第51号　実行支援型FP・山本倫子さんに取材しました（１）（柳澤）

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　　　　あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

 　　　　　　　　　　　　　　　　　　第５１号
　　　　　　２０１４／５／７　発行
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おはようございます！

ゴールデンウィークとうとう終わってしまいましたね。
みなさんは、どこかお出掛けされましたか？

テレビを見ると、世界遺産に登録された富岡製糸場や
地方の観光地は多くの人で賑わっていたようですが、
休みの日にわざわざ混雑した観光地にいくのが苦手な
私は、仕事三昧の充実したＧＷでした。

でもでも、ＧＷあけたらお休みとるぞ！

さて今回から3回にわたり、柳澤FPによる取材記事を
お届けします。

どうぞお楽しみください！
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実行支援型FP・山本倫子さんに取材しました（１）
（柳澤）
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今回から3週間は、多くのご家庭のマイホーム建築・
取得をサポートされている実行支援型FP・山本倫子氏
にご登場いただきます。

倫子さんがスゴイのは不動産や金融機関にお勤めされ
た経験がないのに、注文住宅の資金計画などの難しい
案件を多数手がけているところ。業界未経験からのス
タートで所属先のFP会社でトップクラスの成績を納め
ている彼女の強さはどこなのか。その秘密に迫ってい
きます。（文責：柳澤）
■35歳からの挑戦

倫子さんがFPになったのは33歳のときでした。当時は
社会保険労務士事務所で社労士の見習いとして働いてい
ました。

企業の利益を上げるためのアドバイスは性に合わない。
個人の幸せをサポートする仕事のほうが自分にあって
いるような気がする・・・

そう思っていたときに、複数の友人達から「保険の見
直しをしたい」という相談を受けました。すでにFP資
格を持っていたからです。

FP資格を勉強していたとき、これを活かして仕事にな
るとは正直思えませんでした。そこで、社労士の勉強
をはじめ、資格を取り、就職した頃の話です。

2～3時間話を聞き、社会保障制度の活用から保険の見
直しのアドバイスすると、皆晴れやかな顔になる。

これは楽しい！しかも、ニーズがありそうだ！！

そう思い、FPで生きていこうと決めました。

現在所属しているFP会社の研修を受けました、試験に
通れば実行支援までのお手伝いができるというので、
社労士事務所を辞めて委託型FPとして登録。相談して
くれた友人たちの保険見直し提案→実行支援を行った
のが、私の最初のFP相談となりました。
■興味がある人がいるところなら、どこにでも行く！

フリーになった私は、数人の友達を尋ねました。

「FPになりました。将来の年金や給与明細、税金、失
業手当が有利になる辞め時期など、お金のことで気に
なることがあれば、何でも話します。
夜行バスで行ける所なら、どこにでも行きます。」

すると、友人がママ友や地域の友達を集めてくれるで
はないですか！ランチタイムセミナーのスタートです。
夜行バスで全国を回る生活が始まりました。

ランチを食べながら聞いて貰うので、1テーマ15分位
で話が終わるように、Ｂ4の大きな資料を用意して紙
芝居風に話をしたり、いろんな工夫をしました。

また、セミナーの最後には

「仕事としてファイナンシャルプランナーをやって
いきたいと思っています。
今後の活動の参考にしたいので、私の話を聞いて
どう思われたか、率直な意見を聞かせてください」

と、感想を聞きました。すごく参考になりました。
生の声って貴重です。

知り合いに興味のある人がいたらご紹介ください、と
チラシを配ると、そういう人がいたら紹介してくれま
す。Ａ５サイズで連絡先と「こんなことできます」と
書いた簡単なものですが、それで十分でした。

「FPさんにやっと会えた！」

と、言われることも多かったです。

この活動は2年弱やりましたが、有料相談でやってい
ける手応えを感じることができました。

１回20万円位の広告費をかけて無料セミナーを開催し、
潜在顧客を集客する方法をとる保険代理店やFPは多い
ようです。私のように、交通費をかけて全国セミナー
行脚するのは非効率のように感じるかもしれません。

でも、私の場合、集客ゼロということはありません。

FPに興味をもっている人が集まってくれるので、
交通費がかかってもFPを必要としている人に確実に
お会いすることができます。

私はそうやってニーズの掘り起こしを行い、お会いし
た方々からの相談を１つ１つ解決して、相談料をいた
だくことで経験を積んでいきました。

＊次週は相談ビジネスについてお話いただきます。
お楽しみに！

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☆編集後記
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編集担当、望月貴美香です。

「消費と支払いのタイミングが同じだと痛みを強く
感じる」

こんなことが、テレビで紹介されていました。

キャッシュカードだと、ついついお金を使い過ぎるのは
支払いが先延ばしにできるから。

消費と支払いのタイミングがずれてますよね。

現金支払いの場合、モノを購入したその場でお財布から
お金が減る、つまり消費と支払いのタイミングが同じ
です。

そのため痛みを感じるわけです。

もし、使った電気代を毎日お財布から支払わければ
いけなかったら、どうでしょう。

今のように、一ヶ月分まとめて後払いするより、
ずっと痛みを伴うに違いありません。
もし節約できなくて困っている方がいたら、
カードにおさらばして現金払いにすることです。
それでは、また来週。

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