配信日：2022/11/02

第256号　家計管理のポイントとは～第1回～（中垣）

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第２５６号
２０２２／１１／２発行
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こんにちは。みなさんは相談を受ける際に、どうしたら
お客様に喜ばれる提案ができるか迷われることはありま
せんか？

そんなお悩みを解決すべく、中垣香代子FPより、ライフ
プラン提案に役立つアドバイスを3回にわたってお届け
したいと思います。

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第1回
～家計管理のポイントとは～　中垣
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こんにちは、ＦＰフローリストの中垣です。
3回にわたって私からみなさんへメッセージをお伝えし
たいと思います。

第1回は、私がFPを目指したきっかけから、得意とする
家計相談、家計管理のポイントをお話しします。

私は結婚を機に10年間勤務した損害保険会社を退職しま
した。専業主婦となり、3人の子供たちは全員、中学受
験を経験しています。上の子が大学受験の時には、やっ
と下の子が中学受験を終えるという、我が家は常にだれ
かが受験生という環境でした。

子どもたちが頑張っている中で、自分でも何かしてみよ
うと思い、はじめは簿記1級を取得するつもりで本屋さ
んなどを巡っていました。

そんなある日、「FP」という資格が目に入りました。実
は会社を辞める年にFP試験を受けたいと思い、勉強を始
めるために教材を購入した経緯はあったのですが、実現
しないまま時が流れていました。

そんなことを思い出しながら、テキストを見てみると、
FPの6分野はこれまでに馴染みがあるものが多く、さら
に興味があるものもあり、試験に有利ではないかと気づ
きました。

また、家計や生活にかかわってきたものも多く、専業主
婦の期間が長いため、企業に就職するのは難しいとも感
じていましたが、FPは今までの専業主婦の経験がマイナ
スに働かない世界だなとも思いました。簿記の1級より、
FPの方が勉強し甲斐があると思い、人生の後半戦を賭け
てもよいのでは思い始めました。

そこで、試験勉強を始めると同時に、まずは人とのつな
がりが必要だと思い、個人で活動しているFPのコミュニ
ティに参加し、多くの方に会いに行きました。

私はお会いする前に、可能な限り、その方が発信するブ
ログ等を読破します。そんな中、弊社の柳澤FPのブログ
に感銘を受け、読み進んでいると、ＦＰフローリストの
セミナーを見つけて、養成講座にも参加しました。

専業主婦としてやってきたことの中で、強みになると思
っていたのは教育費と家計管理。FP相談を始めたころは、
家計相談を多く受けていたこともあり、そこについては
自信をもって話すことができました。そして、家計相談
は私の強みになっていきました。

お客様の中には、家計管理が苦手とおっしゃる方も多い
のですが、皆さん難しく捉えすぎのような感じがします。
家計管理は「予算だてからの引き算」。

難しくしてしまうから続かない、シンプル、簡単にすれ
ばいいんです。細かく記録することが大切と思われがち
ですが、そうではなく、ポイントは続けること。

続けることができるようサポートをして差し上げると、
不安でいっぱいだったお客様の顔が明るくなったりしま
す。そんなお客様の表情の変化は、FPになってよかった
と思う瞬間でもあります。

次回は私の苦手分野の克服法についてお話したいと思い
ます。

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☆お知らせ
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日時：2022年12月9日（金）10:00-12:00
講師：西崎努

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☆編集後記
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編集担当の辻です。
FP相談を受ける時、中垣FPのように自身の経験を話すと、
説得力や親近感がぐっと増すのを感じます。

FPで独立を目指している方向けに、今月セミナーを開催
予定です。詳細はお知らせページをご覧ください。

それでは次回もお楽しみに！