第147号　金融商品販売とFP（ゆりもと）

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第１４７号
２０１７／９／６発行
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おはようございます。

9月に入り、夜には鈴虫の羽音が聞こえる季節になりま
した。しかし日中はまだまだ夏の名残で、蝉が声高に鳴
き、猛暑がぶり返すこともあります。

季節の変わり目に体調を崩すことのないように、夏を乗
り切った体をいたわりながら、健やかに秋を迎えたいも
のですね。

それでは今回はゆりもとＦＰからのメッセージです。

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金融商品販売とＦＰ（ゆりもと）
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みなさまこんにちは。ＦＰフローリストのゆりもとです。

先日、１０年ほど前に医療保険に加入されたお客様から、
入院・手術をしたと連絡がありました。保険会社に確認
を取りながら、保険金請求手続きのご案内を致しました。
手術の場合、手術名・部位・加入保険によって、支給さ
れたりされなかったり、支給される金額がまちまちだっ
たりします。また、保険会社によって保険金請求の書類
が異なることもあります（診断書の有無など）。

私の場合は、まだ年に数回程度ですが、保険金請求手続
きをするときによく思うことがあります。それは、

「○○さんの手続きのお手伝いができてよかったなあ。
お客様が大変な時に連絡を取り合い、少しでも
お手伝いできることがあるのはありがたいなあ」

ということです。

ＦＰフローリストは、生命保険代理店業と金融商品仲介
業（ＩＦＡ）を行っています。FP会社が金融商品販売に
携わることを、どう事業理念の中で捉えるか。最近、改
めて真剣に考えています。

ゆりもとは、ＦＰ開業以来１４年になります。今まで、
金融商品を取り扱っていることに関しては「究極のサー
ビス目標は、お金のワンストップショップを目指すこと。
お客様への提案プランの実行支援まで、責任をもってサ
ポートできるFPであるべき」と考えていました。

ただ、その中に、「保険募集というのはＦＰサービスの
手段の一部であり、ＦＰサービスの方が上位にあるん
だ」
という、理想志向ではあるけれど、ある意味不遜な気持
ちがありました。このFP業務と保険募集人の関係を、今
年はつくづく考える機会をもらいました。

１つは、今話題騒然のフィデューシャリーデューティー
という面から。もうひとつは、第４次産業革命が進行す
る中、ＡＩやロボットでは代われない、人間にしかでき
ない、本質的に価値のある尊い仕事とは何か、と言う面
からです。

ＦＰは、お客様の人生の折々でライフプランを考え、経
済的により良い選択肢を選べるようにサポートする、と
ても素晴らしい仕事です。ただ、ＦＰのサービスに弱点
があるとすれば、お客様との絆の弱さです。弊社では、
年間サポートをご利用頂いているお客様もいますが、そ
れは一部の方です。

多くのお客様に対して、もう少し強いつながりを持ち、
気にかけたり、必要とされているときにコンタクトを取
ったり、幸せを祈ったりすることは、ロボットでは決し
て代われない、本質的に大切な役割です。ＦＰとしての
つながりに加えて、保険契約があると、よりお客様との
つながり・責任が強いものになります。

第１分野・第３分野の保険提案・契約を担当すると、お
客様が入院・ガン・就業不能・死亡などの時に、ＦＰに
コンタクトを取ってもらえる可能性が格段に上がります。
そして手続きのお手伝いだけではなく、人生で大変なタ
イミングにお声をかけることができ、経済的な不安に対
処する方法を、お客様と共に考えることができるのです。

生涯お客様とつながる覚悟をもってサポートしたい場合、
保険募集人というのは、責任があると共に素晴らしい職
業であり、ＦＰのサービスに厚みを増す役割を果たして
いると考えます。ＦＰに合理性のみを求めるお客様でし
たら、金融商品の販売は不要でしょう。けれど実際は、

「希望や不安を理解してほしい」

「応援してほしい」

「人生に寄り添ってほしい」

というお客様が多くいらっしゃいます。そういう方々と
は、金融商品の契約を介して、希望される長いお付き合
いがしやすくなる面もあります。

ＦＰを目指す方はフィーオンリービジネスで行くべきか、
金融商品を取り扱うＦＰとなるのか、迷われることが必
ずあると思います。どちらのスタイルにも、素晴らしい
ＦＰがたくさんいます。そのことを知った上で自分の理
想へと向かう道を進んで行かれることを応援致します☆

なお、ＦＰフローリスト柳澤原作の中学生向け漫画には、
保険会社で働くＦＰが登場します。ＦＰの一番大切な役
割を見事に表現している漫画ですので、ご一読お勧めし
ます。

「未来を一緒につくる！
ファイナンシャル・プランニング技能士」
金融財政事情研究会
http://www.kinzai.or.jp/fp/fpmanga/
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☆お知らせ
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☆セミナー開催のお知らせ☆

●相談実務体験シリーズ（１）
家計管理法＋相談ロープレ講座

家計管理のお悩みは千差万別。事例研究やロープレを交
えながら、楽しく家計管理のアドバイス方法を学びます。
ＦＰとしてアドバイスできるように、まずは自分の家計
を見直したいという方にもお勧めです。

日時：9月8日（金）10:00～12:00
場所：ＦＰフローリスト本社(関内)
講師：中垣 香代子

お申込みはコチラから↓
http://fp-florist.com/seminar/0909soudan/
●ＦＰ相談を仕事にしたい！
ファイナンシャル・プランナーになるための
スキルアップと集客方法

開業以来1000件超のＦＰ相談を受けてきた人気女性ＦＰ
から、ＦＰ業務の魅力、開業の苦労と乗り越え方、家庭
との両立など率直な話が聞けるまたとない機会です。
本気でＦＰで食べていきたい人のご参加、お待ちしてい
ます！
日時：9月9日（土）13:00～16:00
場所：梅田阪急ビル
オフィスタワー26階セミナールーム
講師：ゆりもと　ひろみ
お申込みはコチラから↓
http://fp-florist.com/seminar/oosaka/
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☆編集後記
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編集担当、小俣彩です。

入社してから3か月が経ちました。
先輩ＦＰのもと、本当に満足していただけるお客様本位
のＦＰ業務について学ぶ毎日です。

相談にいらっしゃったお客様のその後を思い、こちらか
ら働きかけて継続的なサポートをさせていただくこと。
これこそＡＩやロボットにはない、血の通った人間だか
らこそできるサービスです。

一人でも多くのお客様と、長いお付き合いをさせていた
だけるよう、お客様の真の利益を常に優先して行動する
ＦＰでありたいと思います。
それでは次回もお楽しみに！
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★仕事の依頼や、取り上げて欲しい話題・ご質問など
お待ちしております。

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