第172号 「寄りそう」と「イエスマン」は違います（柳澤）
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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣
第１７２号
２０１８／９／１９発行
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おはようございます。先日、会社から３ブロック先のパ
ン屋まで足を延ばし、昼食の調達にいくと、９月の新商
品ということで紫芋の胡麻あんぱんが並んでいました。
芋の季節がやってきた！と喜び勇んでトレーに追加。秋
の味覚をランチで楽しんだ次第です。
街ゆく人の服装にはまだ夏の名残が感じられますが、
これからもっと夜が長くなり、朝も夜もぐっと冷え込む
日がやってきます。季節の変わり目に風邪などひかぬよ
うに体調管理に気を付けて、秋の深まりを楽しみたいで
すね。
それでは今回は柳澤ＦＰからのメッセージです。
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「寄り添う」と「イエスマン」は違います ～柳澤～
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おはようございます。ＦＰフローリスト柳澤です。随分
涼しくなりましたね。昔から風邪をひきやすい体質なの
で、季節の変わり目はいつも気を付けていたのですが、
また温かくなるだろうと油断していたら風邪をひいてし
まいました。喉の痛みから始まり、咳、発熱…（苦笑）。
皆様もお気を付けくださいね。
本日は、先日ＦＰＦクラブで行った運用提案ロープレで
感じたことを綴ってみようかと思います。
設定のお客様は次の通りです。
・23歳の女性（入社1年目）
・親と同居
・ジャニーズが大好き。年間50万円はそれに使いたい
・毎月親に5万円を生活費として渡している
・結婚しても仕事を続けていきたい
・4～8月に貯めた貯金は30万円
・手取り給与20万円のうち月５万円と賞与30万円のうち
10万円を投資にまわすことを初回カウンセリング時に
決定している
ＦＰ役にチャレンジしたのは3名の女性でした。ご提案
は三者三様、個性豊かな運用提案でした。いろんな人の
目があるなか、堂々とご提案できるようになったことに
嬉しく感じました（みんな上手になったねぇ）。
1時間程ロープレを行い、その後感想をシェアしたので
すが、お客様役からこんな感想がありました。
「ジャニーズに年50万円使う設定だったので、『賞与
から10万円投資するのが怖くなった』と伝えたんで
す。すると、『そうですね。では、賞与の積立はな
しにしましょう』と柔軟に対応してくれて、とても
寄り添ってもらえたと感じました。」
私はこの感想を聞いて違和感を感じました。
これは『寄り添っている』と言えるの？
ご相談者が投資にまわす金額を当初の打ち合わせと変
えてくるのはよくあることです。家族や友人などに、
「博打のようなものに多額のお金をまわすなんて無謀
じゃないの？」と、言われたりすると、不安になって
しまう。
しかし、投資をしない選択が本当にその人のためになる
のでしょうか。
ＦＰとして、無理な投資は絶対に勧めてはいけません。
10年以上使う予定のないお金なのか、リーマンショック
級の大暴落が訪れても生活に支障がなく、対策を講じら
れる余力があるのか、見極めなければいけません。
このお客様は親と同居していて、年間手取り収入300万
円。そのうち80万円を投資にまわし、生活費として60万
円を親に渡したとしても、160万円は使えるお金です。
ジャニーズに50万円使ったとしても、毎月9万円は自分
のために使えることになります。積立を開始したとして
も、好きなことにお金をまわせる余力は十分にあります。
賞与の積み立てをやめると投資にまわすお金は年60万円
です。5年間続けるとしたら投資額は300万円です。一方、
予定通りであれば、年80万円×5年＝400万円となります。
投資元本が100万円違うと、年利1％で運用できた場合は
1万円／年、5％なら5万円／年。投資額を減らすことで、
その収益を逃すことになるのです。
「寄り添う」と「イエスマン」になるのは違います。
寄り添うとは、お客様の気持ちを汲みながら、お客様
の立場に立ったアドバイスをすることです。お客様の
言いなりになるイエスマンではありません。
このようなシーンでＦＰとして運用アドバイスをするの
であれば、「賞与の積み立てはやめましょう」と、すぐ
に答えをだしてはいけません。
家計に関する質問をして、計画に無理はないを確認した
り、投資をしないデメリットを伝えたりして、お客様に
本当にやめてもいいかもう一度冷静に考えていただくこ
とが、寄り添う、ことではないかと思うのです。
我が家は20代から月9万円を積立投資にまわしてきまし
た。若いカップルに月9万円の投資は正直きつかった。
しかし、頑張って続けた結果、子どもの学費ピークを迎
えた今、ゆとりのある暮らしを行えています。子育ての
ために仕事をセーブしていた頃、「積立額を半分にして
欲しい」と、主人に懇願したことがありましたが、そう
しなくてよかったと、今、この歳になって思います。
投資はリスクがあるからやめなさい、というのは簡単で
す。でも、それを言うことで機会損失になってしまう可
能性があることもＦＰは認識すべきでしょう。
他のペアのロープレを見ていたので、実際のやりとりは
どうだったかわかりませんが、いい気付きになったので、
メルマガで紹介させていただきました。
私たちＦＰは、お客様の未来を見据えながら、専門家と
してお客様に寄り添って、最善の道をナビゲートする使
命があります。イエスマンになりやすい人はお返事する
前に一呼吸置くといいですよ。
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☆お知らせ
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★【東京・第1期 ＦＰフローリスト認定ＦＰ養成講座】
無料説明会のお知らせ
以前より大変ご要望の高かった、東京での養成講座の参
加者募集が決定いたしました！
それに伴い、養成講座無料説明会を実施いたします。気
になる講座内容や、講座終了後のアフターフォローなど
についても詳細にご説明いたします。
ＦＰ志望者の皆様、是非奮ってご参加ください！
日時：2018年9月22日(土) 13:30-15:00
場所：銀座風月堂ビル５Ｆ セミナールーム
講師：ゆりもとひろみ（ＦＰフローリスト代表取締役）
お申込みはこちらから↓
https://fp-florist.com/seminar/seminar-free-tokyo2
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☆ＦＰ向けソフト説明会・セミナーのお知らせ☆
●【名古屋開催】ライフプランソフト
「大成功家族(R)」無料説明会のお知らせ
いつもライフプランソフト「大成功家族(R)」をご利
用・ご支援いただいているユーザー様に感謝の気持ちを
込めて、名古屋にて操作説明会＆交流会を開催いたしま
す。Ver.5の新機能のご説明や、ソフトに関する皆様か
らのご意見・ご質問に直にお応えできる大変貴重な機会
です。ぜひご参加ください。
日時：2018年9月29日（土）13:30-15:00
場所：ウィンクあいち1801会議室
講師：ゆりもと ひろみ（FPフローリスト代表取締役）
お申込みはこちらから↓
●【銀座・関内開催】ライフプランソフト
「大成功家族(R)」無料説明会のお知らせ
ライフプラン作成の手順や便利な機能を分かりやすく体
験できます。購入を検討されている方、すでに購入され
ていて、対面で操作説明を受けたい方、お気軽にご参加
ください。
日時①2018年10月10日（水）10:30-12:00
場所：ＦＰフローリスト銀座・相談スペース
日時②2018年10月17日（水）10:30-12:00
場所：ＦＰフローリスト関内本社・相談スペース
お申込みはこちらから↓
https://fp-florist.com/soft/experience.php
●【大阪・梅田開催】資産運用相談ができる
ＦＰになるための経済動向の読み解き方＆実践ワーク講
座
資産運用相談でお客様から信頼を頂くためには、個別の
金融商品の知識だけではなく、国内外の経済・政治動向
の基礎知識習得が不可欠です。 旬の経済トピックスを
ワーク形式で複数取り上げ、お客様に今日からショート
レクチャーできるような理解とトークをご提供します。
日時：2018年9月30日（日）10:00-12:00
場所：梅田阪急ビル 5号室
講師：ゆりもと ひろみ（FPフローリスト代表取締役）
お申込みはこちらから↓
今月は、大阪・名古屋でソフト説明会やセミナーを開催
します。
大阪・名古屋方面の方のお越しをお待ちしております！
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☆編集後記
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編集担当、小俣彩です
実は今回のコラムに出てきたＦＰ役のうちの一人を私も
務めました。
久しぶりのロープレとあり、１週間前くらいから緊張し
ていそいそと準備を始めました。リアル相談のお客様へ
のプレゼンと心得て臨んだつもりです。前日には、小俣
家恒例、『疲れて帰宅した主人をつかまえての鬼のロー
プレ２時間スペシャル』も怠りませんでした。
そして迎えた当日、やり切った感はありましたが、オブ
ザーバーのクラブメンバーからはいろいろな意見を頂戴
しました。ＦＰとしての自分を見つめなおすとても良い
機会だったと思っています。
私は知らず知らずのうちにＦＰとしての当然を、お客様
の当然と混同してしまっていたのかもしれません。
かといって、自分のスタイルをすべて見直すことが解決
策とは思いません。今回アドバイスいただいたことや、
他のＦＰ仲間の良い部分をどう自分に取り込んで昇華さ
せていくか。日々自問自答し、自分なりに改善策を見出
し、前を向く、そして振り返ったら少し成長していた。
その繰り返しを続けるしかない、と思っています。
それでは次回もお楽しみに！
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