第192号 保険等の販売以外の収益モデルはありますか？（柳澤）
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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣
第１９２号
２０１９／７／１７発行
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おはようございます。近所の公園でセミの鳴き声を聞き
ました。夏本番が近づいてきましたね。そろそろ夏休み
の予定が決まった方も多いのではないでしょうか。
私は幼なじみ女子４人で、毎年の恒例行事となっている
花火の日を決めました。その他の予定は未定ですが、い
つも見ないふりをしてきた家の大掃除もやりたいと思っ
ているので、この場を借りて宣言します。（佐藤）
それでは今回は柳澤ＦＰからのメッセージです。
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保険等の販売以外の収益モデルはありますか？（柳澤）
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おはようございます。ＦＰフローリスト柳澤です。
今回は弊社養成講座の卒業生（FPFクラブ会員）のAさん
からのご質問についてお答えします。
「保険・金融商品の販売以外に考えられる、
独立系・相談型ＦＰの収益モデルはありますか？」
独立系ＦＰの永遠のテーマと言えるかもしれませんね。
ＦＰ相談で食べていきたいけど、保険や投信の販売はし
たくない（または、売る自信がない）という話はあちら
こちらでよく聞く話です。こういう相談を受ける度に思
うのは、「ビジネスとして冷静に考えてみてほしい」と
いうことです。
ＦＰ資格はさまざまなシーンで役に立ちます。
自身の暮らし（家計・資産づくり）に役立つのはもちろ
んですが、マネーコラムを書く（原稿料を得る）上で、
ＦＰ資格は不可欠です。企業でライフプラン研修を行う
にあたっては、最上級資格であるＣＦＰ（R) や1級ファ
イナンシャル・プランニング技能士資格は必須です。
一度仕事のチャンスをいただき、先方があなたの仕事を
気に入ってくれれば、コンスタントに依頼を受けること
は難しいことではありません。上手に活動をアピールし
ていけば、似たような仕事を呼び込むこともできます。
でも、有料相談に限っては、ＦＰ資格をもっているだけ
では無理なんです。
（１）不特定多数の人に、あなた（ＦＰ）を知らせる
（２）相談したいと思ってもらえる仕掛けをつくる
（３）相談者に満足していただけるアドバイスをする
（４）紹介やリピートにつながるアプローチをする
（５）リピート等に対応しながら新規を獲得し続ける
これだけのことを続けないと、相談フィーのみで生計を
立てていくことはできません。
相談料を1時間1万円程度に設定しているのであれば、月
30万円を売り上げるのに、1件1時間として30件の新規相
談を受けることになります。月30件…それ、たぶん無理
です。私でもメイン担当として新規相談を受けられるの
は月10件位までで、ＦＰスタッフと二人で手掛けたとし
ても月15件が精一杯。お客様によって相談内容が異なる
ので、私たちが提供しているアドバイスの質を担保する
のが難しいからです。また、集客の面でも、広告費等を
使わずに月30件以上の相談を集め続けるのは現実的では
ありません。
実行支援を行わないＦＰの場合、相談料以外の収入がな
いので、件数を増やすか、単価を上げるしかありません。
しかし、1人で対応できる件数に限界があるため、単価
を上げる仕組みをつくることが必須となります。
1件の相談で30万円もらえるコンテンツが作れれば、月1
件以上ご相談を受ければ、月30万円の売り上げ目標はク
リアします。ＦＰ相談の付加価値をどう付けるか、とい
うことが大事になります。
高額なお金を出してでも相談したい、アドバイスを受け
たい、助けてほしい、と、思えるようなお悩み事を探し、
それを解決できるスキームをつくる。その悩みを持って
いる人に自分の活動が伝わるように宣伝等を行い、的確
なアドバイスしながら実績を積み、収益を上げる。その
ビジネスモデルを徹底的に考えるべきでしょう。
でもね、そもそも保険や金融商品の提案をすることって
避けるべきことなのでしょうか。
私は、ＦＰのスキル・知識を持っている人が、お客様に
必要な商品は何かを探し、アドバイスすることはとても
価値のある仕事だと思っています。たくさんの商品から
ベストを見つけることは大変なことで、慣れるまで時間
がかかりますが、経験を積んでいけば、こんなご家庭な
らこれがいい、ということがわかってきます。そうして
心を込めて選んだ商品を気に入っていただけて、お手続
きまで担当させていただいたご相談者の晴れやかな表情
を見ていると、実行支援までお手伝いできてよかった、
と、心から思うのです。
ＦＰ相談だけで高収入を狙う場合、実行支援を行うこと
で収入の引き出しを多くするか、相談料の単価を上げる
しかありません。
私や弊社ＦＰメンバーは、1人でも多くの人の幸せに貢
献したいという想いで前者の道を歩いています。でも、
みなさんにそれを強要しようとは思いません。後者の道
もあるからです。
後者の道を選んだのなら、どうしたら高額の相談料をい
ただけるのか、いっぱい考えてみてください。そして、
思いついたアイデアを書き出して、実行しましょう。
誰かのいうことをあまり考えずにやって成功するほど、
ＦＰビジネスは甘いものではありません。
試行錯誤して続けたことは必ずあなたの力になります。
小さな失敗をいっぱいして、失敗の数だけ軌道修正して、
日々力を付けてきた私が保障しますよ。
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わかりやすくレクチャーします。
昨年のセミナー好評につき、第二弾を開催します。
日時：2019年8月9日（金）10:00-12:00
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場所：名古屋伏見オフィス
講師：ゆりもとひろみ（ＦＰフローリスト代表取締役）
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☆編集後記
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編集担当の佐藤です。
ＦＰ業界の第一線で活躍されている方々を見ていると、
金融商品の販売を一切行わないＦＰ、金融商品をはじめ
あらゆる選択肢をお客様に提供できる体制を取っている
ＦＰ、どちらもいらっしゃいますよね。
柳澤ＦＰのコラムにあったように、どちらの道に進むか
は、自分次第だと思います。そんな中で金融商品の販売
もするＦＰってどんな感じなんだろう？と興味を持たれ
た方はぜひ弊社が開催するセミナーにご参加いただき、
現場の生の声を聞いてみてくださいね。
それでは次回もお楽しみに。
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お待ちしております。
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