第260号 ライフプランニングの重要性（茂渡）
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あこがれのＦＰ活動☆成功の秘訣
第２６０号
２０２３／３／１発行
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3月に入り、少しづつ暖かい日が増えてきましたね。早
春のイベントとして、梅を見ることを観梅と言うようで
す。一足早い春の訪れを感じに名所巡りなどはいかがで
しょうか。
今回は茂渡（しげと）FPからのメッセージです。
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～ライフプランニングの重要性～ 茂渡
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みなさんこんにちは。ＦＰフローリストの茂渡（しげと）
です。
私が現在ＦＰフローリストで行っている業務のひとつに
ライフプランソフト「大成功家族(R)」の開発があります。
ソフトの業務やFP相談を通じて、ライフプランを作成す
ることのメリットを日々実感しています。
みなさんの中にはFP2級の試験の時に初めてライフプラ
ンを作成された方も多いのではないでしょうか。
私は当時の作業はとても大変だった記憶がありますが、
仕事でお客様のライフプランを作成していく中で生涯の
キャッシュフローをシミュレーションできるというのは
とても意義があることだと感じています。
ライフプランをシミュレーションすることで家計全体を
長期にわたって把握することができます。人生にはさま
ざまなターニングポイントがあり、それらのタイミング
で相談に来られる方もたくさんいらっしゃいます。
住宅購入や転職、またはお子様の誕生など…。「教育費
用は○○万円かかりそう」「老後は○○万円の不足にな
りそう…」という漠然とした不安をお持ちのお客様にと
っては、目安となる費用が把握でき、目的の方向性も明
らかになります。
また、過去の相談ではシミュレーションによって、希望
する仕事に転職をされた方もいらっしゃいます。数字的
なことはもちろん、そのほかにも自分は「人生において
何を大切にしていきたいのか」ということに気づくこと
も往々にしてあります。
実際私自身も、今後の働き方を考えていた頃にFPという
仕事と出会い、勉強を始めました。実は当時の私は「FP
になりたい！」という強い思いがあったわけではなく、
自分に合った働き方のひとつとしてFPを考えていました。
FPを仕事にしている方の中では少数派かもしれませんね。
ちょうどその頃に弊社代表の圦本にライフプランを作成
してもらう機会があり、当時のヒアリングの時間がとて
も楽しかったのを覚えています。
のちにＦＰフローリストの養成講座を受講し、CFP試験を
受験。養成講座では試験勉強だけではどうにもならない
実務的なことを含めて習得ができるため、その後の実際
の相談の場では、講座の内容がとても役に立ちました。
ライフプランでは、キャッシュフローの数字から金銭的
な面で将来を把握できることはもちろんですが、その他
にも自分自身や家族が「大切にしたい」「ここは譲れな
い」と思っていることが整理できる機会でもあります。
私がヒアリングを行う際には、お客様の気持ちや考え方
を重視し、数字合わせだけのライフプランにならないよ
うに心がけています。
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☆編集後記
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編集担当の辻です。
茂渡FPが言うように、ライフプランは、お客様一人一人
の生き方が反映されるものだと思います。FPとして、相
手に寄り添った質問や提案を大切にしようと、改めて感
じました。
それでは次回もお楽しみに！
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