配信日：2020/02/05

第205号　データではなく、人を見る（柳澤）

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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣

第２０５号
２０２０／２／５発行
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おはようございます。

先日、『東京・第1期ＦＰ養成講座』が開講しました。
ＦＰへの思いを長い間胸にあたため続けて参加された方、
長い距離を超えて関西から参加された方など、様々な方
にお集まり頂きました。

講座の最初の自己紹介のとき、受講生の皆様が語る言葉
が、それぞれキラキラしていて、「初心」てこんなにも
美しいものか！と改めて感じ入りました。

キラキラした「初心」という宝物を磨き続けることを忘
れないように。受講生の皆様の姿勢から、とても大事な
ことを教わりました。

それでは今回は柳澤ＦＰからのメッセージです。

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データではなく、人を見る～柳澤～
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おはようございます。柳澤です。
2020年1月、みなさんはどんなスタートダッシュを迎え
られたでしょうか。

私は…サポートしているスタッフの相談が想定外に増え
たことが嬉しくて、休むことを考えずにガンガン同席を
入れていたら、月に2度、風邪をひいてしまいました。
完全な体力の過信です。オーバーワークで免疫力が落ち
てしまったのだと思います。今月は仕事、休養、運動、
食事のバランスを意識して過ごすつもりです。

さて、本題です。今回のメルマガはＦＰとして相談を受
けるすべての方に実践してほしい大切なお話しをします。

先日、こんなご相談がありました。

「賃貸住まいのシングル女性です。年収が安定し、ここ
数年で安定して貯金ができるようになりました。しかし、
このまま貯金を続けて老後までに間に合うのか不安です。
賃貸住まいなので、マンションを買ったほうがいいかど
うかも迷います。どうしたらいいでしょうか。」

あなたなら、この方にどんな言葉をかけますか。

このとき一緒にいた新人ＦＰは「ご収入はいくらです
か？」「生活費は？」「貯金は」…と、ご相談者が数字
で答えなければいけない質問を矢継ぎ早に進めていまし
た。そのご相談者は人生初のＦＰ相談だったこともあり、
戸惑いの表情を浮かべていました。

これはまずい。

私は咄嗟に感じ、ご相談者にこんな声をかけました。

「マンションを買われるとしたら、今と同じエリア・広
さをご希望ですか？」
「定年後、田舎暮らしなどのご希望はありますか？」
「専門性の高いお仕事とはどんな仕事ですか？定年後も
できるのなら、老後の収入に見込めると思ったものです
から…。」

すると、
「今はワンルームに住んでいるんですが、買うなら１Ｄ
Ｋ以上がいい。」
「定年後も働ける〇〇という仕事なので、収入は〇〇万
円位に減るでしょうが、元気な間は働きたいと考えてい
ます。」
「田舎暮らしもありだと思っています。マンションを買
ったとしても、住み替えしたり、それを賃貸に出すのも
ありかも…なんて思うのですが、どうでしょうか。」

…のように話題がみるみる広がりました。

初回相談のお客様だったのですが、現在の悩みを整理し
て、ライフプラン・シミュレーションの必要性を話した
ところ、「ライフプランをつくります！」というお返事
をいただけたのでした。

新人ＦＰさんと私の違い、一体何だと思いますか。

それは、人を見ているかどうか。

新人ＦＰがデータばかりを見ていたのに対して、私はご
相談者の不安な気持ち、ご希望を確認する作業から行い
ました。しかも、相手が話しやすいように、「今と同じ
エリア」とか「定年後、田舎暮らしをご希望ですか？」
のように、イメージしやすいよう工夫して声掛けをして
います。

新人ＦＰにありがちな失敗。それは
「数字ばかりを追いかけてしまうこと」です。

収入はいくらですか？
食費は？
住居費は？

と、矢継ぎ早に聞かれて、楽しいですか？　私なら、
「尋問されているみたい」と感じて、不愉快になります。
また、家計に自信のない方ほど、責められていると感じ
るでしょう。

家計収支の確認はＦＰ相談の基本です。だけど、それば
かりを見ていてはダメ。ご相談者自身の置かれている状
況を確認し、ご希望やご不安を聞き取ることで、アドバ
イスの大きな方向性が見えてきます。その後で、細かな
数字を確認しましょう。そうすると、ご相談者との距離
がぐっと縮まり、アドバイスの方向性が見えるようにな
りますよ。

ＦＰ相談のとき、心掛けてくださいね。

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☆お知らせ
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●2020年4月開講予定！
『名古屋・第1期ＦＰ養成講座』無料説明会

気になる養成講座の内容や、講座終了後のアフター
フォローについても詳細にご説明いたします。

日時：2020年3月1日（日）15:30-17:00
場所：ＦＰフローリスト名古屋伏見・相談スペース
講師：ゆりもとひろみ（ＦＰフローリスト代表取締役）

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