第165号 時間をうまく使えるＦＰになるには（ゆりもと）
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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣
第１６５号
２０１８／６／６発行
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おはようございます。
気持ちの良い初夏の陽気が続いています。ガーデニング
が趣味の郷里の母に言わせると、今の時期が一番多くの
花が賑々しく庭を彩る、最高の季節だそうです。
まもなく梅雨が始まりますが、雨露がしたたる紫陽花も
また、風情があっていいものですよね。
とはいえ、季節の変わり目です。梅雨時期は一気に肌寒
くなりますので、皆様ご自愛ください。
それでは今回はゆりもとＦＰからのメッセージです。
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時間を上手く使えるＦＰになるためには～ゆりもと～
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ＦＰ実務をするにあたって、最大の資源は知識と時間で
す。そのうち、今日は時間について考えてみます。
時間とは大げさに言えば人生そのものであり、時間を使
うということは人生を使うということです。
お客様はお金を払い、さらに時間を費やして相談に来て
くださいます。
また、「ＦＰになる！」と決意したみなさんは、ＦＰと
言う職業を通してできる、お客様貢献、社会貢献、スキ
ルや収入を目指して、何十年かの人生を使うと決意した
ということでもあります。時間があれば、より多くの勉
強や相談をすることができます。
お客様にとっても、ＦＰにとっても、相談実務時間の短
縮は大事なテーマなのです。
これは面談を無理やり短い時間で終わらせる、という意
味ではありません。
お客様の相談内容を親身に丁寧にお聞きすることと、ス
ピーディーな相談は矛盾しません。
ＦＰ相談をきっかけに、お客様がより幸せになって頂け
るよう、またストレスなく相談をしたり提案を理解でき
るように心を配ることが、結果的に時間の質を高めてい
くことになります。
新米ＦＰさんの話を聞いていると、プラン作成にあたっ
て必須の情報が曖昧なまま、グルグル奮闘していること
が時々あります。それでは、奮闘するほどお客様の希望
と離れたプランに仕上がってしまう恐れがあります。
またベテランなら面談が２回で済むところを、４回も５
回もかかるということも起こります。
一生懸命取り組んでいるのに、時間が延びる原因という
のは、考えているつもりで、迷っているだけという場合
が多いのです（プランニングに必要な専門知識がない、
というのは問題外とします）。
こんな悩みのループが始まる気配を感じたら、すぐにお
客様に追加質問をしましょう。又迷いのない提案プラン
を作成するためには、以下の５点は必ず押さえましょう。
【カウンセリング時に確認すべきこと】
（１）相談に来られた理由
〔何故、相談に来られたのですか？〕
（２）相談したい内容
〔何を知りたいor解決したいと考えていますか？〕
（３）現状
〔今どういう状況ですか？〕
（４）具体的な希望
〔お客様の期待する解決プランは何ですか？
例：今より保障を厚くして保険料を●円以下にしたい。
●●万円のマンションが買えるように家計の見直せる
ところを知りたい〕
（５）期日
〔いつまでにプランを見たいor実施したいですか？〕
提案の時も一緒です。一方的に、調べてきたことをお客
さまに話し続けるのではなく、お客様のお気持ちを都度
確認しながら提案をすることが重要です。
【提案時に確認すべきこと】
（１）プラン提案の目的の共有
〔こういうことを目的として、本日解決プランを提案し
ますが進めてよろしいですか？〕※これをせずに進める
人が時々いますが、一番大事なことだと心得てください。
（２）プレゼン一区切り毎に理解度確認
〔ここまででご不明点はありませんか？〕
（３）お客様のお考えを確認
〔ここまでの提案をどう思われましたか？〕
（４）提案後のアクションの確認
〔この中で実行したいと思われたのはどれですか？
どう進めていきますか？〕
よい会話というのは、キャッチボールに例えられます。
自分が投げたボールを、お客様が受け取ったかの確認。
お客様に、次はボールを投げてくださいね、と確認。
ＦＰがお客様の投げたボールを受け取りました。●色の
こんな大きさのボールですよね、と確認。これをきちん
と積み重ねていき、ＦＰの思い込みのまま進まないよう
にすれば、満足度の高い時間配分のよい面談になります。
情報をきちんと集め、「考える」時間を増やすほど、よ
い提案ができるようになります。本当は答えをすべて持
っているお客様に、臆せず必要なことを質問することが、
お客様のためになりますので、頑張りましょう。
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☆お知らせ
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☆【東京・第1期 ＦＰフローリスト認定ＦＰ養成講座】
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以前より大変ご要望の高かった、東京での養成講座の参
加者募集が決定いたしました！
それに伴い、養成講座無料説明会を実施いたします。気
になる講座内容や、講座終了後のアフターフォローなど
についても詳細にご説明いたします。
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ＦＰ志望者の皆様、是非奮ってご参加ください！
日時：2018/8/26(日) 13:30-15:00
場所：横浜本社セミナールーム
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☆編集後記
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編集担当、小俣彩です。
入社して早いもので1年が経ちました。この1年、主人に
家事の肩代わりをしてもらい、子供たちには少なからず
寂しい思いをさせてきたと思います。
実は先日、初の保険契約をいただくことができました。
お客様が私の提案で喜んでくださったこと、疲れも何も
かも吹き飛ぶ瞬間でした。
これもひとえにご指導くださった先輩方、つらい時もう
れしい時も、励まし支えあった同期の仲間、そして家族
の支えの賜物だと思っています。
そして、このメルマガでもスタッフ研修で奮闘する様子
などを読者の皆様に読んでいただいていましたね。
専業主婦歴１２年の私でも、なんとかここまでやってこ
れました。でもまだ道半ば、山登りでいったら２合目く
らいだと感じています。いただきはまだ雲に隠れてみえ
ないけれど、さらに３合目、４合目を目指し、２年目も
走り抜けます！
来年には東京１期養成講座も予定されています。迷われ
ている方、ぜひ一歩踏み出して一緒に立ち上がってみま
せんか。志のある方とお会いできることをスタッフ一同、
楽しみにしております。
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お待ちしております。
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