提案することが必要だと考えています。

文章で説明するのは難しいですね。

私達の理想とするＦＰサービスは、弊社が企画している
ＦＰ養成講座の無料説明会でお話しています。ご興味の
ある方、よかったら話を聞きにきてください。同じ志を
お持ちのＦＰの方に参加していただけると嬉しいです。

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☆お知らせ
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☆セミナー開催のお知らせ☆

●ＦＰで独立したいあなたへ！女性ＦＰ成功セミナー

ＦＰ資格はとったけれど、そこからどうやって実務ＦＰ
への一歩を踏み出せばよいのか、 真剣に知りたいと
思っている方にお勧めの、女性限定セミナーです☆
ＦＰ業界の状況、どういう努力をすればＦＰとして成功
できるのかが分かります。

日時：10月15日（日）10:00～12:30
場所：ＦＰフローリスト本社(関内)
講師：ゆりもとひろみ

お申込みはコチラから↓
http://fp-florist.com/seminar/seminar-woman-01/
●楽しく学ぶ！積立NISA・確定拠出年金最新事情

年々、資産運用に対する興味は高まっており、ＦＰ相談
は増加傾向にあります。『NISA（少額投資非課税制
度）』『iDeco(個人型）確定拠出年金』に加え、2018年
からは新たに「積立NISA』の導入も決定しています。今
年のうちに各制度の特徴を整理し、今後の相談に生かし
ませんか。
日時：10月20日（金）10:00-12:00
場所：ＦＰフローリスト本社(関内)
講師：望月貴美香
お申込みはコチラから↓
http://fp-florist.com/seminar/1020/
★第５期　ＦＰフローリスト認定
ＦＰ養成講座　無料説明会のご案内

ただ今、第５期養成講座の参加者を募集中です！

「養成講座でどんなことが学べるのか知りたい」「受講
した方の話を聞きたい」･･･などの声に応えて、無料説
明会を開催いたします。講座に関するご質問や、ＦＰと
してキャリアアップしていく方法に関する相談等に対応
させて頂きます。

日時：10月15日（日）13：30-15：00
※午前中の女性ＦＰ成功セミナーと続けて参加可
11月05日（日）13：30-15：00
12月03日（日）13：30-15：00
場所：ＦＰフローリスト本社(関内)
お申込みはコチラから↓
http://fp-florist.com/pro-fp/trainingcourse/

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☆編集後記
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編集担当、増井敦子です。

お客様がお金の心配をしないで暮らせるようにサポート
をしていくためには保険に限らずとっても幅広い知識が
必要だと日々実感しています。
先輩ＦＰのサポートやアドバイスをいただきながら、
相談経験を積んでいける環境は本当にありがたいです。

環境に甘んじないでスキルアップに励みたいと思います。

それでは、次回もお楽しみに！

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お待ちしております。

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