第187号 何が何でも、お客様の力になりたい！（柳澤）
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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣
第１８７号
２０１９／５／１発行
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おはようございます。
平成という時代が終わり、いよいよ新しい元号「令和」
の時代が始まりました。
この大型連休中に、新しい時代に向け、エネルギーをし
っかりチャージしたいと思います！
さて、ＦＰフローリストがお届けする令和最初のメルマ
ガは、柳澤ＦＰからのメッセージです。
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何が何でも、お客様の力になりたい！ ～柳澤～
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おはようございます。ＦＰフローリスト柳澤です。
今回のメルマガは、ＦＰ相談で生計を得たい人に向けた
メッセージとなります。新人ＦＰのサポートを通して、
最近、特に強く感じていることです。執筆や講演などで
収入を得ていきたい人にはあまり関係のないお話になり
ますので、ご容赦くださいね。
弊社の相談メニューに「ライフプラン・シミュレーショ
ン」があります。このメニューを選ばれる人の多くは、
住宅購入希望者か教育資金づくりに悩まれている方です。
しかし時には、第二の人生相談や妻の働き方を変えたい、
結婚前に「この人を選んで本当にいいの？」を確認した
くてご相談に来られる人がいます。
ある新人ＦＰと受けた相談は、人生の岐路に立った方か
らのご相談でした。
人生の岐路に立った方へのシミュレーションはこれから
の生き方を決めるものなので、将来どのようなお金がか
かるのか、それによって暮らしはどうなるか、働き方を
変えた場合の収入の注意点などをお伝えしながら、分析
し、アドバイスするのが基本です。
ですから、この案件でも、初回カウンセリングを丁寧に
行い、シミュレーションパターンを決めて、分析し、そ
の結果をお伝えして終了がベストだと思っていました。
それがご本人の希望であり、ＦＰがお役に立てるのは現
時点ではそれだけだと信じていたからです。
ところが、メイン担当者である新人ＦＰは２回目の面談
（提案）前の打ち合わせで、私にこう言いました。
「●●様に何かお力になれることはないかと考えてみた
んです。どんな人生の選択をされたとしても、この方
にはこの保険が必要だと考えました。また、運用のご
提案をさせていただいたほうがよいのではないかと考
えています。提案プランを聞いてもらえますか？」
そこで提案内容とその理由を聞いてみたところ、ご加入
中の保険の問題点やキャッシュフロー表の収支や資産残
高の推移に着目した提案をスラスラと話し始めたのです。
目から鱗とはこのことでした。
私は自分の経験から「このご相談の場合、ＦＰができる
ことはここまで」と、無意識に決めつけていたのです。
彼女の役に立ちたいという想いが、私には思い浮かばな
かった提案を見つけだしたのでした。
ＦＰ相談で大切なのはこの気持ちではないでしょうか。
必要ないものをご提案するのは言語道断ですが、何か役
に立てることはないかと考え、分析し、プランを立てる。
どんなに稚拙でも、これをやり続けることができれば、
ＦＰ相談で生計を立てることはきっとできます。
でも、時々、方向性を間違えてしまうＦＰさんがいます。
お役に立ちたいという想いはあるのですが、自分の収入
につながらない努力に時間を費やしてしまうのです。
時間制にしているのに、時間をオーバーしても料金を請
求しなかったり。無料相談ばかりで、ＦＰとして収入を
得ていなかったり。そんなことをしているＦＰさんには、
もったいないからやめなさい！
と、いつも言っています。でも、やめられないＦＰさん
って、結構多いんですよね。
自信がないなら、お客様に事前に資料を送ってもらい、
お会いする前に十分に分析しておけばいいんです。努力
するなら、お客様の役に立つ努力をすること。相談料を
ご負担いただかないことは、真の意味で役に立っている
とは言えませんよ。
本やマネー誌などで一般的に言われているアドバイスに
固執して、その人のための分析を怠ったり、独自のプラ
ンニングをしていないＦＰさんもいます。
でも、本に書いてあることを教えてもらって、お客様は
喜ぶでしょうか。お客様は
自分の場合、どうすればいいか
を聞きたくてやってくるのです。そのことをどうか忘れ
ないでくださいね。
何が何でも、お客様の力になりたい！
ＦＰ相談を受ける前、いつも心に語り掛ける言葉です。
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☆お知らせ
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☆ＦＰ向けソフト説明会・セミナーのお知らせ☆
●相談で慌てない！固定資産税納付書の見方と路線価の
調べ方
ＦＰ相談で見慣れない書類を突然お客様から見せられ、
読み方が分からず内心ヒヤッとした、という経験はあり
ませんか？相続相談にもつきものの不動産に苦手意識を
持たないためにも資料に慣れておくことが大切です。
日時：2019年5月10日（金）10:00-12:00
場所：横浜本社セミナールーム
講師：飯田敏氏
お申込みはこちらから↓
●ＦＰがサポートする住宅購入相談の魅力
ＦＰがアドバイスした資金計画に基づいて、希望の暮ら
しを実現していただくには、不動産選びでも成功してい
ただくことが欠かせません。担当ＦＰとして資金面以外
でも力になれる可能性をお伝えします。
日時：2019年6月14日（金）10:00-12:00
場所：横浜本社セミナールーム
講師：飯田敏氏
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●【銀座・関内開催】ライフプランソフト
「大成功家族(R)」無料説明会のお知らせ
ライフプラン作成の手順や便利な機能を分かりやすく体
験できます。購入を検討されている方、すでに購入され
ていて、対面で操作説明を受けたい方、お気軽にご参加
ください。
日時(1)2019年5月8日（水）10:30-12:00
場所：ＦＰフローリスト銀座・相談スペース
日時(2)2019年5月17日（水）10:30-12:00
場所：ＦＰフローリスト関内・相談スペース
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☆編集後記
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編集担当、足立です。
つい、自分の経験の無さから、一般的なセオリーや思い
込みでご相談にあたってしまうことがあるのですが、
お客様の「自分はどうすればいいか」という声を聴き取
ること、その声に応えるには「どうすべきか想像し尽く
すこと」がなにより大事なことだと、改めて胸に刻みま
した。
相談前に大事なことを自分の心に語りかける、これを忘
れないようにしたいと思います。
それでは次回もお楽しみに。
